Porto Seguro S.A (PSSA3)

Takani Score

53.6

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
45,86 Real	54,953 Real	42,413 Real

Analysten Konsens
58 Real

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
640.402.160

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	−1,80 %	–
Seit Jahresbeginn 30.12.2025	−0,32 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+1,74 %	+1,74 %
3 Jahre 27.10.2023	+119,46 %	+29,95 %
5 Jahre 29.10.2021	+158,73 %	+20,94 %
10 Jahre 28.10.2016	+627,11 %	+21,94 %
20 Jahre 27.10.2006	+4.033,02 %	+20,45 %

Über Porto Seguro S.A

(automatisch übersetzt)

Porto Seguro S.A. zusammen mit seinen Tochtergesellschaften bietet in Brasilien und Uruguay eine Palette von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen an. Es bietet Auto-, Wohn-, Reise-, Mobiltelefon-, Lebens-, Motorrad-, Notebook- und Tablet-, Foto- und Video-, Smart- und Games-, Fahrrad-, Immobilien-, Grünkarte-, Kautions- und Umzugsversicherungen sowie Rückversicherung, Kombinationsschutz, Berufshaftpflicht und Versicherung für Maschinen und Anlagen, Veranstaltungen, Agrarwirtschaft sowie Taxiversicherung. Das Unternehmen ist außerdem in der Verwaltung und Vermarktung von Kapitalisierungsscheinen tätig; Gewährung von Darlehen und Finanzierungen für Konsum und Betriebskapital; Betrieb von Kreditkarten; Verwaltung von Konsortialgruppen zum Erwerb beweglicher und unbeweglicher Eigentümer; Vertrieb von Anteilen an Investmentfonds; Wartung, Entwicklung und Lizenzierung von Programmen; Installation von Heizungsanlagen, Erdgas und Flüssiggas; Betrieb von Zentren für Onkologie, Hämatologie und Strahlentherapie; Verkauf und Verteilung von Automobilteilen; Verwaltung und Verwaltung von Wertpapierportfolios, Investmentfonds und finanziellen Ressourcen. Darüber hinaus bietet es fachliche Versicherungsvermittlung, Dienstleistungen zur Erlangung von Kredit- und Verbrauchsfinanzierungen; technische Unterstützung für Software und andere Informationsdienstleistungen; Vermittlung und Agenturdienste für Dienstleistungen und Unternehmen; Inkasso- und Bonitätsauskünfte; administrative Beratung für Ärzte und Krankenversicherungen; Beratung und Beratung in Arbeitsgesundheit, Arbeitssicherheit, Ergonomie und ambulanten Diensten; elektronische Schutz- und Überwachungsdienste; sowie Telemarketing und allgemeine Kundendienste. Das Unternehmen wurde 1945 gegründet und hat seinen Sitz in São Paulo, Brasilien. Porto Seguro S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Versicherung (Allgemein)	Operative Marge [%] ?	10,63
Marktkapitalisierung ?	29.906.782.208 BRL	ROIC [%] ?	11,54
Enterprise Value ?	30.014.442.896 BRL	ROIC/WACC ?	0,71
Bewertung
KGV [TTM] ?	8,22	EV/FCFF [TTM] ?	87,02
KGV [Forward] ?	7,97	EV/Sales [TTM] ?	0,67
KUV [TTM] ?	0,66	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,91	PEG [Trailing] ?	0,55
		PEG [Forward, 5J] ?	0,39
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	42,49	Cash Ratio - L1 ?	0,69
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,36	Quick Ratio - L2 ?	1,21
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,19	Current Ratio - L3 ?	1,15
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0 BRL	Ausschüttungsquote ?	43,34 %
Erwartete Jahresdividende ?	2,08 BRL	Erwartete Dividendenrendite ?	4,33 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	378.902.000 BRL	Effektive Ausschüttungsquote ?	72,32 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	2.285.335.000 BRL	Effektive Auszahlungsrendite ?	8,91 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	2.664.237.000 BRL

Kennzahlen von Porto Seguro S.A

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Porto Seguro S.A einen Umsatz von 42,7 Mrd. BRL (+30,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,4 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 7,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	42,7 Mrd.	32,7 Mrd.	33,8 Mrd.	24,4 Mrd.	22,3 Mrd.
Brutto Gewinn	42,4 Mrd.	32,7 Mrd.	33,6 Mrd.	24,4 Mrd.	22,3 Mrd.
Operativer Gewinn	4,6 Mrd.	3,9 Mrd.	3,6 Mrd.	1,3 Mrd.	1,7 Mrd.
Netto Gewinn	3,4 Mrd.	2,6 Mrd.	2,3 Mrd.	1,1 Mrd.	1,5 Mrd.
Brutto Marge	99,2 %	100,0 %	99,2 %	100,0 %	100,0 %
Operative Marge	10,9 %	12,1 %	10,6 %	5,4 %	7,7 %
Netto Marge	7,9 %	8,1 %	6,7 %	4,7 %	6,9 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Porto Seguro S.A

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Porto Seguro S.A bei 1,4 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 137,1 Mio. BRL und der Free Cashflow bei 1,2 Mrd. BRL.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	1,4 Mrd.	2,4 Mrd.	69,8 Mio.	2,9 Mrd.	2,5 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	137,1 Mio.	283,5 Mio.	701,2 Mio.	2,3 Mrd.	1,1 Mrd.
Free Cash Flow	1,2 Mrd.	2,1 Mrd.	−631,5 Mio.	586,1 Mio.	1,3 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	3,2 %	7,4 %	0,2 %	11,7 %	11,1 %
CapEx/Umsatz	0,3 %	0,9 %	2,1 %	9,3 %	5,1 %
Free Cash Flow Marge	2,9 %	6,5 %	−1,9 %	2,4 %	6,0 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Porto Seguro S.A

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Porto Seguro S.A Dividenden in Höhe von 1,2 Mrd. BRL. Für Aktienrückkäufe wendete Porto Seguro S.A im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 250,6 Mio. BRL auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	1,2 Mrd.	838,4 Mio.	357,1 Mio.	629,5 Mio.	844,1 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	250,6 Mio.	200,8 Mio.	0	338,2 Mio.	45,4 Mio.
Gesamtausschüttung	1,4 Mrd.	1,0 Mrd.	357,1 Mio.	967,6 Mio.	889,5 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	117,0 %	48,8 %	–	165,1 %	66,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Porto Seguro S.A eine Bilanzsumme von 55,7 Mrd. BRL und ein Eigenkapital von 15,7 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 28,2 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	55,7 Mrd.	47,8 Mrd.	44,2 Mrd.	39,9 Mrd.	42,9 Mrd.
Verbindlichkeiten	40,0 Mrd.	33,8 Mrd.	31,7 Mrd.	29,3 Mrd.	33,5 Mrd.
Eigenkapital	15,7 Mrd.	14,1 Mrd.	12,4 Mrd.	10,5 Mrd.	9,4 Mrd.
Investiertes Kapital	19,4 Mrd.	14,0 Mrd.	1,2 Mrd.	11,2 Mrd.	4,6 Mrd.
Eigenkapitalquote	28,2 %	29,4 %	28,1 %	26,4 %	21,8 %

Vollständige Bilanz von Porto Seguro S.A

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Caixa Seguridade Participações S.A	65,88	12.113.932.884,541 USD	Versicherung (Allgemein)	Brasilien	14.3	9.67
BB Seguridade Participacoes SA	80,46	15.535.839.222,825 USD	Versicherung (Allgemein)	Brasilien	8.97	7.14
Vienna Insurance Group AG	65,05	9.824.067.584 USD	Versicherung (Allgemein)	Österreich	6.76	13.19
Baloise Holding AG	46,95	11.148.089.160,499 USD	Versicherung (Allgemein)	Schweiz	20.41	12.47
UnipolSai Assicurazioni SpA	27,54	8.234.834.599,731 USD	Versicherung (Allgemein)	Italien	10.53	8.9
OUTSURANCE GROUP LTD	65,76	8.106.817.837,548 USD	Versicherung (Allgemein)	Südafrika	24.03	17.04
Aegon NV	59,79	12.270.368.934,093 USD	Versicherung (Allgemein)	Niederlande	12.6	9.89
Harel Insurance Investments & Financial Services Ltd	50,78	13.105.761.367,223 USD	Versicherung (Allgemein)	Israel	12.98	-
Unipol Gruppo S.p.A.	30,85	14.071.164.191,744 USD	Versicherung (Allgemein)	Italien	11.36	5.56
Mapfre	41,66	14.264.430.756,291 USD	Versicherung (Allgemein)	Spanien	10.96	8.88

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