Renasant Corporation (RNST)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 47,714 US Dollar | 4 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 91.404.465 | 6,77 | 7,52 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,17 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,39 % | – |
| 1 Jahr | +22,47 % | +22,47 % |
| 3 Jahre | +81,85 % | +22,06 % |
| 5 Jahre | +22,88 % | +4,21 % |
| 10 Jahre | +53,91 % | +4,41 % |
| 20 Jahre | +126,91 % | +4,18 % |
Über Renasant Corporation
(automatisch übersetzt)
Renasant Corporation agiert als Bankholding für die Renasant Bank, die eine Reihe von finanziellen, Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Das Unternehmen betreibt zwei Segmente, Community Banks und Wealth Management. Das Segment Community Banks bietet Scheck- und Sparkonten, Geschäfts- und Privatdarlehen, asset-based lending und Factoring, Ausrüstungsleasing und Factoring-Dienstleistungen sowie Safe-Deposit- und Nachdepot-Einrichtungen. Es bietet auch kommerzielle, finanzielle und landwirtschaftliche Kredite; Ausrüstungsfinanzierung und Leasing; Immobilien"1-4 Familienhypothek; Immobilien"kommerzielle Hypothek; Immobilien"Baufinanzierungsdarlehen für den Bau von Einfamilienhäusern, Mehrfamilienhäusern und gewerblichen Projekten; Ratenkredite an Privatpersonen; und vorübergehende Baukredite sowie Geldautomaten-Dienstleistungen (ATM), Online- und Mobile-Banking, Call-Center- und Treasury-Management-Dienstleistungen. Das Wealth-Management-Segment bietet eine Reihe von Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen, einschließlich Verwaltung und Management von Treuhandkonten, wie persönliche und unternehmensbezogene Begünstigtenkonten, sowie Verwahr- und Kontenverwaltung, sowie Buchführung und Vermögensverwaltung für Treuhandkonten. Es bietet auch Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Anlageprodukte über einen Drittanbieter-Broker-Dealer; Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen; sowie qualifizierte Altersvorsorgepläne, IRAs, Mitarbeiterbenefit-Pläne, persönliche Treuhandschaften und Nachlässe, sowie Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen für bestimmte Investmentfonds. Das Unternehmen wurde 1904 gegründet und hat seinen Sitz in Tupelo, Mississippi.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 15,3 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.673.545.216 USD | ROIC [%] ? | 39,2 |
| Enterprise Value ? | 4.027.484.672 USD | ROIC/WACC ? | 7,76 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,13 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,48 |
| KGV [Forward] ? | 10,64 | EV/Sales [TTM] ? | 4,48 |
| KUV [TTM] ? | 3,46 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,98 | PEG [Trailing] ? | 0,67 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,79 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,49 | Cash Ratio - L1 ? | 6,53 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,27 | Quick Ratio - L2 ? | 6,53 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,29 | Current Ratio - L3 ? | 1,93 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,32 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,3 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 149.674.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 87.023.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,44 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 236.697.000 USD | ||
Kennzahlen von Renasant Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Renasant Corporation einen Umsatz von 1,4 Mrd. USD (+39,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 181,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,0 Mrd. | 909,8 Mio. | 691,1 Mio. | 695,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 878,4 Mio. | 653,2 Mio. | 616,2 Mio. | 606,7 Mio. | 653,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 226,7 Mio. | 245,0 Mio. | 177,2 Mio. | 211,3 Mio. | 222,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 181,3 Mio. | 195,5 Mio. | 144,7 Mio. | 166,1 Mio. | 175,9 Mio. |
| Brutto Marge | 60,8 % | 62,9 % | 67,7 % | 87,8 % | 93,9 % |
| Operative Marge | 15,7 % | 23,6 % | 19,5 % | 30,6 % | 32,0 % |
| Netto Marge | 12,6 % | 18,8 % | 15,9 % | 24,0 % | 25,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Renasant Corporation bei 271,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 33,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 237,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 271,5 Mio. | 129,4 Mio. | 148,6 Mio. | 574,0 Mio. | 142,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 33,7 Mio. | 13,6 Mio. | 21,6 Mio. | 14,8 Mio. | 20,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 237,8 Mio. | 115,8 Mio. | 126,9 Mio. | 559,2 Mio. | 122,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,8 % | 12,5 % | 16,3 % | 83,1 % | 20,5 % |
| CapEx/Umsatz | 2,3 % | 1,3 % | 2,4 % | 2,1 % | 2,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,5 % | 11,2 % | 14,0 % | 80,9 % | 17,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Renasant Corporation Dividenden in Höhe von 78,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Renasant Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 13,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 78,6 Mio. | 53,7 Mio. | 50,3 Mio. | 50,0 Mio. | 50,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 13,3 Mio. | 0 | 0 | 1,0 Tsd. | 21,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 91,9 Mio. | 53,7 Mio. | 50,3 Mio. | 50,0 Mio. | 71,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 38,7 % | 46,4 % | 39,6 % | 8,9 % | 58,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Renasant Corporation eine Bilanzsumme von 26,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 26,8 Mrd. | 18,0 Mrd. | 17,4 Mrd. | 17,0 Mrd. | 16,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 22,9 Mrd. | 15,4 Mrd. | 15,1 Mrd. | 14,9 Mrd. | 14,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,9 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | −1,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 14,5 % | 14,9 % | 13,2 % | 12,6 % | 13,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | First BanCorp. | 61,3 | 4.053.736.704 USD | Banken (regional) | USA | 11.53 | 20.75 |
![]() | Customers Bancorp, Inc. | 45,05 | 2.928.379.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.8 |
![]() | Banc of California, Inc. | 63 | 2.889.724.160 USD | Banken (regional) | USA | - | 12.02 |
![]() | Bank of Hawaii Corporation | 38,31 | 2.745.848.320 USD | Banken (regional) | USA | 12.37 | 13.18 |
![]() | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
![]() | Ameris Bancorp | 52,01 | 5.540.373.504 USD | Banken (regional) | USA | 14.43 | 13 |
![]() | Atlantic Union Bankshares Corp | 56,34 | 5.629.763.072 USD | Banken (regional) | USA | 11.66 | 9.88 |
![]() | Associated Banc-Corp | 56,83 | 5.705.148.416 USD | Banken (regional) | USA | 10.42 | 9.03 |
![]() | F.N.B. Corp | 49,39 | 6.438.737.408 USD | Banken (regional) | USA | 10.73 | 9.73 |
![]() | OFG Bancorp | 65,09 | 2.140.574.720 USD | Banken (regional) | USA | 9.73 | 7.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









