Banc of California, Inc. (BANC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 21,833 US Dollar | 5 | 4 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 157.950.529 | 8,41 | 4,47 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,60 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −1,71 % | – |
| 1 Jahr | +12,42 % | +12,42 % |
| 3 Jahre | +86,25 % | +23,04 % |
| 5 Jahre | +3,20 % | +0,63 % |
| 10 Jahre | +85,31 % | +6,36 % |
| 20 Jahre | +21,06 % | +0,96 % |
Über Banc of California, Inc.
(automatisch übersetzt)
Banc of California, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft von Banc of California, die in den Vereinigten Staaten Bank- und Treasury-Management-Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Depotprodukte, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Sichteinlagen und Altersvorsorgekonten, sowie Termineinlagen, Festgeldkonten und Schließfächer. Es bietet auch Immobilienkredite, wie gewerbliche Immobilienhypotheken, Mehrfamilienhäuser, andere Hypotheken auf Wohnimmobilien sowie Bau- und Grundkreditkredite; gewerbliche Kredite und Leasingverträge, die Kreditfazilitäten, Gerätefinanzierung, andere assetbasierte Finanzierung, Risikokapital, gesicherte Geschäftskredite, Lagerfinanzierung und andere Kreditarten umfassen; und Konsumentenkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Zahlungsdienstleistungen für Geschäftskunden an, wie Merchant-Acquiring- und Kartenausgabedienste; automatisierte Rechnungszahlungen, Bargeld- und Treasury-Management, Master-Demand-Konten, Devisengeschäfte, Zinssatz-Swaps, Kartenzahlungsdienste, Remote- und mobiles Deposit Capture, ACH-Originations, Wire-Transfer und Direktdeposit; sowie Vermögensverwaltungsdienste. Es bedient kleine und mittelständische Unternehmen, Risikokapital- und Private-Equity-Firmen, gemeinnützige Organisationen, Geschäftsinhaber, Unternehmer, Fachleute und vermögende Privatpersonen. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen in Kalifornien; Denver, Colorado; und Durham, North Carolina, sowie über regionale Niederlassungen in den Vereinigten Staaten an. Banc of California, Inc. wurde 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | -1,07 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.927.746.816 USD | ROIC [%] ? | -17,14 |
| Enterprise Value ? | 3.739.259.904 USD | ROIC/WACC ? | -3,79 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,36 |
| KGV [Forward] ? | 10,29 | EV/Sales [TTM] ? | 7,44 |
| KUV [TTM] ? | 4,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,99 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,12 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,45 | Cash Ratio - L1 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,85 | Quick Ratio - L2 ? | 0,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,03 | Current Ratio - L3 ? | 0,26 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,84 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,63 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -116.730.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 107.886.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -0,3 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -8.844.000 USD | ||
Kennzahlen von Banc of California, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banc of California, Inc. einen Umsatz von 1,8 Mrd. USD (−3,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 229,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +42,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,8 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,1 Mrd. | 943,1 Mio. | 226,4 Mio. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 325,6 Mio. | 168,7 Mio. | −2,2 Mrd. | 567,6 Mio. | 822,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 229,0 Mio. | 126,9 Mio. | −1,9 Mrd. | 423,6 Mio. | 607,0 Mio. |
| Brutto Marge | 58,7 % | 50,4 % | 15,1 % | 81,9 % | 108,0 % |
| Operative Marge | 18,0 % | 9,0 % | −147,2 % | 35,3 % | 61,6 % |
| Netto Marge | 12,6 % | 6,8 % | −126,4 % | 26,4 % | 45,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banc of California, Inc. bei 255,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 20,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 234,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 255,6 Mio. | 77,4 Mio. | 135,8 Mio. | 136,1 Mio. | 105,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 20,8 Mio. | 13,0 Mio. | 15,2 Mio. | 26,8 Mio. | 2,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 234,8 Mio. | 64,3 Mio. | 120,5 Mio. | 109,3 Mio. | 102,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,1 % | 4,1 % | 9,0 % | 8,5 % | 7,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,2 % | 0,7 % | 1,0 % | 1,7 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,0 % | 3,4 % | 8,0 % | 6,8 % | 7,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banc of California, Inc. Dividenden in Höhe von 103,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Banc of California, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 187,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 103,7 Mio. | 108,1 Mio. | 88,7 Mio. | 16,2 Mio. | 21,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 187,7 Mio. | 2,7 Mio. | 5,4 Mio. | 175,6 Mio. | 100,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 291,4 Mio. | 110,8 Mio. | 94,1 Mio. | 191,8 Mio. | 122,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 124,1 % | 172,2 % | 78,0 % | 175,5 % | 118,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banc of California, Inc. eine Bilanzsumme von 34,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 34,8 Mrd. | 33,5 Mrd. | 38,5 Mrd. | 41,2 Mrd. | 9,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 31,3 Mrd. | 30,0 Mrd. | 35,1 Mrd. | 37,3 Mrd. | 8,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,5 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. | 4,0 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −673,3 Mio. | 1,1 Mrd. | −485,8 Mio. | −502,1 Mio. | 337,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,2 % | 10,4 % | 8,8 % | 9,6 % | 11,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Customers Bancorp, Inc. | 45,05 | 2.928.379.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.8 |
![]() | Bank of Hawaii Corporation | 38,31 | 2.745.848.320 USD | Banken (regional) | USA | 12.37 | 13.18 |
![]() | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
![]() | Renasant Corporation | 49,34 | 3.800.597.760 USD | Banken (regional) | USA | 12.3 | 10.67 |
![]() | OFG Bancorp | 65,09 | 2.140.574.720 USD | Banken (regional) | USA | 9.73 | 7.39 |
![]() | First BanCorp. | 61,3 | 4.053.736.704 USD | Banken (regional) | USA | 11.53 | 20.75 |
![]() | Dime Community Bancshares, Inc. | 55,47 | 1.877.538.432 USD | Banken (regional) | USA | 15.35 | 12.8 |
![]() | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
![]() | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
| Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








