Bank of Ireland Group PLC (BIRG)

Takani Score

28.9

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
18,85 Euro	20,175 Euro	13,368 Euro

Analysten Konsens
21,317 Euro

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
943.000.000

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	−0,92 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+20,68 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+39,51 %	+39,51 %
3 Jahre 27.10.2023	+165,59 %	+38,48 %
5 Jahre 29.10.2021	+354,30 %	+35,35 %
10 Jahre 28.10.2016	+367,57 %	+16,68 %
20 Jahre 27.10.2006	−89,52 %	−10,67 %

Über Bank of Ireland Group PLC

(automatisch übersetzt)

Bank of Ireland Group plc bietet Bank- und andere Finanzdienstleistungen in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international. Es bietet Girokonten und Sparbücher, Sichteinlagen und Konten mit Kündigungsfrist sowie Geschäfts- und Einlagenkonten; persönliche, Auto-, Renovierungs- und Energieeffizienz-Darlehen, Aufstockungsdarlehen und Studentenkredite, sowie Überziehungen und Hypotheken; und Geschäfts- und Landwirtschaftskredite, grünes Geschäft, Kreditfinanzierung, Rechnungsfinanzierung, Hire Purchase und Leasingdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem internationale Zahlungen und Kreditkarten; internationale Geldtransferservices; Anlageprodukte; Premier- und Private-Banking-Dienstleistungen; sowie Geschäftsabsicherung, Hypothekenschutz, Einkommensschutz, Hausschutz und Schutz für Einzelpersonen und Familien. Zusätzlich bietet es Haus-, Auto-, Reise- und Lebensversicherungsprodukte. Es bietet seine Produkte und Dienstleistungen über seine Bankfilialen, Bank-App sowie Online- und Telefonbanking-Kanäle. Bank of Ireland Group plc wurde 1783 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dublin, Irland.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	32,12
Marktkapitalisierung ?	17.775.550.464 EUR	ROIC [%] ?	3,91
Enterprise Value ?	8.014.550.016 EUR	ROIC/WACC ?	1,46
Bewertung
KGV [TTM] ?	13,96	EV/FCFF [TTM] ?	3,86
KGV [Forward] ?	10,07	EV/Sales [TTM] ?	6,64
KUV [TTM] ?	4,23	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,38	PEG [Trailing] ?	-
		PEG [Forward, 2J] ?	0,97
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,74	Cash Ratio - L1 ?	-
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0	Quick Ratio - L2 ?	-
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0	Current Ratio - L3 ?	-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,84 EUR	Ausschüttungsquote ?	51,7 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,84 EUR	Erwartete Dividendenrendite ?	4,59 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	0 EUR	Effektive Ausschüttungsquote ?	22,41 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	86.500.000 EUR	Effektive Auszahlungsrendite ?	0,49 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	86.500.000 EUR

Kennzahlen von Bank of Ireland Group PLC

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank of Ireland Group PLC einen Umsatz von 4,2 Mrd. EUR (−5,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 1,2 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 28,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −0,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	4,2 Mrd.	4,5 Mrd.	4,5 Mrd.	3,3 Mrd.	6,1 Mrd.
Brutto Gewinn	0	0	0	0	0
Operativer Gewinn	0	0	0	0	0
Netto Gewinn	1,2 Mrd.	1,5 Mrd.	1,6 Mrd.	889,0 Mio.	1,0 Mrd.
Brutto Marge	0,0 %	0,0 %	0,0 %	0,0 %	0,0 %
Operative Marge	0,0 %	0,0 %	0,0 %	0,0 %	0,0 %
Netto Marge	28,5 %	34,3 %	35,5 %	27,2 %	17,2 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Bank of Ireland Group PLC

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank of Ireland Group PLC bei 4,0 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 470,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 3,5 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	4,0 Mrd.	2,6 Mrd.	−4,4 Mrd.	3,7 Mrd.	19,8 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	470,0 Mio.	520,0 Mio.	413,0 Mio.	104,0 Mio.	320,0 Mio.
Free Cash Flow	3,5 Mrd.	2,1 Mrd.	−4,8 Mrd.	3,6 Mrd.	19,4 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	94,8 %	59,1 %	−97,8 %	114,3 %	324,8 %
CapEx/Umsatz	11,2 %	11,7 %	9,2 %	3,2 %	5,3 %
Free Cash Flow Marge	83,6 %	47,5 %	−107,0 %	111,1 %	319,6 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Bank of Ireland Group PLC

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank of Ireland Group PLC Dividenden in Höhe von 513,0 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Bank of Ireland Group PLC im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 589,0 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	513,0 Mio.	973,0 Mio.	225,0 Mio.	123,0 Mio.	68,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	589,0 Mio.	520,0 Mio.	229,0 Mio.	50,0 Mio.	0
Gesamtausschüttung	1,1 Mrd.	1,5 Mrd.	454,0 Mio.	173,0 Mio.	68,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	31,3 %	70,5 %	–	4,8 %	0,3 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Bank of Ireland Group PLC eine Bilanzsumme von 164,8 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 12,9 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	164,8 Mrd.	161,8 Mrd.	155,7 Mrd.	151,3 Mrd.	155,2 Mrd.
Verbindlichkeiten	151,9 Mrd.	148,8 Mrd.	143,1 Mrd.	139,4 Mrd.	143,9 Mrd.
Eigenkapital	12,9 Mrd.	13,0 Mrd.	12,6 Mrd.	11,9 Mrd.	11,3 Mrd.
Investiertes Kapital	−11,1 Mrd.	−20,5 Mrd.	−20,5 Mrd.	−26,2 Mrd.	3,1 Mrd.
Eigenkapitalquote	7,8 %	8,0 %	8,1 %	7,8 %	7,3 %

Vollständige Bilanz von Bank of Ireland Group PLC

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
AIB Group PLC	40,07	26.269.378.515,599 USD	Bank (Großbanken)	Irland	11.59	10.94
Saudi National Bank	56,86	55.647.848.852,685 USD	Bank (Großbanken)		10.85	10.47
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP	65,38	59.140.233.071,821 USD	Bank (Großbanken)	Singapur	10.16	9.74
Nordea Bank Abp	49,68	59.657.952.663,962 USD	Bank (Großbanken)	Finnland	11.51	10.96
Nu Holdings Ltd	59,99	59.900.538.880 USD	Bank (Großbanken)	Brasilien	16.99	13.68
Industrial Bank Co Ltd	35,83	60.635.648.993,526 USD	Bank (Großbanken)	China	5.97	5.88
Credit Agricole SA	58,41	51.460.650.146,529 USD	Bank (Großbanken)	Frankreich	7.7	6.27
Sberbank Rossii PAO	52,19	63.891.297.100 USD	Bank (Großbanken)	Russland	2.34	2.19
DnB ASA	55,57	49.912.471.117,824 USD	Bank (Großbanken)	Norwegen	11.98	11
Societe Generale S.A.	35,15	49.806.679.266,755 USD	Bank (Großbanken)	Frankreich	8.01	6.55

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon