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Renasant Corporation (RNST)

Takani Score ?
49.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
40,26 US Dollar44,279 US Dollar32,249 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
47,714 US Dollar4 2 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
91.404.4656,77 7,52

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,17 %–
Seit Jahresbeginn +16,39 %–
1 Jahr +22,47 %+22,47 %
3 Jahre +81,85 %+22,06 %
5 Jahre +22,88 %+4,21 %
10 Jahre +53,91 %+4,41 %
20 Jahre +126,91 %+4,18 %

Über Renasant Corporation

(automatisch übersetzt)

Renasant Corporation agiert als Bankholding für die Renasant Bank, die eine Reihe von finanziellen, Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Das Unternehmen betreibt zwei Segmente, Community Banks und Wealth Management. Das Segment Community Banks bietet Scheck- und Sparkonten, Geschäfts- und Privatdarlehen, asset-based lending und Factoring, Ausrüstungsleasing und Factoring-Dienstleistungen sowie Safe-Deposit- und Nachdepot-Einrichtungen. Es bietet auch kommerzielle, finanzielle und landwirtschaftliche Kredite; Ausrüstungsfinanzierung und Leasing; Immobilien"1-4 Familienhypothek; Immobilien"kommerzielle Hypothek; Immobilien"Baufinanzierungsdarlehen für den Bau von Einfamilienhäusern, Mehrfamilienhäusern und gewerblichen Projekten; Ratenkredite an Privatpersonen; und vorübergehende Baukredite sowie Geldautomaten-Dienstleistungen (ATM), Online- und Mobile-Banking, Call-Center- und Treasury-Management-Dienstleistungen. Das Wealth-Management-Segment bietet eine Reihe von Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen, einschließlich Verwaltung und Management von Treuhandkonten, wie persönliche und unternehmensbezogene Begünstigtenkonten, sowie Verwahr- und Kontenverwaltung, sowie Buchführung und Vermögensverwaltung für Treuhandkonten. Es bietet auch Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Anlageprodukte über einen Drittanbieter-Broker-Dealer; Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen; sowie qualifizierte Altersvorsorgepläne, IRAs, Mitarbeiterbenefit-Pläne, persönliche Treuhandschaften und Nachlässe, sowie Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen für bestimmte Investmentfonds. Das Unternehmen wurde 1904 gegründet und hat seinen Sitz in Tupelo, Mississippi.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?15,3
Marktkapitalisierung ?3.673.545.216 USDROIC [%] ?39,2
Enterprise Value ?4.027.484.672 USDROIC/WACC ?7,76
Bewertung
KGV [TTM] ?11,13EV/FCFF [TTM] ?5,48
KGV [Forward] ?10,64EV/Sales [TTM] ?4,48
KUV [TTM] ?3,46EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,98PEG [Trailing] ?0,67
PEG [Forward, 5J] ?1,79
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,49Cash Ratio - L1 ?6,53
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,27Quick Ratio - L2 ?6,53
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,29Current Ratio - L3 ?1,93
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?21,32 %
Erwartete Jahresdividende ?0,96 USDErwartete Dividendenrendite ?2,3 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?149.674.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?87.023.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?6,44 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?236.697.000 USD

Kennzahlen von Renasant Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Renasant Corporation einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+39,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 181,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,4 Mrd.1,0 Mrd.909,8 Mio.691,1 Mio.695,7 Mio.
Brutto Gewinn878,4 Mio.653,2 Mio.616,2 Mio.606,7 Mio.653,2 Mio.
Operativer Gewinn226,7 Mio.245,0 Mio.177,2 Mio.211,3 Mio.222,8 Mio.
Netto Gewinn181,3 Mio.195,5 Mio.144,7 Mio.166,1 Mio.175,9 Mio.
Brutto Marge60,8 %62,9 %67,7 %87,8 %93,9 %
Operative Marge15,7 %23,6 %19,5 %30,6 %32,0 %
Netto Marge12,6 %18,8 %15,9 %24,0 %25,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Renasant Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Renasant Corporation bei 271,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 33,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 237,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow271,5 Mio.129,4 Mio.148,6 Mio.574,0 Mio.142,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)33,7 Mio.13,6 Mio.21,6 Mio.14,8 Mio.20,5 Mio.
Free Cash Flow237,8 Mio.115,8 Mio.126,9 Mio.559,2 Mio.122,1 Mio.
Operative Cash Flow Marge18,8 %12,5 %16,3 %83,1 %20,5 %
CapEx/Umsatz2,3 %1,3 %2,4 %2,1 %2,9 %
Free Cash Flow Marge16,5 %11,2 %14,0 %80,9 %17,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Renasant Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Renasant Corporation Dividenden in Höhe von 78,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Renasant Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 13,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden78,6 Mio.53,7 Mio.50,3 Mio.50,0 Mio.50,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe13,3 Mio.001,0 Tsd.21,3 Mio.
Gesamtausschüttung91,9 Mio.53,7 Mio.50,3 Mio.50,0 Mio.71,3 Mio.
Ausschüttung in % des FCF38,7 %46,4 %39,6 %8,9 %58,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Renasant Corporation eine Bilanzsumme von 26,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme26,8 Mrd.18,0 Mrd.17,4 Mrd.17,0 Mrd.16,8 Mrd.
Verbindlichkeiten22,9 Mrd.15,4 Mrd.15,1 Mrd.14,9 Mrd.14,6 Mrd.
Eigenkapital3,9 Mrd.2,7 Mrd.2,3 Mrd.2,1 Mrd.2,2 Mrd.
Investiertes Kapital1,3 Mrd.1,3 Mrd.1,3 Mrd.1,2 Mrd.−1,6 Mrd.
Eigenkapitalquote14,5 %14,9 %13,2 %12,6 %13,1 %
Vollständige Bilanz von Renasant Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
First BanCorp. logoFirst BanCorp.
61,3
4.053.736.704 USDBanken (regional) USA11.5320.75
Customers Bancorp, Inc. logoCustomers Bancorp, Inc.
45,05
2.928.379.904 USDBanken (regional) USA10.438.8
Banc of California, Inc. logoBanc of California, Inc.
63
2.889.724.160 USDBanken (regional) USA-12.02
Bank of Hawaii Corporation logoBank of Hawaii Corporation
38,31
2.745.848.320 USDBanken (regional) USA12.3713.18
FB Financial Corp logoFB Financial Corp
56,11
2.643.736.576 USDBanken (regional) USA11.7814.88
Ameris Bancorp logoAmeris Bancorp
52,01
5.540.373.504 USDBanken (regional) USA14.4313
Atlantic Union Bankshares Corp logoAtlantic Union Bankshares Corp
56,34
5.629.763.072 USDBanken (regional) USA11.669.88
Associated Banc-Corp logoAssociated Banc-Corp
56,83
5.705.148.416 USDBanken (regional) USA10.429.03
F.N.B. Corp logoF.N.B. Corp
49,39
6.438.737.408 USDBanken (regional) USA10.739.73
OFG Bancorp logoOFG Bancorp
65,09
2.140.574.720 USDBanken (regional) USA9.737.39

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