Erste Bank Polska S.A. (BZI)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,33 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +44,07 % | – |
| 1 Jahr | +53,50 % | +53,50 % |
| 3 Jahre | +130,67 % | +32,13 % |
| 5 Jahre | +196,66 % | +24,29 % |
| 10 Jahre | +262,46 % | +13,74 % |
Über Erste Bank Polska S.A.
(automatisch übersetzt)
Erste Bank Polska S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen, Firmenkunden und öffentliche Sektor-Institutionen. Das Unternehmen bietet Girokonto, Sparkonten und Festgelder, Währungen, Internet- und Mobile-Banking sowie kontaktlose Zahlungen und Debit- und Kreditlösungen. Es bietet auch Verbraucherkredite und Hypothekendarlehen; Investmentfonds, einschließlich Rentenplänen und verschiedener Investmentprogramme; sowie Reise-/Urlaubs-, Kraftfahrzeug- und Hausversicherungsprodukte sowie Bancassurance-Produkte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Devisengeschäft, Bankgarantien und Auslandsakkreditive. Das Unternehmen war früher als Santander Bank Polska S.A. bekannt und hat seinen Namen im April 2026 in Erste Bank Polska S.A. geändert. Erste Bank Polska S.A. wurde 1857 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 0 |
| Marktkapitalisierung ? | 17.259.773.952 EUR | ROIC [%] ? | 68,76 |
| Enterprise Value ? | 10.199.186.432 EUR | ROIC/WACC ? | 9,73 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,13 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,27 |
| KGV [Forward] ? | 15,34 | EV/Sales [TTM] ? | 4,69 |
| KUV [TTM] ? | 4,7 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,34 | PEG [Trailing] ? | 0,3 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,85 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 EUR | Ausschüttungsquote ? | 63,91 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 11,75 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,98 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 95.459.000 PLN | Effektive Ausschüttungsquote ? | 2,36 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 PLN | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,13 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 95.459.000 PLN | ||
Kennzahlen von Erste Bank Polska S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Erste Bank Polska S.A. einen Umsatz von 16,0 Mrd. PLN (+4,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 6,5 Mrd. PLN, das entspricht einer Nettomarge von 40,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 16,0 Mrd. | 15,3 Mrd. | 16,0 Mrd. | 12,3 Mrd. | 9,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Operativer Gewinn | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto Gewinn | 6,5 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,8 Mrd. | 2,8 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Marge | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Netto Marge | 40,6 % | 34,1 % | 30,3 % | 22,8 % | 12,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Erste Bank Polska S.A. bei 10,7 Mrd. PLN, die Investitionsausgaben bei 640,5 Mio. PLN und der Free Cashflow bei 10,0 Mrd. PLN.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 10,7 Mrd. | 3,2 Mrd. | 11,7 Mrd. | −5,6 Mrd. | −3,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 640,5 Mio. | 632,7 Mio. | 606,5 Mio. | 449,0 Mio. | 424,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 10,0 Mrd. | 2,6 Mrd. | 11,1 Mrd. | −6,1 Mrd. | −4,3 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 66,7 % | 20,9 % | 73,4 % | −45,9 % | −43,1 % |
| CapEx/Umsatz | 4,0 % | 4,1 % | 3,8 % | 3,7 % | 4,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 62,7 % | 16,8 % | 69,6 % | −49,5 % | −47,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Erste Bank Polska S.A. Dividenden in Höhe von 4,8 Mrd. PLN. Für Aktienrückkäufe wendete Erste Bank Polska S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 82,4 Mio. PLN auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 37,9 Mio. | 273,9 Mio. | 273,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 82,4 Mio. | 72,3 Mio. | 48,9 Mio. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 4,9 Mrd. | 4,7 Mrd. | 86,7 Mio. | 273,9 Mio. | 273,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 48,7 % | 182,0 % | 0,8 % | – | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Erste Bank Polska S.A. eine Bilanzsumme von 308,1 Mrd. PLN und ein Eigenkapital von 35,4 Mrd. PLN aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in PLN
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 308,1 Mrd. | 302,5 Mrd. | 274,7 Mrd. | 257,4 Mrd. | 243,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 272,6 Mrd. | 269,9 Mrd. | 243,0 Mrd. | 229,1 Mrd. | 217,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 35,4 Mrd. | 32,5 Mrd. | 31,8 Mrd. | 28,3 Mrd. | 25,5 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 13,3 Mrd. | 11,2 Mrd. | 7,8 Mrd. | 14,9 Mrd. | 14,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,5 % | 10,8 % | 11,6 % | 11,0 % | 10,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Samsung Electronics Co Ltd | 59,82 | 424.642.478.080 USD | Haushaltsprodukte | Südkorea | 19.01 | 12.97 |
 | Sony Group Corp | 53,42 | 152.303.173.632 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 21.55 | 15.97 |
 | Xiaomi Corp ADR | 58,36 | 87.662.821.376 USD | Haushaltsprodukte | China | 19.57 | 19.16 |
 | NVIDIA Corporation | 92,54 | 5.094.050.889.728 USD | Halbleiter | USA | 26.67 | 23.58 |
 | Microsoft Corporation | 93,88 | 3.894.773.022.720 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 29.22 | 25.13 |
 | Alphabet Inc Class C | 88,04 | 3.880.313.683.968 USD | Software (Unterhaltung) | USA | 15.92 | 23.36 |
 | Amazon.com Inc | 83,51 | 2.675.005.718.528 USD | Einzelhandel (Allgemein) | USA | 19.95 | 24.21 |
 | Panasonic Holdings Corporation | 43,75 | 54.753.992.704 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 33.5 | 10.42 |
 | Space Exploration Technologies Corp. Class A Common Stock | 26,34 | 2.003.071.270.912 USD | Luft- und Raumfahrt/Verteidigung | USA | - | 200 |
 | Meta Platforms Inc. | 78,53 | 1.637.078.401.024 USD | Software (Unterhaltung) | USA | 21.92 | 24.63 |
Südkorea
Japan
China
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital