First BanCorp. (FBP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 31,143 US Dollar | 5 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 150.920.937 | 7,64 | 5,25 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,07 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +31,99 % | – |
| 1 Jahr | +43,42 % | +43,42 % |
| 3 Jahre | +125,02 % | +31,04 % |
| 5 Jahre | +132,66 % | +18,40 % |
| 10 Jahre | +555,86 % | +20,69 % |
| 20 Jahre | −75,09 % | −6,71 % |
Über First BanCorp.
(automatisch übersetzt)
First BanCorp. fungiert als Holdinggesellschaft der FirstBank Puerto Rico, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher und Geschäftskunden anbietet. Es arbeitet durch sechs Segmente: Hypothekengeschäft; Privatkunden-(Einzelhandel)Banking; Kommerzielle und Unternehmensbanking; Treasury und Investments; USA-Operationen; und Operationen auf den Jungferninseln. Das Segment Hypothekengeschäft betreibt die Originierung, den Verkauf und das Servicing verschiedener Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; Absicherungsaktivitäten; Erwerb von Hypothekendarlehen von Filial- und Hypothekenbanken; und Originierung von Wohnimmobilienkrediten. Das Segment Privatkunden-(Einzelhandel)Banking umfasst Konsumentenkreditvergabe, kommerzielle Kreditvergabe an kleine Unternehmen, kommerzielles Transaktionsbanking und Einlagengeschäft. Das Segment Kommerzielle und Unternehmensbanking bietet Kreditvergabe und weitere Dienstleistungen, einschließlich kommerzieller Kreditvergabe und kommerzieller Einlagenaufnahme. Das Segment Treasury und Investments verwaltet die Finanzierung; beschafft Mittel über brokergestützte Einlagen, Vorfinanzierungen von der FHLB (Federal Home Loan Bank) und Rückkaufvereinbarungen mit Investment Securities sowie weitere Finanzierungsquellen. Das Segment USA-Operationen bietet Scheck-, Sparkonten- und Geldmarktkonten; Privatkunden-CDs; Online-Banking-Dienstleistungen; Hypotheken für Wohnimmobilien; Eigenheim-Darlehen und Kreditlinien; Privatkundeneinlagen; Cash-Management-Dienstleistungen; Remote Data Capture; Transaktionen über das Automated Clearing House; sowie herkömmliche kommerzielle und industrielle, sowie gewerbliche Immobilienprodukte, wie Kreditlinien, Ratenkredite und Baukredite. Das Segment Operationen auf den Jungferninseln konzentriert sich auf Konsumenten- und Geschäftskreditvergabe sowie Einlagenaufnahme. Das Unternehmen bietet außerdem Automobilfinanzierung und Versicherungsagentur-Dienstleistungen an. First BanCorp. wurde 1948 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Juan, Puerto Rico.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 35,5 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.026.570.752 USD | ROIC [%] ? | 34,43 |
| Enterprise Value ? | 3.761.283.584 USD | ROIC/WACC ? | 6,35 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,31 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,76 |
| KGV [Forward] ? | 20,75 | EV/Sales [TTM] ? | 4,31 |
| KUV [TTM] ? | 4,16 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,05 | PEG [Trailing] ? | 0,41 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4,15 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,64 | Cash Ratio - L1 ? | 23,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,19 | Quick Ratio - L2 ? | 23,72 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,09 | Current Ratio - L3 ? | 6,85 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,78 USD | Ausschüttungsquote ? | 28,33 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,72 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 154.948.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 66,83 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 91.082.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,11 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 246.030.000 USD | ||
Kennzahlen von First BanCorp.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte First BanCorp. einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (+5,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 344,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 27,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 953,9 Mio. | 882,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 916,4 Mio. | 843,7 Mio. | 830,2 Mio. | 858,2 Mio. | 882,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 416,7 Mio. | 391,2 Mio. | 397,4 Mio. | 447,6 Mio. | 427,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 344,9 Mio. | 298,7 Mio. | 302,9 Mio. | 305,1 Mio. | 281,0 Mio. |
| Brutto Marge | 72,9 % | 70,7 % | 73,9 % | 90,0 % | 100,1 % |
| Operative Marge | 33,2 % | 32,8 % | 35,4 % | 46,9 % | 48,5 % |
| Netto Marge | 27,4 % | 25,0 % | 27,0 % | 32,0 % | 31,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von First BanCorp. bei 445,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 11,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 434,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 445,1 Mio. | 404,2 Mio. | 363,0 Mio. | 440,5 Mio. | 399,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 11,0 Mio. | 10,0 Mio. | 22,6 Mio. | 20,5 Mio. | 13,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 434,0 Mio. | 394,1 Mio. | 340,4 Mio. | 420,0 Mio. | 386,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 35,4 % | 33,9 % | 32,3 % | 46,2 % | 45,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 0,8 % | 2,0 % | 2,1 % | 1,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 34,5 % | 33,0 % | 30,3 % | 44,0 % | 43,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte First BanCorp. Dividenden in Höhe von 115,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete First BanCorp. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 153,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 115,5 Mio. | 105,6 Mio. | 99,7 Mio. | 87,8 Mio. | 67,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 153,7 Mio. | 102,4 Mio. | 203,2 Mio. | 277,8 Mio. | 252,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 269,2 Mio. | 208,0 Mio. | 302,9 Mio. | 365,6 Mio. | 320,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 62,0 % | 52,8 % | 89,0 % | 87,0 % | 82,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies First BanCorp. eine Bilanzsumme von 19,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 19,1 Mrd. | 19,3 Mrd. | 18,9 Mrd. | 18,6 Mrd. | 20,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 17,2 Mrd. | 17,6 Mrd. | 17,4 Mrd. | 17,3 Mrd. | 18,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,0 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,3 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −150,4 Mio. | −3,5 Mrd. | −3,7 Mrd. | −3,7 Mrd. | −6,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,3 % | 8,7 % | 7,9 % | 7,1 % | 10,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Renasant Corporation | 49,34 | 3.800.597.760 USD | Banken (regional) | USA | 12.3 | 10.67 |
 | Ameris Bancorp | 52,01 | 5.540.373.504 USD | Banken (regional) | USA | 14.43 | 13 |
 | Atlantic Union Bankshares Corp | 56,34 | 5.629.763.072 USD | Banken (regional) | USA | 11.66 | 9.88 |
 | Customers Bancorp, Inc. | 45,05 | 2.928.379.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.8 |
 | Associated Banc-Corp | 56,83 | 5.705.148.416 USD | Banken (regional) | USA | 10.42 | 9.03 |
 | Banc of California, Inc. | 63 | 2.889.724.160 USD | Banken (regional) | USA | - | 12.02 |
 | Bank of Hawaii Corporation | 38,31 | 2.745.848.320 USD | Banken (regional) | USA | 12.37 | 13.18 |
 | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
 | F.N.B. Corp | 49,39 | 6.438.737.408 USD | Banken (regional) | USA | 10.73 | 9.73 |
 | Synovus Financial Corp | 36,73 | 6.947.805.696 USD | Banken (regional) | USA | 9.37 | 8.9 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital