ageas SA/NV (AGS)

Takani Score

53.0

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
75,7 Euro	77,05 Euro	53,455 Euro

Analysten Konsens
76,927 Euro

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
209.227.654

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+0,40 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+31,05 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+39,04 %	+39,04 %
3 Jahre 27.10.2023	+147,62 %	+35,29 %
5 Jahre 29.10.2021	+154,35 %	+20,53 %
10 Jahre 28.10.2016	+325,68 %	+15,59 %
20 Jahre 27.10.2006	−19,46 %	−1,08 %

Über ageas SA/NV

(automatisch übersetzt)

ageas SA/NV, zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, betreibt Versicherungsgeschäfte. Es operiert durch fünf Segmente: Belgien, Europa, Asien, Rückversicherung und General Account. Das Unternehmen bietet Sach-, Unfall- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenprodukte an; und Rückversicherungsprodukte. Zu den Lebensversicherungsprodukten gehören Risiken rund um das Leben und den Tod von Privatpersonen; und Nicht-Lebensversicherungsprodukte umfassen Unfall- und Gesundheits-, Kraftfahrt- und Feuer-Versicherungsprodukte sowie Versicherungsdienstleistungen für andere Schäden am Eigentum; sowie Pensionsfonds. Das Unternehmen bedient Privatpersonen sowie kleine, mittlere und große Unternehmen über unabhängige Makler und die Bankkanäle. ageas SA/NV wurde 1824 gegründet und hat seinen Sitz in Brüssel, Belgien.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Versicherung (Allgemein)	Operative Marge [%] ?	98,93
Marktkapitalisierung ?	15.838.532.608 EUR	ROIC [%] ?	-4,46
Enterprise Value ?	20.578.765.111 EUR	ROIC/WACC ?	4,88
Bewertung
KGV [TTM] ?	7,78	EV/FCFF [TTM] ?	6,47
KGV [Forward] ?	8,66	EV/Sales [TTM] ?	1,83
KUV [TTM] ?	1,3	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,54	PEG [Trailing] ?	0,92
		PEG [Forward, 5J] ?	6,39
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	8,54	Cash Ratio - L1 ?	0,91
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,75	Quick Ratio - L2 ?	0,95
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,45	Current Ratio - L3 ?	0,95
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	3,75 EUR	Ausschüttungsquote ?	38,58 %
Erwartete Jahresdividende ?	4,5 EUR	Erwartete Dividendenrendite ?	5,98 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	20.000.000 EUR	Effektive Ausschüttungsquote ?	41,63 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	763.000.000 EUR	Effektive Auszahlungsrendite ?	4,94 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	783.000.000 EUR

Kennzahlen von ageas SA/NV

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte ageas SA/NV einen Umsatz von 9,0 Mrd. EUR (+6,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,7 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 18,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −4,8 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	9,0 Mrd.	8,5 Mrd.	7,9 Mrd.	4,9 Mrd.	12,9 Mrd.
Brutto Gewinn	7,9 Mrd.	7,4 Mrd.	6,9 Mrd.	2,8 Mrd.	11,7 Mrd.
Operativer Gewinn	2,2 Mrd.	1,6 Mrd.	1,4 Mrd.	1,5 Mrd.	1,2 Mrd.
Netto Gewinn	1,7 Mrd.	1,1 Mrd.	953,0 Mio.	1,1 Mrd.	845,0 Mio.
Brutto Marge	87,5 %	87,6 %	88,1 %	57,5 %	90,6 %
Operative Marge	24,0 %	18,6 %	18,1 %	30,4 %	9,5 %
Netto Marge	18,9 %	13,2 %	12,1 %	22,4 %	6,5 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von ageas SA/NV

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von ageas SA/NV bei 2,9 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 322,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 2,6 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	2,9 Mrd.	1,0 Mrd.	121,0 Mio.	−588,0 Mio.	−1,1 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	322,0 Mio.	403,0 Mio.	239,0 Mio.	164,0 Mio.	147,0 Mio.
Free Cash Flow	2,6 Mrd.	642,0 Mio.	−118,0 Mio.	−752,0 Mio.	−1,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	32,0 %	12,3 %	1,5 %	−12,0 %	−8,3 %
CapEx/Umsatz	3,6 %	4,8 %	3,0 %	3,4 %	1,1 %
Free Cash Flow Marge	28,5 %	7,6 %	−1,5 %	−15,4 %	−9,4 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von ageas SA/NV

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte ageas SA/NV Dividenden in Höhe von 657,0 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete ageas SA/NV im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 125,0 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	657,0 Mio.	584,0 Mio.	540,0 Mio.	765,0 Mio.	485,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	125,0 Mio.	75,0 Mio.	3,0 Mio.	93,0 Mio.	59,0 Mio.
Gesamtausschüttung	782,0 Mio.	659,0 Mio.	543,0 Mio.	858,0 Mio.	544,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	30,4 %	102,6 %	–	–	–

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies ageas SA/NV eine Bilanzsumme von 105,0 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 9,4 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	105,0 Mrd.	97,4 Mrd.	95,6 Mrd.	99,3 Mrd.	108,9 Mrd.
Verbindlichkeiten	95,6 Mrd.	89,7 Mrd.	88,2 Mrd.	91,7 Mrd.	97,0 Mrd.
Eigenkapital	9,4 Mrd.	7,8 Mrd.	7,4 Mrd.	7,6 Mrd.	11,9 Mrd.
Investiertes Kapital	−45,7 Mrd.	−44,9 Mrd.	−46,8 Mrd.	−30,1 Mrd.	−40,5 Mrd.
Eigenkapitalquote	9,0 %	8,0 %	7,8 %	7,6 %	10,9 %

Vollständige Bilanz von ageas SA/NV

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
American International Group Inc	49,4	41.611.841.536 USD	Versicherung (Allgemein)	USA	14.58	9.1
Assicurazioni Generali S.p.A.	45,09	56.619.178.957,21 USD	Versicherung (Allgemein)	Italien	13.34	12.29
Talanx AG	60,47	36.210.389.058,519 USD	Versicherung (Allgemein)	Deutschland	12.47	10.66
Hartford Financial Services Group	80,82	36.164.120.576 USD	Versicherung (Allgemein)	USA	9.53	9.82
Aviva PLC	30,81	28.612.748.469,658 USD	Versicherung (Allgemein)	Vereinigtes Königreich - UK	42.22	13.35
Sampo Oyj A	71	27.449.376.973,783 USD	Versicherung (Allgemein)	Finnland	14.83	16.78
Helvetia Holding AG	46,98	25.779.500.720,947 USD	Versicherung (Allgemein)	Schweiz	41.7	11.52
AXA SA	69,48	95.632.289.940,439 USD	Versicherung (Allgemein)	Frankreich	11.45	9.35
NN Group NV	55,66	22.403.895.789,322 USD	Versicherung (Allgemein)	Niederlande	11.44	8.16
Zurich Insurance Group AG	62,85	111.545.954.962,637 USD	Versicherung (Allgemein)	Schweiz	15.72	16.1

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