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Banque Cantonale de Geneve (BCGE)

Takani Score ?
48.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
34,8 Franken36,746 Franken23,419 Franken
Analysten Konsens
42 Franken
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
71.591.129

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,58 %–
Seit Jahresbeginn +44,37 %–
1 Jahr +43,20 %+43,20 %
3 Jahre +65,59 %+18,31 %
5 Jahre +134,06 %+18,54 %
10 Jahre +194,65 %+11,41 %
20 Jahre +342,95 %+7,73 %

Über Banque Cantonale de Geneve

(automatisch übersetzt)

Banque Cantonale de Genève SA bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften ein breites Spektrum an Bankdienstleistungen in der Schweiz und international an. Die drei Hauptgeschäftsbereiche sind Privatkunden- und Digitalbanking, Corporate Banking & Trade Finance sowie Vermögensverwaltung und Asset Management. Die Division Privatkunden- und Digitalbanking betreibt ein Filialnetz und bietet Retail-Banking-Produkte, darunter Giro- und Sparkonten, Hypotheken, Privatkredite, Zahlungskarten und digitale Bankdienstleistungen. Die Division Corporate Banking & Trade Finance bietet Geschäftskredite, Projektfinanzierung, Immobilien- und Baudarlehen, Trade-Finance-Lösungen sowie Dienstleistungen für öffentliche Auftraggeber und Finanzinstitute sowie Unterstützung im Rohstoffhandel. Die Division Vermögensverwaltung bietet diskretionäres und beratendes Portfoliomanagement, Anlagefonds, Vermögensverwaltung und Vermögenslösungen, die auf private und institutionelle Kunden zugeschnitten sind. Sie bietet außerdem strukturierte Produkte, Research und Dienstleistungen für unabhängige Vermögensverwalter. Darüber hinaus ist das Unternehmen in Investmentaktivitäten, Unternehmensbewertung und M&A-Beratung, Vermögensverwaltung, Private-Equity-Investitionen und Auslandsfondsvertretung tätig. Das Unternehmen bedient Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen, Großunternehmen, institutionelle Investoren und öffentliche Einrichtungen. Es wurde 1816 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Genf, Schweiz.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?39,11
Marktkapitalisierung ?2.534.326.016 CHFROIC [%] ?5,97
Enterprise Value ?6.519.192.576 CHFROIC/WACC ?4,08
Bewertung
KGV [TTM] ?10,38EV/FCFF [TTM] ?-10,22
KGV [Forward] ?10,13EV/Sales [TTM] ?13,42
KUV [TTM] ?4,48EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,97PEG [Trailing] ?0,65
PEG [Forward, 2J] ?2,68
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,63Cash Ratio - L1 ?1,47
Verschuldungsgrad [Buch] ?4,21Quick Ratio - L2 ?1,47
Verschuldungsgrad [Markt] ?4,15Current Ratio - L3 ?1,47
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 CHFAusschüttungsquote ?20,56 %
Erwartete Jahresdividende ?0,7 CHFErwartete Dividendenrendite ?2,03 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 CHFEffektive Ausschüttungsquote ?19,07 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?46.800.000 CHFEffektive Auszahlungsrendite ?1,85 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?46.800.000 CHF

Kennzahlen von Banque Cantonale de Geneve

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banque Cantonale de Geneve einen Umsatz von 746,4 Mio. CHF (+27,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 220,9 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 29,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Umsatz746,4 Mio.585,5 Mio.569,5 Mio.514,3 Mio.468,4 Mio.
Brutto Gewinn591,3 Mio.585,5 Mio.599,0 Mio.475,7 Mio.432,0 Mio.
Operativer Gewinn253,3 Mio.376,5 Mio.253,5 Mio.163,9 Mio.146,1 Mio.
Netto Gewinn220,9 Mio.219,2 Mio.231,2 Mio.175,9 Mio.125,2 Mio.
Brutto Marge79,2 %100,0 %105,2 %92,5 %92,2 %
Operative Marge33,9 %64,3 %44,5 %31,9 %31,2 %
Netto Marge29,6 %37,4 %40,6 %34,2 %26,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Banque Cantonale de Geneve

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banque Cantonale de Geneve bei −628,9 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 118,4 Mio. CHF und der Free Cashflow bei −747,3 Mio. CHF.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Operativer Cash Flow−628,9 Mio.−61,1 Mio.393,2 Mio.31,0 Mio.127,8 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)118,4 Mio.23,6 Mio.26,1 Mio.18,0 Mio.24,8 Mio.
Free Cash Flow−747,3 Mio.−84,7 Mio.367,1 Mio.13,0 Mio.102,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge−84,3 %−10,4 %69,0 %6,0 %27,3 %
CapEx/Umsatz15,9 %4,0 %4,6 %3,5 %5,3 %
Free Cash Flow Marge−100,1 %−14,5 %64,5 %2,5 %22,0 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Banque Cantonale de Geneve

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banque Cantonale de Geneve Dividenden in Höhe von 46,8 Mio. CHF. Für Aktienrückkäufe wendete Banque Cantonale de Geneve im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 381,0 Tsd. CHF auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Dividenden46,8 Mio.46,8 Mio.7,9 Mio.6,5 Mio.5,4 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe381,0 Tsd.6,2 Mio.−1,0 Mrd.−1,2 Mrd.−1,3 Mrd.
Gesamtausschüttung47,2 Mio.53,0 Mio.−994,5 Mio.−1,2 Mrd.−1,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF––−270,9 %−9.250,7 %−1.306,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Banque Cantonale de Geneve eine Bilanzsumme von 34,9 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 2,5 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,2 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Bilanzsumme34,9 Mrd.32,4 Mrd.30,3 Mrd.30,0 Mrd.28,3 Mrd.
Verbindlichkeiten32,4 Mrd.30,1 Mrd.28,1 Mrd.28,1 Mrd.26,5 Mrd.
Eigenkapital2,5 Mrd.2,3 Mrd.2,2 Mrd.2,0 Mrd.1,8 Mrd.
Investiertes Kapital5,4 Mrd.4,0 Mrd.2,4 Mrd.3,2 Mrd.3,3 Mrd.
Eigenkapitalquote7,2 %7,2 %7,2 %6,6 %6,5 %
Vollständige Bilanz von Banque Cantonale de Geneve

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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36,84
3.150.837.305,139 USDBank (Großbanken) Schweiz20.6218.69
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36,29
2.315.039.762,483 USDBank (Großbanken) Schweiz8.1134.72
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5.012.504.688,845 USDBank (Großbanken) Schweiz17.8515.34
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43,19
3.205.358.223,155 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) Schweiz14.1511.83
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49,5
3.907.067.416,986 USDBanken (regional) Schweiz24.48-
Valiant Holding AG logoValiant Holding AG
41,41
2.767.652.261,376 USDBanken (regional) Schweiz14.612.42
Liechtensteinische Landesbank AG logoLiechtensteinische Landesbank AG
44,7
4.212.647.949,926 USDBank (Großbanken) 19.4914.51
Berner Kantonalbank AG logoBerner Kantonalbank AG
41,33
4.761.926.722,765 USDBanken (regional) Schweiz22.3315.15

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