Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 47,8 US Dollar | 2 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 44.156.595 | 12,16 | 11,4 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,15 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +44,65 % | – |
| 1 Jahr | +66,32 % | +66,32 % |
| 3 Jahre | +159,27 % | +37,38 % |
| 5 Jahre | +41,93 % | +7,25 % |
| 10 Jahre | +130,63 % | +8,72 % |
| 20 Jahre | +345,92 % | +7,76 % |
Über Dime Community Bancshares, Inc.
(automatisch übersetzt)
Dime Commercial Bancshares, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für Dime Community Bank, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt Termingelder, Spareinlagen und Sichteinlagen von Unternehmen, Verbrauchern und lokalen Kommunalverwaltungen entgegen. Es bietet auch kommerzielle Immobilienkredite; Mehrfamilienwohnungsdarlehen; Wohnungsbaukredite; Akkredite (Letters of Credit); gesicherte und ungesicherte kommerzielle und Verbraucherdarlehen; Kreditlinien; Eigenheimkredite; und Bau- sowie Grundkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Hypothekendarlehen gesicherter Wertpapiere der Federal Home Loan Bank, der Federal National Mortgage Association, der Government National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation, in hypothekenbesicherte Wertpapiere, pass-through-Objekte und andere Asset-Backed Securities; US-Staatsanleihen; Staats- und Kommunalobligationen des Bundesstaates New York; Wertpapiere staatlich geförderter Unternehmen der USA; und Unternehmensanleihen. Weiterhin bietet das Unternehmen Certificate-of-Deposit-Konto-Registry-Dienste und versicherte Cash-Sweep-Programme; FDIC-Versicherung; Händler-Kredit- und Debitkartenprozessoren, Geldautomaten, Bargeld- und Treasury-Management-Dienstleistungen, Treuhandkontodienste, Lockbox-Verarbeitung, Online-Banking-Dienstleistungen, Remote Deposit Capture, Schließfächer und individuelle Rentenkonten; Anlageprodukte und -dienstleistungen über einen Drittanbieter-Broker-Dealer; sowie Titelversicherungsbroker-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie kommunale und Privatkundenbeziehungen. Das Unternehmen war früher bekannt als Dime Community Bancshares, Inc. und hat im Mai 2026 seinen Namen in Dime Commercial Bancshares, Inc. geändert. Dime Commercial Bancshares, Inc. wurde 1910 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hauppauge, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 26,32 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.848.395.136 USD | ROIC [%] ? | -19,55 |
| Enterprise Value ? | 378.287.456 USD | ROIC/WACC ? | -4,38 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,11 | EV/FCFF [TTM] ? | 0,96 |
| KGV [Forward] ? | 12,8 | EV/Sales [TTM] ? | 5,41 |
| KUV [TTM] ? | 4,03 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,34 | PEG [Trailing] ? | 0,71 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 3,76 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,57 | Cash Ratio - L1 ? | 0,25 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,53 | Quick Ratio - L2 ? | 0,25 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,42 | Current Ratio - L3 ? | 0,25 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1 USD | Ausschüttungsquote ? | 26,04 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,39 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 50.339.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,72 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 50.339.000 USD | ||
Kennzahlen von Dime Community Bancshares, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Dime Community Bancshares, Inc. einen Umsatz von 730,4 Mio. USD (+13,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 110,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 730,4 Mio. | 646,2 Mio. | 609,4 Mio. | 477,4 Mio. | 426,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 409,9 Mio. | 278,0 Mio. | 609,4 Mio. | 412,6 Mio. | 393,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 156,8 Mio. | 51,4 Mio. | 136,9 Mio. | 211,9 Mio. | 148,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 110,7 Mio. | 29,1 Mio. | 96,1 Mio. | 152,6 Mio. | 104,0 Mio. |
| Brutto Marge | 56,1 % | 43,0 % | 100,0 % | 86,4 % | 92,2 % |
| Operative Marge | 21,5 % | 8,0 % | 22,5 % | 44,4 % | 34,7 % |
| Netto Marge | 15,2 % | 4,5 % | 15,8 % | 32,0 % | 24,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Dime Community Bancshares, Inc. bei 186,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 182,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 186,6 Mio. | 99,1 Mio. | 90,9 Mio. | 295,2 Mio. | 146,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,1 Mio. | 6,3 Mio. | 5,7 Mio. | 3,7 Mio. | 14,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 182,4 Mio. | 92,8 Mio. | 85,2 Mio. | 291,4 Mio. | 146,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,5 % | 15,3 % | 14,9 % | 61,8 % | 34,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 1,0 % | 0,9 % | 0,8 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,0 % | 14,4 % | 14,0 % | 61,0 % | 34,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Dime Community Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 50,2 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 50,2 Mio. | 45,3 Mio. | 44,6 Mio. | 44,1 Mio. | 46,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 1,3 Mio. | 947,0 Tsd. | 46,8 Mio. | 59,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 50,2 Mio. | 46,7 Mio. | 45,5 Mio. | 90,8 Mio. | 106,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 27,5 % | 50,3 % | 53,5 % | 31,2 % | 72,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Dime Community Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 15,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 15,3 Mrd. | 14,4 Mrd. | 13,6 Mrd. | 13,2 Mrd. | 12,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 13,9 Mrd. | 13,0 Mrd. | 12,4 Mrd. | 12,0 Mrd. | 10,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −895,6 Mio. | 1,1 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | −474,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,6 % | 9,7 % | 9,0 % | 8,9 % | 9,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
![]() | OFG Bancorp | 65,09 | 2.140.574.720 USD | Banken (regional) | USA | 9.73 | 7.39 |
![]() | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
| Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - | |
![]() | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
![]() | FB Financial Corp | 56,11 | 2.643.736.576 USD | Banken (regional) | USA | 11.78 | 14.88 |
![]() | Bank of Hawaii Corporation | 38,31 | 2.745.848.320 USD | Banken (regional) | USA | 12.37 | 13.18 |
![]() | Banc of California, Inc. | 63 | 2.889.724.160 USD | Banken (regional) | USA | - | 12.02 |
![]() | Customers Bancorp, Inc. | 45,05 | 2.928.379.904 USD | Banken (regional) | USA | 10.43 | 8.8 |
![]() | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








