Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 33 US Dollar | 0 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 39.127.237 | 6,49 | 5,6 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,84 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +54,96 % | – |
| 1 Jahr | +81,63 % | +81,63 % |
| 3 Jahre | +78,33 % | +21,27 % |
| 5 Jahre | +21,64 % | +4,00 % |
Über Amerant Bancorp Inc.
(automatisch übersetzt)
Amerant Bancorp Inc. agiert als Bankholding-Gesellschaft für Amerant Bank, N.A., die Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geschäfts- und Geldmarktkonten; Cash-Management-Dienstleistungen; und Termingelder. Es bietet außerdem variable und feste Zinssätze für gewerbliche Immobilienkredite; Eigentümergenutzt; Einfamilienhäuser; gewerblich; sowie Kredite an Finanzinstitute und Akzeptanzen, und KonsumentenKredite und Überziehungen, wie Autokredite, Privatkredite oder Kredite, die durch Bargeld oder Wertpapiere besichert sind, sowie revolvierende Kreditkartenvereinbarungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Trust- und Nachlassplanungsprodukte und -dienstleistungen für vermögende Privatkunden; Brokerage- und Anlageberatungsdienstleistungen in globalen Kapitalmärkten; Privatkundengeschäft; Hypothekengeschäft; sowie Vermögensverwaltung und treuhänderische Dienstleistungen. Weiterhin bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten, Nachtschränke, Direkteinzahlungen, Bareinzahlungs- und Kassenbücher, Safe-Deposit-Boxen, Akkreditive, Drahtüberweisungen, Remote-Deposit-Capture und Automated Clearing House-Dienste; Derivateinstrumente; sowie Online- und Mobile-Banking, Kontostände, Kontoauszüge und weitere Dokumente, Online-Überweisungen und Rechnungszahlungen, und elektronische Zustellung von Kundenauszügen, ferner Geldautomaten (ATM) sowie Banking über mobile Geräte, Telefon und Post. Zudem betreibt es Bankfilialen. Das Unternehmen war vormals unter dem Namen Mercantil Bank Holding Corporation bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2019 in Amerant Bancorp Inc. Amerant Bancorp Inc. wurde 1979 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Coral Gables, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 15,21 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.181.301.504 USD | ROIC [%] ? | -35,3 |
| Enterprise Value ? | 1.769.488.512 USD | ROIC/WACC ? | -7,76 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,41 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,61 |
| KGV [Forward] ? | 11,45 | EV/Sales [TTM] ? | 5,41 |
| KUV [TTM] ? | 2,98 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,42 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,39 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,28 | Cash Ratio - L1 ? | 0,43 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,11 | Quick Ratio - L2 ? | 0,43 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,88 | Current Ratio - L3 ? | 0,43 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,36 USD | Ausschüttungsquote ? | 14,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,2 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 22.531.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 14.863.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,17 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 37.394.000 USD | ||
Kennzahlen von Amerant Bancorp Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Amerant Bancorp Inc. einen Umsatz von 655,2 Mio. USD (+14,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 52,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 655,2 Mio. | 574,9 Mio. | 551,0 Mio. | 387,1 Mio. | 307,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 375,9 Mio. | 244,8 Mio. | 267,6 Mio. | 301,0 Mio. | 281,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 66,1 Mio. | −24,1 Mio. | 41,3 Mio. | 78,6 Mio. | 144,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 52,4 Mio. | −15,8 Mio. | 32,5 Mio. | 63,3 Mio. | 112,9 Mio. |
| Brutto Marge | 57,4 % | 42,6 % | 48,6 % | 77,8 % | 91,5 % |
| Operative Marge | 10,1 % | −4,2 % | 7,5 % | 20,3 % | 46,8 % |
| Netto Marge | 8,0 % | −2,7 % | 5,9 % | 16,4 % | 36,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Amerant Bancorp Inc. bei 100,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 98,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 100,5 Mio. | 82,2 Mio. | 26,7 Mio. | −49,2 Mio. | 67,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,5 Mio. | 7,4 Mio. | 10,9 Mio. | 10,6 Mio. | 6,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 98,0 Mio. | 74,8 Mio. | 15,8 Mio. | −59,8 Mio. | 60,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 15,3 % | 14,3 % | 4,8 % | −12,7 % | 21,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 1,3 % | 2,0 % | 2,7 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,0 % | 13,0 % | 2,9 % | −15,4 % | 19,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Amerant Bancorp Inc. Dividenden in Höhe von 11,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Amerant Bancorp Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 20,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 11,4 Mio. | 12,8 Mio. | 12,1 Mio. | 12,2 Mio. | 12,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 20,0 Mio. | 7,6 Mio. | 4,9 Mio. | 73,1 Mio. | 48,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 31,4 Mio. | 20,4 Mio. | 17,0 Mio. | 85,4 Mio. | 60,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 32,1 % | 27,2 % | 107,7 % | – | 99,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Amerant Bancorp Inc. eine Bilanzsumme von 9,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 938,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,8 Mrd. | 9,9 Mrd. | 9,7 Mrd. | 9,1 Mrd. | 7,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,8 Mrd. | 9,0 Mrd. | 8,7 Mrd. | 8,4 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 938,8 Mio. | 890,5 Mio. | 1,0 Mrd. | 705,7 Mio. | 901,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | −515,4 Mio. | −108,0 Mio. | 412,5 Mio. | 599,0 Mio. | 384,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,6 % | 9,0 % | 10,3 % | 7,7 % | 11,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
 | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
 | Central Pacific Financial Corp | 49,05 | 973.767.872 USD | Banken (regional) | USA | 12.12 | 9.43 |
 | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
 | Southside Bancshares, Inc. | 31,06 | 941.046.656 USD | Banken (regional) | USA | 12.45 | 10.7 |
 | Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - |
 | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
 | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
 | SmartFinancial, Inc. | 56,11 | 834.576.448 USD | Banken (regional) | USA | 13.3 | 14.1 |
 | Dime Community Bancshares, Inc. | 55,47 | 1.877.538.432 USD | Banken (regional) | USA | 15.35 | 12.8 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital