Baloise Holding AG (BALN)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 05.12.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,10 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +29,32 % | – |
| 1 Jahr | +27,92 % | +27,92 % |
| 3 Jahre | +65,15 % | +18,20 % |
| 5 Jahre | +64,76 % | +10,50 % |
| 10 Jahre | +148,52 % | +9,53 % |
| 20 Jahre | +569,22 % | +9,97 % |
Über Baloise Holding AG
(automatisch übersetzt)
Baloise Holding AG, junto mit ihren Tochtergesellschaften, betreibt hauptsächlich Versicherungs- und Bankgeschäfte in der Schweiz, Deutschland, Belgien und Luxemburg. Es arbeitet über die Segmente Nicht-Leben, Leben, Asset Management und Banking sowie Andere Aktivitäten. Das Nicht-Leben-Segment bietet Unfall- und Krankenversicherung sowie Haftpflicht-, Kraftfahrt-, Immobilien- und Seeversicherung. Das Lebenssegment bietet Erlebensversicherungen, Risikoversicherungen, kapitalanlagegebundene Produkte und Private-Placement-Lebensversicherung für Privatpersonen und Unternehmen. Das Segment Asset Management und Banking bietet Asset-Management- und Bankdienstleistungen. Das Segment Andere Aktivitäten betreibt Aktieninvestitionen, Immobilien und Finanzierungsgeschäfte. Das Unternehmen wurde 1863 gegründet und hat seinen Sitz in Basel, Schweiz. Ab dem 5. Dezember 2025 agiert die Baloise Holding AG als Tochtergesellschaft der Helvetia Holding AG.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 5,09 |
| Marktkapitalisierung ? | 9.007.828.992 CHF | ROIC [%] ? | -16,06 |
| Enterprise Value ? | 12.014.664.914 CHF | ROIC/WACC ? | -12,42 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 20,41 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,35 |
| KGV [Forward] ? | 12,47 | EV/Sales [TTM] ? | 1,99 |
| KUV [TTM] ? | 1,48 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,58 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,69 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 21,9 | Cash Ratio - L1 ? | 1,87 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,58 | Quick Ratio - L2 ? | 2 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,64 | Current Ratio - L3 ? | 3 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 8,1 CHF | Ausschüttungsquote ? | 83,51 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 8,1 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,09 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 160.900.000 CHF | Effektive Ausschüttungsquote ? | 198,98 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 716.400.000 CHF | Effektive Auszahlungsrendite ? | 9,74 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 877.300.000 CHF | ||
Kennzahlen von Baloise Holding AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Baloise Holding AG einen Umsatz von 6,4 Mrd. CHF (−8,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 384,8 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 6,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −10,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 6,4 Mrd. | 7,0 Mrd. | 6,0 Mrd. | 10,1 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 6,4 Mrd. | 7,0 Mrd. | 6,0 Mrd. | 10,1 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 520,5 Mio. | 20,7 Mio. | −907,0 Mio. | 1,9 Mrd. | 872,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 384,8 Mio. | 239,6 Mio. | 548,0 Mio. | 588,4 Mio. | 434,3 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 101,1 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 8,2 % | 0,3 % | −15,2 % | 18,7 % | 10,2 % |
| Netto Marge | 6,0 % | 3,4 % | 9,2 % | 5,8 % | 5,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Baloise Holding AG bei 122,6 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 64,9 Mio. CHF und der Free Cashflow bei 57,7 Mio. CHF.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 122,6 Mio. | 495,5 Mio. | −388,0 Mio. | 477,0 Mio. | 80,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 64,9 Mio. | 56,3 Mio. | 45,9 Mio. | 49,4 Mio. | 71,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 57,7 Mio. | 439,2 Mio. | −433,9 Mio. | 427,6 Mio. | 9,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 1,9 % | 7,1 % | −6,5 % | 4,7 % | 0,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 0,8 % | 0,8 % | 0,5 % | 0,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,9 % | 6,3 % | −7,3 % | 4,2 % | 0,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Baloise Holding AG Dividenden in Höhe von 349,1 Mio. CHF. Für Aktienrückkäufe wendete Baloise Holding AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 28,3 Mio. CHF auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 349,1 Mio. | 335,3 Mio. | 316,5 Mio. | 288,4 Mio. | 287,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 28,3 Mio. | 33,3 Mio. | 45,3 Mio. | 51,6 Mio. | 158,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 377,4 Mio. | 368,6 Mio. | 361,8 Mio. | 340,0 Mio. | 445,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 654,1 % | 83,9 % | – | 79,5 % | 4.688,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Baloise Holding AG eine Bilanzsumme von 80,0 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 3,6 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 4,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 80,0 Mrd. | 77,9 Mrd. | 78,0 Mrd. | 89,1 Mrd. | 87,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 76,3 Mrd. | 74,6 Mrd. | 74,6 Mrd. | 81,9 Mrd. | 80,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,6 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,4 Mrd. | 7,3 Mrd. | 7,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 10,2 Mio. | −478,3 Mio. | 2,4 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 4,5 % | 4,2 % | 4,4 % | 8,2 % | 8,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Helvetia Holding AG | 47,01 | 25.970.368.066,355 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 20.66 | 11.52 |
 | Vaudoise Assurances Holding SA | 52,43 | 2.952.364.147,584 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 15.24 | 7.17 |
 | Zurich Insurance Group AG | 66,51 | 109.239.920.325,427 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 14.88 | 15.48 |
 | Swiss Life Holding AG | 49,09 | 31.430.442.317,414 USD | Versicherung (Leben) | Schweiz | 19.9 | 17.7 |
 | NN Group NV | 55,63 | 23.479.878.537,011 USD | Versicherung (Allgemein) | Niederlande | 11.49 | 9.77 |
 | Aviva PLC | 30,76 | 29.498.292.577,894 USD | Versicherung (Allgemein) | Vereinigtes Königreich - UK | 43.02 | 15.06 |
 | Sampo Oyj A | 70,99 | 29.778.268.148,122 USD | Versicherung (Allgemein) | Finnland | 15.24 | 17.42 |
 | ageas SA/NV | 53 | 17.800.657.965,363 USD | Versicherung (Allgemein) | Belgien | 7.79 | 8.64 |
 | ASR Nederland NV | 49,96 | 16.923.151.388,467 USD | Versicherung (Allgemein) | Niederlande | 14.09 | 10.37 |
 | Hartford Financial Services Group | 80,71 | 37.144.678.400 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.47 | 10.62 |
Schweiz
Niederlande
Vereinigtes Königreich - UK
Finnland
Belgien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital