SmartFinancial, Inc. (SMBK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 52,375 US Dollar | 1 | 1 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 17.098.473 | 4,04 | 5,18 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,09 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +33,43 % | – |
| 1 Jahr | +42,89 % | +42,89 % |
| 3 Jahre | +149,43 % | +35,62 % |
| 5 Jahre | +99,35 % | +14,80 % |
| 10 Jahre | +211,81 % | +12,04 % |
| 20 Jahre | −1,50 % | −0,08 % |
Über SmartFinancial, Inc.
(automatisch übersetzt)
SmartFinancial, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für SmartBank, die Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten mit verschiedenen Finanzdienstleistungen versorgt. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenarten an, darunter Girokonten ohne Zins und Girokonten mit Zins, Sparkonten, Geldmarktkonten sowie Altersvorsorgekonten sowie Festgelder (Certificates of Deposit). Es bietet auch kommerzielle und wohnwirtschaftliche Immobilienkredite, Verbraucherkredite im Immobilienbereich, Bau- und Landentwicklungsfinanzierungen, gewerbliche und industrielle Kredite sowie Verbraucherkredite und andere Kredite sowie Leasingverträge für Ausrüstungsfinanzierungen an kleine und mittlere Unternehmen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Versicherungen, Hypothekenorigination sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienstleistungen. Es ist in Tennessee, Alabama und Florida tätig. SmartFinancial, Inc. hat seinen Sitz in Knoxville, Tennessee.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 21,77 |
| Marktkapitalisierung ? | 829.959.872 USD | ROIC [%] ? | -45,5 |
| Enterprise Value ? | 564.288.576 USD | ROIC/WACC ? | -10,05 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,23 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,81 |
| KGV [Forward] ? | 14,1 | EV/Sales [TTM] ? | 4,23 |
| KUV [TTM] ? | 3,95 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,44 | PEG [Trailing] ? | 0,84 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,83 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,51 | Cash Ratio - L1 ? | 0,22 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,18 | Quick Ratio - L2 ? | 1,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,12 | Current Ratio - L3 ? | 0,22 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 7,49 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,34 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,7 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.638.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,68 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 5.638.000 USD | ||
Kennzahlen von SmartFinancial, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte SmartFinancial, Inc. einen Umsatz von 316,4 Mio. USD (+10,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 50,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 316,4 Mio. | 285,3 Mio. | 240,4 Mio. | 186,5 Mio. | 149,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 192,9 Mio. | 166,3 Mio. | 149,4 Mio. | 161,2 Mio. | 135,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 61,5 Mio. | 45,5 Mio. | 36,2 Mio. | 54,9 Mio. | 44,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 50,3 Mio. | 36,1 Mio. | 28,6 Mio. | 43,0 Mio. | 34,8 Mio. |
| Brutto Marge | 61,0 % | 58,3 % | 62,1 % | 86,4 % | 91,0 % |
| Operative Marge | 19,4 % | 15,9 % | 15,1 % | 29,4 % | 29,7 % |
| Netto Marge | 15,9 % | 12,7 % | 11,9 % | 23,1 % | 23,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von SmartFinancial, Inc. bei 61,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 59,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 61,7 Mio. | 52,7 Mio. | 39,7 Mio. | 56,8 Mio. | 46,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,4 Mio. | 6,4 Mio. | 6,3 Mio. | 12,5 Mio. | 2,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 59,3 Mio. | 46,3 Mio. | 33,4 Mio. | 44,3 Mio. | 43,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,5 % | 18,5 % | 16,5 % | 30,4 % | 31,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,8 % | 2,2 % | 2,6 % | 6,7 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,8 % | 16,2 % | 13,9 % | 23,8 % | 29,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte SmartFinancial, Inc. Dividenden in Höhe von 5,5 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,5 Mio. | 5,4 Mio. | 5,4 Mio. | 4,7 Mio. | 3,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 3,0 Mio. | 0 | −191,0 Tsd. | 1,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 5,5 Mio. | 8,4 Mio. | 5,4 Mio. | 4,5 Mio. | 4,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 9,2 % | 18,1 % | 16,2 % | 10,2 % | 11,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies SmartFinancial, Inc. eine Bilanzsumme von 5,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 552,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,9 Mrd. | 5,3 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 4,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,3 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,4 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 552,4 Mio. | 491,3 Mio. | 459,9 Mio. | 432,5 Mio. | 429,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | −488,8 Mio. | −145,6 Mio. | −188,1 Mio. | −221,5 Mio. | −961,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,4 % | 9,3 % | 9,5 % | 9,4 % | 9,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Southside Bancshares, Inc. | 31,06 | 941.046.656 USD | Banken (regional) | USA | 12.45 | 10.7 |
 | Central Pacific Financial Corp | 49,05 | 973.767.872 USD | Banken (regional) | USA | 12.12 | 9.43 |
 | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
 | Third Coast Bancshares, Inc. | 66,77 | 668.393.728 USD | Banken (regional) | USA | 10.25 | 9.59 |
 | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
 | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
 | Guaranty Bancshares, Inc. | 55,55 | 566.815.936 USD | Banken (regional) | USA | 15.83 | - |
 | First Foundation Inc. | 16,7 | 489.265.120 USD | Banken (regional) | USA | - | 11.57 |
 | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
 | Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital