Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 40,5 US Dollar | 1 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 46.377.874 | 8,3 | 10,55 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,18 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +2,34 % | – |
| 1 Jahr | +10,47 % | +10,47 % |
| 3 Jahre | +25,75 % | +7,94 % |
| 5 Jahre | −60,02 % | −16,75 % |
| 10 Jahre | +135,77 % | +8,96 % |
Über Live Oak Bancshares, Inc.
(automatisch übersetzt)
Live Oak Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Live Oak Banking Company, die verschiedene Bankprodukte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte entgegen, darunter giroguthaben ohne Zinsen sowie Zinsguthaben-Checking, Money Market, Sparkonten und Festgeld. Es bietet außerdem Commercial- und Industrial-Darlehen; Bau- und Entwicklungsdarlehen; Eigenfinanzierte und nicht eigenfinanzierte Beleihungsgeschäfte im Bereich gewerblicher Immobilien (kommerziell genutzte Immobilien) sowie Gewerbe-Laukredite (Commercial Land Loans) an. Zusätzlich bietet das Unternehmen Abwicklungs-, Buchhaltungs- und Verbriefungsdienstleistungen für von der Regierung garantierte Kredite an; Finanzierung für die Branche Anwendungen der erneuerbaren Energien; strategische Vermögensverwaltungs- und Investment-Management-Dienstleistungen für vermögende Privatpersonen und Familien; und Investment Advisory-Dienstleistungen für eine Fondsreihe, die darauf ausgerichtet ist, Wagniskapital für neue und aufstrebende Finanztechnologie-Unternehmen bereitzustellen. Live Oak Bancshares, Inc. wurde im Jahr 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wilmington, North Carolina.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 17,9 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.607.457.024 USD | ROIC [%] ? | -38,54 |
| Enterprise Value ? | 707.330.112 USD | ROIC/WACC ? | -7,95 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,33 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,42 |
| KGV [Forward] ? | 7,93 | EV/Sales [TTM] ? | 3,04 |
| KUV [TTM] ? | 3,05 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,33 | PEG [Trailing] ? | 1,05 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,16 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,35 | Cash Ratio - L1 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,08 | Quick Ratio - L2 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,06 | Current Ratio - L3 ? | 0,13 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,12 USD | Ausschüttungsquote ? | 4,07 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,12 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,35 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -198.005.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 12.762.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -11,52 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -185.243.000 USD | ||
Kennzahlen von Live Oak Bancshares, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Live Oak Bancshares, Inc. einen Umsatz von 1,0 Mrd. USD (+12,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 103,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +22,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,0 Mrd. | 929,3 Mio. | 776,6 Mio. | 508,8 Mio. | 506,4 Mio. |
| Brutto Gewinn | 503,0 Mio. | 396,6 Mio. | 382,3 Mio. | 350,9 Mio. | 426,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 161,0 Mio. | 89,2 Mio. | 82,8 Mio. | 210,3 Mio. | 210,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 103,8 Mio. | 77,5 Mio. | 73,9 Mio. | 176,2 Mio. | 167,0 Mio. |
| Brutto Marge | 48,3 % | 42,7 % | 49,2 % | 69,0 % | 84,3 % |
| Operative Marge | 15,5 % | 9,6 % | 10,7 % | 41,3 % | 41,6 % |
| Netto Marge | 10,0 % | 8,3 % | 9,5 % | 34,6 % | 33,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Live Oak Bancshares, Inc. bei 158,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 14,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 143,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 158,2 Mio. | 536,5 Mio. | 620,1 Mio. | 124,5 Mio. | −119,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 14,8 Mio. | 49,3 Mio. | 46,8 Mio. | 43,8 Mio. | 3,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 143,5 Mio. | 487,2 Mio. | 573,2 Mio. | 80,7 Mio. | −122,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,2 % | 57,7 % | 79,8 % | 24,5 % | −23,6 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 5,3 % | 6,0 % | 8,6 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,8 % | 52,4 % | 73,8 % | 15,9 % | −24,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Live Oak Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 8,5 Mio. USD. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Live Oak Bancshares, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 99,2 Mio. USD zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 8,5 Mio. | 5,4 Mio. | 5,3 Mio. | 5,3 Mio. | 5,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −99,2 Mio. | −2,3 Mio. | 11,2 Mio. | −3,2 Mio. | 953,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | −90,7 Mio. | 3,1 Mio. | 16,6 Mio. | 2,1 Mio. | 6,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | −63,2 % | 0,6 % | 2,9 % | 2,6 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Live Oak Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 15,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 15,1 Mrd. | 12,9 Mrd. | 11,3 Mrd. | 9,9 Mrd. | 8,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 13,9 Mrd. | 11,9 Mrd. | 10,7 Mrd. | 9,0 Mrd. | 7,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 999,0 Mio. | 586,6 Mio. | 811,0 Mio. | 715,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | −374,5 Mio. | 477,5 Mio. | −1,1 Mrd. | −354,7 Mio. | −56,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 8,3 % | 7,7 % | 5,2 % | 8,2 % | 8,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - |
 | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
 | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
 | Dime Community Bancshares, Inc. | 55,47 | 1.877.538.432 USD | Banken (regional) | USA | 15.35 | 12.8 |
 | OFG Bancorp | 65,09 | 2.140.574.720 USD | Banken (regional) | USA | 9.73 | 7.39 |
 | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
 | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
 | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
 | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
 | Central Pacific Financial Corp | 49,05 | 973.767.872 USD | Banken (regional) | USA | 12.12 | 9.43 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital