Essent Group Ltd (ESNT)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 73,375 US Dollar | 2 | 1 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 89.876.493 | 6,24 | 4,19 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +3,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,79 % | – |
| 1 Jahr | +15,79 % | +15,79 % |
| 3 Jahre | +56,37 % | +16,07 % |
| 5 Jahre | +56,40 % | +9,36 % |
| 10 Jahre | +193,05 % | +11,35 % |
Über Essent Group Ltd
(automatisch übersetzt)
Essent Group Ltd. bietet durch seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherung und Rückversicherung sowie Titelversicherung und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekendarlehensgeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Es agiert durch zwei Segmente, Hypothekenversicherung und Rückversicherung. Die Hypothekenversicherungsprodukte des Unternehmens umfassen Primär-, Pool- und Master-Police. Es bietet außerdem IT-Wartungs- und Entwicklungsdienstleistungen; kundensupportbezogene Dienstleistungen; Underwriting-Beratungsdienstleistungen für Dritt-Rückversicherer; sowie Vertrags-Underwriting-Dienstleistungen, sowie Produkte zum Kreditrisikomanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Titelversicherung und Abwicklungsdienstleistungen; sowie Unterwriting-Dienstleistungen für Titelversicherung. Es bedient die Originatoren von Wohnhypothekendarlehen, wie regulierte Einlageninstitute, Hypothekenbanken, Kreditgenossenschaften und andere Darlehensgeber. Essent Group Ltd. wurde im Jahr 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 62,02 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.898.594.304 USD | ROIC [%] ? | 1.527,3 |
| Enterprise Value ? | 6.320.233.235 USD | ROIC/WACC ? | 303,44 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,15 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,36 |
| KGV [Forward] ? | 8,12 | EV/Sales [TTM] ? | 4,73 |
| KUV [TTM] ? | 4,46 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,05 | PEG [Trailing] ? | 0,85 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,84 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 26,14 | Cash Ratio - L1 ? | 5,24 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,09 | Quick Ratio - L2 ? | 5,32 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 5,75 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,32 USD | Ausschüttungsquote ? | 18,97 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,4 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,1 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 23.303.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 21,6 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 123.723.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,49 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 147.026.000 USD | ||
Kennzahlen von Essent Group Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Essent Group Ltd einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (−0,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 690,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 54,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 997,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 821,9 Mio. | 855,5 Mio. | 823,0 Mio. | 988,2 Mio. | 822,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 690,0 Mio. | 729,4 Mio. | 696,4 Mio. | 831,4 Mio. | 681,8 Mio. |
| Brutto Marge | 88,2 % | 93,6 % | 97,2 % | 117,2 % | 97,0 % |
| Operative Marge | 65,2 % | 67,5 % | 72,8 % | 97,0 % | 80,0 % |
| Netto Marge | 54,7 % | 57,6 % | 61,6 % | 81,6 % | 66,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Essent Group Ltd bei 856,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 848,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 856,1 Mio. | 861,5 Mio. | 763,0 Mio. | 588,8 Mio. | 709,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,4 Mio. | 6,8 Mio. | 4,0 Mio. | 4,0 Mio. | 2,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 848,7 Mio. | 854,8 Mio. | 759,0 Mio. | 584,8 Mio. | 706,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 67,9 % | 68,0 % | 67,5 % | 57,8 % | 69,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,5 % | 0,4 % | 0,4 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 67,3 % | 67,5 % | 67,1 % | 57,4 % | 68,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Essent Group Ltd Dividenden in Höhe von 122,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Essent Group Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 587,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 122,1 Mio. | 118,0 Mio. | 106,2 Mio. | 92,1 Mio. | 77,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 587,7 Mio. | 111,5 Mio. | 70,7 Mio. | 97,9 Mio. | 163,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 709,7 Mio. | 229,6 Mio. | 176,9 Mio. | 190,0 Mio. | 241,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 83,6 % | 26,9 % | 23,3 % | 32,5 % | 34,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Essent Group Ltd eine Bilanzsumme von 7,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 5,8 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 77,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,4 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,4 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,7 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 5,8 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 24,9 Mio. | 89,4 Mio. | 118,9 Mio. | 4,5 Mrd. | −388,4 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 77,4 % | 78,8 % | 79,4 % | 78,0 % | 74,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Samsung Electronics Co Ltd | 59,91 | 424.642.478.080 USD | Haushaltsprodukte | Südkorea | 19.01 | 12.97 |
 | Sony Group Corp | 53,4 | 149.733.638.144 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 21.19 | 17.73 |
 | Xiaomi Corp ADR | 58,28 | 83.905.101.824 USD | Haushaltsprodukte | China | 18.74 | 19.08 |
 | NVIDIA Corporation | 92,54 | 5.262.596.898.816 USD | Halbleiter | USA | 27.31 | 13.68 |
 | Microsoft Corporation | 93,87 | 3.945.415.311.360 USD | Software (System & Anwendung) | USA | 29.6 | 26.88 |
 | Alphabet Inc Class C | 88,04 | 3.874.810.232.832 USD | Software (Unterhaltung) | USA | 15.9 | 20.08 |
 | Amazon.com Inc | 83,51 | 2.730.015.850.496 USD | Einzelhandel (Allgemein) | USA | 20.04 | 23.09 |
 | Panasonic Holdings Corporation | 38,72 | 55.150.931.968 USD | Elektronik (Konsum & Büro) | Japan | 33.74 | 17.54 |
| Space Exploration Technologies Corp. Class A Common Stock | 26,34 | 2.017.874.542.592 USD | Luft- und Raumfahrt/Verteidigung | USA | 646 | 72.46 |
 | Broadcom Inc | 82,69 | 1.679.410.724.864 USD | Halbleiter | USA | 44.93 | 18.25 |
Südkorea
Japan
China
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital