Vaudoise Assurances Holding SA (VAHN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,14 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,31 % | – |
| 1 Jahr | +24,46 % | +24,46 % |
| 3 Jahre | +98,70 % | +25,72 % |
| 5 Jahre | +98,01 % | +14,64 % |
| 10 Jahre | +115,96 % | +8,00 % |
| 20 Jahre | +657,30 % | +10,65 % |
Über Vaudoise Assurances Holding SA
(automatisch übersetzt)
Vaudoise Assurances Holding SA bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen, die hauptsächlich in der Schweiz angeboten werden. Das Unternehmen bietet Mobilitätsversicherungsprodukte, einschließlich Auto-, Motorrad- und Mopedversicherung, Oldtimerauto, Wohnmobil-, Boot- und E-Bike-Versicherung, sowie Rechtsschutz für den Verkehr; Hausrat- und Privathaftpflichtversicherung, private Gebäude-, Bau-, Golf-, Wertgegenstands- und Tierhalterversicherung sowie private Rechtschutzversicherungsprodukte; und Computerhilfe und Fehlerbehebung, Pannen- und Haushaltsnotdienst, Repatriierung und medizinische Versorgung sowie Reise- und Stornoversicherungsprodukte. Es bietet auch Verdienstausfall infolge von Krankheit, Pensionspläne und Unfallversicherungsprodukte; Vermögensschutzlösungen, wie Geschäftsinventar, technische Ausrüstung, Bau-, Handelsfahrzeug- und Gebäudeversicherungsprodukte; sowie Unternehmens-Haftpflicht, Unternehmens-Rechtsschutz und Transportversicherungen sowie Geschäftsassistenz und -dienstleistungen; und Renten- und Hypothekendarlehen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über ein Netz von Agenturen. Das Unternehmen wurde 1895 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lausanne, Schweiz. Vaudoise Assurances Holding SA operiert als Tochtergesellschaft der Mutuelle Vaudoise, Société Coopérative.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 10,36 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.165.956.352 CHF | ROIC [%] ? | 6,63 |
| Enterprise Value ? | 1.914.764.022 CHF | ROIC/WACC ? | 2,61 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,96 | EV/FCFF [TTM] ? | 18,47 |
| KGV [Forward] ? | 7,17 | EV/Sales [TTM] ? | 1,09 |
| KUV [TTM] ? | 1,32 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,78 | PEG [Trailing] ? | 2,83 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4,42 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 63,22 | Cash Ratio - L1 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,07 | Current Ratio - L3 ? | 0,06 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 27 CHF | Ausschüttungsquote ? | 49,58 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 27 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,65 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -11.275.000 CHF | Effektive Ausschüttungsquote ? | 38,29 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 70.655.000 CHF | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,74 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 59.380.000 CHF | ||
Kennzahlen von Vaudoise Assurances Holding SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Vaudoise Assurances Holding SA einen Umsatz von 1,6 Mrd. CHF (+2,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 156,3 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 9,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 583,5 Mio. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 177,3 Mio. | 166,4 Mio. | 145,7 Mio. | 113,8 Mio. | 143,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 156,3 Mio. | 147,0 Mio. | 132,5 Mio. | 130,9 Mio. | 134,2 Mio. |
| Brutto Marge | 35,5 % | 100,1 % | 99,8 % | 97,5 % | 102,5 % |
| Operative Marge | 10,8 % | 10,4 % | 10,3 % | 8,3 % | 10,5 % |
| Netto Marge | 9,5 % | 9,2 % | 9,4 % | 9,6 % | 9,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Vaudoise Assurances Holding SA bei 136,3 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 35,5 Mio. CHF und der Free Cashflow bei 100,9 Mio. CHF.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 136,3 Mio. | 118,5 Mio. | 81,4 Mio. | 74,7 Mio. | 148,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 35,5 Mio. | 55,1 Mio. | 39,6 Mio. | 19,1 Mio. | 34,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 100,9 Mio. | 63,5 Mio. | 41,9 Mio. | 55,6 Mio. | 113,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 8,3 % | 7,4 % | 5,8 % | 5,5 % | 10,8 % |
| CapEx/Umsatz | 2,2 % | 3,4 % | 2,8 % | 1,4 % | 2,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 6,1 % | 4,0 % | 3,0 % | 4,1 % | 8,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Vaudoise Assurances Holding SA Dividenden in Höhe von 67,0 Mio. CHF. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Vaudoise Assurances Holding SA im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,3 Mio. CHF zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 67,0 Mio. | 57,1 Mio. | 59,6 Mio. | 54,2 Mio. | 55,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −11,3 Mio. | 0 | 0 | 11,3 Mio. | 0 |
| Gesamtausschüttung | 55,7 Mio. | 57,1 Mio. | 59,6 Mio. | 65,5 Mio. | 55,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 55,2 % | 89,9 % | 142,4 % | 117,8 % | 48,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Vaudoise Assurances Holding SA eine Bilanzsumme von 9,0 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 2,7 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 29,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,0 Mrd. | 8,9 Mrd. | 8,7 Mrd. | 8,6 Mrd. | 8,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,3 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,3 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 29,5 % | 28,5 % | 26,8 % | 26,4 % | 27,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Baloise Holding AG | 46,95 | 11.148.089.160,499 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 20.41 | 12.47 |
 | Helvetia Holding AG | 46,98 | 25.779.500.720,947 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 41.7 | 11.52 |
 | Zurich Insurance Group AG | 62,85 | 111.545.954.962,637 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 15.72 | 16.1 |
 | Swiss Life Holding AG | 48,96 | 32.140.628.976,435 USD | Versicherung (Leben) | Schweiz | 20.74 | 18.28 |
 | Momentum Metropolitan Holdings Ltd | 49,86 | 3.008.380.408,218 USD | Versicherung (Allgemein) | Südafrika | 7.93 | 14.47 |
 | Topdanmark A/S | 41,76 | 5.018.070.397,747 USD | Versicherung (Allgemein) | Dänemark | 29.4 | 22.83 |
 | The Company for Coop. Insurance | 46,14 | 5.752.080.000 USD | Versicherung (Allgemein) | 29.27 | 27.7 | |
 | Porto Seguro S.A | 53,63 | 5.761.149.308,621 USD | Versicherung (Allgemein) | Brasilien | 8.47 | 7.97 |
 | UNIQA Insurance Group AG | 62,39 | 5.999.516.378,378 USD | Versicherung (Allgemein) | Österreich | 12 | 6.76 |
| Brookfield Reinsurance Ltd. | 58,04 | 6.868.729.856 USD | Versicherung (Allgemein) | Bermuda | 4.9 | - |
Schweiz
Südafrika
Dänemark
Brasilien
Österreich
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital