Origin Bancorp, Inc. (OBK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 59,2 US Dollar | 2 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 30.849.678 | 2,52 | 4,54 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,85 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +40,59 % | – |
| 1 Jahr | +53,75 % | +53,75 % |
| 3 Jahre | +87,22 % | +23,25 % |
| 5 Jahre | +27,28 % | +4,94 % |
Über Origin Bancorp, Inc.
(automatisch übersetzt)
Origin Bancorp, Inc. operiert als Bankholdinggesellschaft für Origin Bank, die Bank- und Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Gemeinden und Privatkunden in Texas, Louisiana, Alabama und Mississippi anbietet. Sie bietet Girokonten ohne Zins und mit Zinsen, Spareinlagen, Geldmarktkonten und Festgelder; und bietet Kredite für Gewerbeimmobilien, Bau- und Bodenentwicklung, Konsumenten- bzw. Verbraucherkredite, Wohnimmobilienkredite, gewerbliche und industrielle Kredite, Hypothekendarlehen für Warehouse-Finanzierung, und Wohnhypothekarkredite. Das Unternehmen bietet Privat- und Gewerbe-Eigentums- bzw. Haftpflichtversicherungsprodukte; und Internetbanking- und Sprachauswahl-Informationsdienste, mobile Anwendungen, Cash-Management, Geschäftskreditkarten, Überziehungs- schutz, Direct Deposit, Safe-Deposit-Boxes, automatische Kontenübertragungen, Peer-to-Peer-E-Zahlungslösungen, und persönliche Finanzmanagement-Lösungen; und mobiles und Online-Banking, Treasury-Management, Hypotheken-Origination und Service-Facilities, gewerbliche und private Kredite sowie Versicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ruston, Louisiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 21,26 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.580.120.576 USD | ROIC [%] ? | 18,99 |
| Enterprise Value ? | 1.184.421.504 USD | ROIC/WACC ? | 3,07 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 16,11 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,76 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,14 |
| KUV [TTM] ? | 4,19 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,25 | PEG [Trailing] ? | 1,03 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,46 | Cash Ratio - L1 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,03 | Quick Ratio - L2 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | 0,05 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,7 USD | Ausschüttungsquote ? | 20,83 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,92 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 28.369.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 50,47 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 21.937.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,18 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 50.306.000 USD | ||
Kennzahlen von Origin Bancorp, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Origin Bancorp, Inc. einen Umsatz von 598,6 Mio. USD (−3,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 75,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 12,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 598,6 Mio. | 616,8 Mio. | 576,7 Mio. | 377,8 Mio. | 290,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 348,5 Mio. | 345,1 Mio. | 336,1 Mio. | 301,8 Mio. | 275,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 98,8 Mio. | 97,3 Mio. | 105,9 Mio. | 107,4 Mio. | 132,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 75,2 Mio. | 76,5 Mio. | 83,8 Mio. | 87,7 Mio. | 108,5 Mio. |
| Brutto Marge | 58,2 % | 56,0 % | 58,3 % | 79,9 % | 95,0 % |
| Operative Marge | 16,5 % | 15,8 % | 18,4 % | 28,4 % | 45,6 % |
| Netto Marge | 12,6 % | 12,4 % | 14,5 % | 23,2 % | 37,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Origin Bancorp, Inc. bei 158,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,9 Mio. USD und der Free Cashflow bei 151,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 158,9 Mio. | 108,5 Mio. | 129,9 Mio. | 145,6 Mio. | 171,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,9 Mio. | 22,0 Mio. | 26,8 Mio. | 8,5 Mio. | 5,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 151,1 Mio. | 86,4 Mio. | 103,1 Mio. | 137,2 Mio. | 166,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,5 % | 17,6 % | 22,5 % | 38,6 % | 59,0 % |
| CapEx/Umsatz | 1,3 % | 3,6 % | 4,7 % | 2,2 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,2 % | 14,0 % | 17,9 % | 36,3 % | 57,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Origin Bancorp, Inc. Dividenden in Höhe von 18,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Origin Bancorp, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 15,8 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 18,9 Mio. | 18,7 Mio. | 18,6 Mio. | 15,9 Mio. | 11,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 15,8 Mio. | −1,9 Mio. | −3,1 Mio. | −2,9 Mio. | 1,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 34,7 Mio. | 16,9 Mio. | 15,4 Mio. | 12,9 Mio. | 12,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 23,0 % | 19,5 % | 15,0 % | 9,4 % | 7,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Origin Bancorp, Inc. eine Bilanzsumme von 9,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,7 Mrd. | 9,7 Mrd. | 9,7 Mrd. | 9,7 Mrd. | 7,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,5 Mrd. | 8,5 Mrd. | 8,7 Mrd. | 8,7 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 949,9 Mio. | 730,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,2 Mrd. | −255,1 Mio. | −193,3 Mio. | −209,5 Mio. | −1,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,8 % | 11,8 % | 10,9 % | 9,8 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
 | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
 | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
 | Dime Community Bancshares, Inc. | 55,47 | 1.877.538.432 USD | Banken (regional) | USA | 15.35 | 12.8 |
 | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
 | OFG Bancorp | 65,09 | 2.140.574.720 USD | Banken (regional) | USA | 9.73 | 7.39 |
 | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
 | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
 | Central Pacific Financial Corp | 49,05 | 973.767.872 USD | Banken (regional) | USA | 12.12 | 9.43 |
 | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital