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Banc of California, Inc. (BANC)

Takani Score ?
63.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
18,59 US Dollar21,787 US Dollar15,726 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
21,833 US Dollar5 4 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
157.950.5298,41 4,47

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,60 %–
Seit Jahresbeginn −1,71 %–
1 Jahr +12,42 %+12,42 %
3 Jahre +86,25 %+23,04 %
5 Jahre +3,20 %+0,63 %
10 Jahre +85,31 %+6,36 %
20 Jahre +21,06 %+0,96 %

Über Banc of California, Inc.

(automatisch übersetzt)

Banc of California, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft von Banc of California, die in den Vereinigten Staaten Bank- und Treasury-Management-Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Depotprodukte, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Sichteinlagen und Altersvorsorgekonten, sowie Termineinlagen, Festgeldkonten und Schließfächer. Es bietet auch Immobilienkredite, wie gewerbliche Immobilienhypotheken, Mehrfamilienhäuser, andere Hypotheken auf Wohnimmobilien sowie Bau- und Grundkreditkredite; gewerbliche Kredite und Leasingverträge, die Kreditfazilitäten, Gerätefinanzierung, andere assetbasierte Finanzierung, Risikokapital, gesicherte Geschäftskredite, Lagerfinanzierung und andere Kreditarten umfassen; und Konsumentenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Zahlungsdienstleistungen für Geschäftskunden an, wie Merchant-Acquiring- und Kartenausgabedienste; automatisierte Rechnungszahlungen, Bargeld- und Treasury-Management, Master-Demand-Konten, Devisengeschäfte, Zinssatz-Swaps, Kartenzahlungsdienste, Remote- und mobiles Deposit Capture, ACH-Originations, Wire-Transfer und Direktdeposit; sowie Vermögensverwaltungsdienste. Es bedient kleine und mittelständische Unternehmen, Risikokapital- und Private-Equity-Firmen, gemeinnützige Organisationen, Geschäftsinhaber, Unternehmer, Fachleute und vermögende Privatpersonen. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen in Kalifornien; Denver, Colorado; und Durham, North Carolina, sowie über regionale Niederlassungen in den Vereinigten Staaten an. Banc of California, Inc. wurde 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?-1,07
Marktkapitalisierung ?2.927.746.816 USDROIC [%] ?-17,14
Enterprise Value ?3.739.259.904 USDROIC/WACC ?-3,79
Bewertung
KGV [TTM] ?0EV/FCFF [TTM] ?4,36
KGV [Forward] ?10,29EV/Sales [TTM] ?7,44
KUV [TTM] ?4,24EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,99PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?1,12
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,45Cash Ratio - L1 ?0,26
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,85Quick Ratio - L2 ?0,26
Verschuldungsgrad [Markt] ?1,03Current Ratio - L3 ?0,26
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?25,84 %
Erwartete Jahresdividende ?0,48 USDErwartete Dividendenrendite ?2,63 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?-116.730.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?107.886.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?-0,3 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?-8.844.000 USD

Kennzahlen von Banc of California, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banc of California, Inc. einen Umsatz von 1,8 Mrd. USD (−3,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 229,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +42,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz1,8 Mrd.1,9 Mrd.1,5 Mrd.1,6 Mrd.1,3 Mrd.
Brutto Gewinn1,1 Mrd.943,1 Mio.226,4 Mio.1,3 Mrd.1,4 Mrd.
Operativer Gewinn325,6 Mio.168,7 Mio.−2,2 Mrd.567,6 Mio.822,3 Mio.
Netto Gewinn229,0 Mio.126,9 Mio.−1,9 Mrd.423,6 Mio.607,0 Mio.
Brutto Marge58,7 %50,4 %15,1 %81,9 %108,0 %
Operative Marge18,0 %9,0 %−147,2 %35,3 %61,6 %
Netto Marge12,6 %6,8 %−126,4 %26,4 %45,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Banc of California, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banc of California, Inc. bei 255,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 20,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 234,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow255,6 Mio.77,4 Mio.135,8 Mio.136,1 Mio.105,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)20,8 Mio.13,0 Mio.15,2 Mio.26,8 Mio.2,8 Mio.
Free Cash Flow234,8 Mio.64,3 Mio.120,5 Mio.109,3 Mio.102,9 Mio.
Operative Cash Flow Marge14,1 %4,1 %9,0 %8,5 %7,9 %
CapEx/Umsatz1,2 %0,7 %1,0 %1,7 %0,2 %
Free Cash Flow Marge13,0 %3,4 %8,0 %6,8 %7,7 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Banc of California, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banc of California, Inc. Dividenden in Höhe von 103,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Banc of California, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 187,7 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden103,7 Mio.108,1 Mio.88,7 Mio.16,2 Mio.21,2 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe187,7 Mio.2,7 Mio.5,4 Mio.175,6 Mio.100,8 Mio.
Gesamtausschüttung291,4 Mio.110,8 Mio.94,1 Mio.191,8 Mio.122,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF124,1 %172,2 %78,0 %175,5 %118,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Banc of California, Inc. eine Bilanzsumme von 34,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,2 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme34,8 Mrd.33,5 Mrd.38,5 Mrd.41,2 Mrd.9,4 Mrd.
Verbindlichkeiten31,3 Mrd.30,0 Mrd.35,1 Mrd.37,3 Mrd.8,4 Mrd.
Eigenkapital3,5 Mrd.3,5 Mrd.3,4 Mrd.4,0 Mrd.1,1 Mrd.
Investiertes Kapital−673,3 Mio.1,1 Mrd.−485,8 Mio.−502,1 Mio.337,6 Mio.
Eigenkapitalquote10,2 %10,4 %8,8 %9,6 %11,3 %
Vollständige Bilanz von Banc of California, Inc.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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45,05
2.928.379.904 USDBanken (regional) USA10.438.8
Bank of Hawaii Corporation logoBank of Hawaii Corporation
38,31
2.745.848.320 USDBanken (regional) USA12.3713.18
FB Financial Corp logoFB Financial Corp
56,11
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49,34
3.800.597.760 USDBanken (regional) USA12.310.67
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65,09
2.140.574.720 USDBanken (regional) USA9.737.39
First BanCorp. logoFirst BanCorp.
61,3
4.053.736.704 USDBanken (regional) USA11.5320.75
Dime Community Bancshares, Inc. logoDime Community Bancshares, Inc.
55,47
1.877.538.432 USDBanken (regional) USA15.3512.8
National Bank Holdings Corporation logoNational Bank Holdings Corporation
59,9
1.659.824.896 USDBanken (regional) USA16.3713.79
Live Oak Bancshares, Inc. logoLive Oak Bancshares, Inc.
48,41
1.611.167.360 USDBanken (regional) USA12.367.92
Origin Bancorp, Inc. logoOrigin Bancorp, Inc.
58,09
1.597.087.872 USDBanken (regional) USA16.18-

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