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Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)

Takani Score ?
55.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
42,34 US Dollar43,38 US Dollar24,932 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
47,8 US Dollar2 2 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
44.156.59512,16 11,4

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,15 %–
Seit Jahresbeginn +44,65 %–
1 Jahr +66,32 %+66,32 %
3 Jahre +159,27 %+37,38 %
5 Jahre +41,93 %+7,25 %
10 Jahre +130,63 %+8,72 %
20 Jahre +345,92 %+7,76 %

Über Dime Community Bancshares, Inc.

(automatisch übersetzt)

Dime Commercial Bancshares, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für Dime Community Bank, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt Termingelder, Spareinlagen und Sichteinlagen von Unternehmen, Verbrauchern und lokalen Kommunalverwaltungen entgegen. Es bietet auch kommerzielle Immobilienkredite; Mehrfamilienwohnungsdarlehen; Wohnungsbaukredite; Akkredite (Letters of Credit); gesicherte und ungesicherte kommerzielle und Verbraucherdarlehen; Kreditlinien; Eigenheimkredite; und Bau- sowie Grundkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Hypothekendarlehen gesicherter Wertpapiere der Federal Home Loan Bank, der Federal National Mortgage Association, der Government National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation, in hypothekenbesicherte Wertpapiere, pass-through-Objekte und andere Asset-Backed Securities; US-Staatsanleihen; Staats- und Kommunalobligationen des Bundesstaates New York; Wertpapiere staatlich geförderter Unternehmen der USA; und Unternehmensanleihen. Weiterhin bietet das Unternehmen Certificate-of-Deposit-Konto-Registry-Dienste und versicherte Cash-Sweep-Programme; FDIC-Versicherung; Händler-Kredit- und Debitkartenprozessoren, Geldautomaten, Bargeld- und Treasury-Management-Dienstleistungen, Treuhandkontodienste, Lockbox-Verarbeitung, Online-Banking-Dienstleistungen, Remote Deposit Capture, Schließfächer und individuelle Rentenkonten; Anlageprodukte und -dienstleistungen über einen Drittanbieter-Broker-Dealer; sowie Titelversicherungsbroker-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie kommunale und Privatkundenbeziehungen. Das Unternehmen war früher bekannt als Dime Community Bancshares, Inc. und hat im Mai 2026 seinen Namen in Dime Commercial Bancshares, Inc. geändert. Dime Commercial Bancshares, Inc. wurde 1910 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hauppauge, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?26,32
Marktkapitalisierung ?1.848.395.136 USDROIC [%] ?-19,55
Enterprise Value ?378.287.456 USDROIC/WACC ?-4,38
Bewertung
KGV [TTM] ?15,11EV/FCFF [TTM] ?0,96
KGV [Forward] ?12,8EV/Sales [TTM] ?5,41
KUV [TTM] ?4,03EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,34PEG [Trailing] ?0,71
PEG [Forward, 5J] ?3,76
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,57Cash Ratio - L1 ?0,25
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,53Quick Ratio - L2 ?0,25
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,42Current Ratio - L3 ?0,25
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1 USDAusschüttungsquote ?26,04 %
Erwartete Jahresdividende ?1 USDErwartete Dividendenrendite ?2,39 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?50.339.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,72 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?50.339.000 USD

Kennzahlen von Dime Community Bancshares, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Dime Community Bancshares, Inc. einen Umsatz von 730,4 Mio. USD (+13,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 110,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz730,4 Mio.646,2 Mio.609,4 Mio.477,4 Mio.426,7 Mio.
Brutto Gewinn409,9 Mio.278,0 Mio.609,4 Mio.412,6 Mio.393,5 Mio.
Operativer Gewinn156,8 Mio.51,4 Mio.136,9 Mio.211,9 Mio.148,2 Mio.
Netto Gewinn110,7 Mio.29,1 Mio.96,1 Mio.152,6 Mio.104,0 Mio.
Brutto Marge56,1 %43,0 %100,0 %86,4 %92,2 %
Operative Marge21,5 %8,0 %22,5 %44,4 %34,7 %
Netto Marge15,2 %4,5 %15,8 %32,0 %24,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Dime Community Bancshares, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Dime Community Bancshares, Inc. bei 186,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 182,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow186,6 Mio.99,1 Mio.90,9 Mio.295,2 Mio.146,3 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)4,1 Mio.6,3 Mio.5,7 Mio.3,7 Mio.14,0 Tsd.
Free Cash Flow182,4 Mio.92,8 Mio.85,2 Mio.291,4 Mio.146,3 Mio.
Operative Cash Flow Marge25,5 %15,3 %14,9 %61,8 %34,3 %
CapEx/Umsatz0,6 %1,0 %0,9 %0,8 %0,0 %
Free Cash Flow Marge25,0 %14,4 %14,0 %61,0 %34,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Dime Community Bancshares, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Dime Community Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 50,2 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden50,2 Mio.45,3 Mio.44,6 Mio.44,1 Mio.46,6 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe01,3 Mio.947,0 Tsd.46,8 Mio.59,4 Mio.
Gesamtausschüttung50,2 Mio.46,7 Mio.45,5 Mio.90,8 Mio.106,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF27,5 %50,3 %53,5 %31,2 %72,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Dime Community Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 15,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme15,3 Mrd.14,4 Mrd.13,6 Mrd.13,2 Mrd.12,1 Mrd.
Verbindlichkeiten13,9 Mrd.13,0 Mrd.12,4 Mrd.12,0 Mrd.10,9 Mrd.
Eigenkapital1,5 Mrd.1,4 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.
Investiertes Kapital−895,6 Mio.1,1 Mrd.1,5 Mrd.1,4 Mrd.−474,8 Mio.
Eigenkapitalquote9,6 %9,7 %9,0 %8,9 %9,9 %
Vollständige Bilanz von Dime Community Bancshares, Inc.

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NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
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1.659.824.896 USDBanken (regional) USA16.3713.79
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63
2.889.724.160 USDBanken (regional) USA-12.02
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45,05
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30,69
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