Donegal Group B Inc (DGICB)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,25 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −3,30 % | – |
| 1 Jahr | +9,79 % | +9,79 % |
| 3 Jahre | +37,85 % | +11,29 % |
| 5 Jahre | +36,60 % | +6,44 % |
| 10 Jahre | +32,76 % | +2,87 % |
| 20 Jahre | +72,39 % | +2,76 % |
Über Donegal Group B Inc
(automatisch übersetzt)
Donegal Group Inc., eine Versicherungsholding, bietet kommerzielle und private Sach- und Haftpflichtversicherungen an. Es operiert durch drei Segmente: Investmentfunktion, gewerbliche Versicherungslinien und private Versicherungslinien. Das Unternehmen bietet Schutz gegen die Haftung für Körperverletzungen und Sachschäden, die aus Autounfällen entstehen, sowie Schutz gegen Verluste durch Schäden an Fahrzeugen, die dem Versicherungsnehmer gehören, für gewerbliche Automobile; Schutz für Unternehmen gegen Gefahren, die Haftpflicht- und Sachschadendeckungen kombinieren; und Leistungen für Arbeitnehmer bei Verletzungen während der Beschäftigung. Es bietet Schutz gegen Haftung für Körperverletzungen und Sachschäden, die aus Autounfällen entstehen, sowie Schutz gegen Verluste durch Schäden an Fahrzeugen, die dem Versicherungsnehmer gehören, für Privatautos; und Deckung für Schäden an Wohnsitzen und deren Inhalt durch eine Reihe von Gefahren, darunter Feuer, Blitz, Sturm und Diebstahl. Das Unternehmen vermarktet seine Versicherungsprodukte überwiegend in den Mittleren Atlantik-, Mittleren Westen-, Süden- und Südweststaaten der Vereinigten Staaten über ein Netz unabhängiger Versicherungsmakler. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in Marietta, Pennsylvania. Donegal Group Inc. agiert als Tochtergesellschaft der Donegal Mutual Insurance Company.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 9,1 |
| Marktkapitalisierung ? | 618.035.968 USD | ROIC [%] ? | 34,62 |
| Enterprise Value ? | 686.489.639 USD | ROIC/WACC ? | 6,1 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,67 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,62 |
| KGV [Forward] ? | 14,37 | EV/Sales [TTM] ? | 0,71 |
| KUV [TTM] ? | 0,64 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,03 | PEG [Trailing] ? | 1,02 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,9 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 73,26 | Cash Ratio - L1 ? | 0,3 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,05 | Quick Ratio - L2 ? | 0,64 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,06 | Current Ratio - L3 ? | 0,74 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,74 USD | Ausschüttungsquote ? | 37,33 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,7 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,03 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 37,76 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 26.840.466 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,34 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 26.840.466 USD | ||
Kennzahlen von Donegal Group B Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Donegal Group B Inc einen Umsatz von 978,0 Mio. USD (−1,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 79,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +4,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 978,0 Mio. | 989,6 Mio. | 927,3 Mio. | 848,2 Mio. | 816,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 260,9 Mio. | 989,6 Mio. | 927,3 Mio. | 141,7 Mio. | 167,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 97,6 Mio. | 62,3 Mio. | 62,0 Mio. | −3,6 Mio. | 30,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 79,3 Mio. | 50,9 Mio. | 4,4 Mio. | −2,0 Mio. | 25,3 Mio. |
| Brutto Marge | 26,7 % | 100,0 % | 100,0 % | 16,7 % | 20,5 % |
| Operative Marge | 10,0 % | 6,3 % | 6,7 % | −0,4 % | 3,7 % |
| Netto Marge | 8,1 % | 5,1 % | 0,5 % | −0,2 % | 3,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Donegal Group B Inc bei 70,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 425 USD und der Free Cashflow bei 70,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 70,2 Mio. | 67,4 Mio. | 28,6 Mio. | 67,1 Mio. | 76,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 425 | 3 | 44,7 Tsd. | 28,3 Mio. | 1,2 Mrd. |
| Free Cash Flow | 70,2 Mio. | 67,4 Mio. | 28,6 Mio. | 38,8 Mio. | −1,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 7,2 % | 6,8 % | 3,1 % | 7,9 % | 9,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 3,3 % | 150,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 7,2 % | 6,8 % | 3,1 % | 4,6 % | −140,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Donegal Group B Inc Dividenden in Höhe von 25,7 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 25,7 Mio. | 22,7 Mio. | 21,9 Mio. | 20,5 Mio. | 19,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | −19,3 Mio. | −55,0 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 25,7 Mio. | 22,7 Mio. | 21,9 Mio. | 1,2 Mio. | −55,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,6 % | 33,7 % | 76,6 % | 3,1 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Donegal Group B Inc eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 640,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 26,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,7 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 640,4 Mio. | 545,8 Mio. | 479,7 Mio. | 483,6 Mio. | 531,0 Mio. |
| Investiertes Kapital | 154,3 Mio. | −114,6 Mio. | −130,7 Mio. | −87,6 Mio. | −37,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 26,8 % | 23,4 % | 21,2 % | 21,6 % | 23,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Samsung Electronics Co Ltd | 60,04 | 428.205.604.864 USD | Haushaltsprodukte | Südkorea | 19.52 | 12.97 |
![]() | Sony Group Corp | 49,67 | 136.605.433.856 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 19.81 | 15.97 |
![]() | NVIDIA Corporation | 92,54 | 5.486.440.087.552 USD | Halbleiter | USA | 28.91 | 24.88 |
![]() | Xiaomi Corp ADR | 58,24 | 82.409.570.304 USD | Haushaltsprodukte | China | 17.58 | 18.87 |
![]() | Alphabet Inc Class C | 88,01 | 4.125.401.808.896 USD | Software (Unterhaltung) | USA | 17.01 | 21.79 |
![]() | Microsoft Corporation | 93,91 | 3.779.305.668.608 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 28.4 | 25.13 |
![]() | Panasonic Holdings Corporation | 43,84 | 65.961.631.744 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 55.39 | 10.42 |
![]() | Amazon.com Inc | 83,51 | 2.660.659.888.128 USD | Einzelhandel (Allgemein) | USA | 19.8 | 23.64 |
| Space Exploration Technologies Corp. Class A Common Stock | 26,34 | 1.967.248.900.096 USD | Telekommunikationsdienstleistungen | USA | - | 200 | |
![]() | Sandisk Corp | 77,02 | 253.269.737.472 USD | Computer/Peripheriegeräte | USA | 23.2 | 8.04 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








