Southside Bancshares, Inc. (SBSI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 34 US Dollar | 0 | 0 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 29.807.980 | 4,02 | 6,32 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +5,25 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,31 % | – |
| 1 Jahr | +24,87 % | +24,87 % |
| 3 Jahre | +40,74 % | +12,07 % |
| 5 Jahre | +0,35 % | +0,07 % |
| 10 Jahre | +54,76 % | +4,46 % |
| 20 Jahre | +303,51 % | +7,22 % |
Über Southside Bancshares, Inc.
(automatisch übersetzt)
Southside Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Southside Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, kommunale Einrichtungen und gemeinnützige Organisationen mit einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen versorgt. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Geldmarktkonten sowie Zins- und zinslose Girokonten sowie Festgeldzertifikate. Das Unternehmen bietet Konsumentenkreditdienstleistungen, einschließlich Wohnimmobilien für 1- bis 4-Familien, Eigenheim-Eigenkapital, Eigenheimsanierung, Auto- und andere konsumbezogene Darlehen; kommerzielle Darlehen, wie kurzfristige Kredite für Umlaufvermögen für Inventar und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, kurz- und mittelfristige Darlehen für Ausrüstung oder andere Geschäftskapitalerweiterungen, Gewerbeimmobilienkredite und kommunale Kredite; und Baukredite für 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien und gewerbliche Immobilien. Es bietet auch Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste, die Investmentmanagement, Verwaltung unwiderruflicher, widerruflicher und testamentarischer Trusts, Nachlassverwaltung und Depotdienstleistungen für Privatpersonen, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften umfassen; Maklerdienste; und Safe-Deposit-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorge- und Arbeitnehmerbenefit-Konten, die Pläne und Gewinnbeteiligungspläne umfassen; sowie Telefon-, Internet- und Mobile-Banking-Produkte. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen über Filialen, Drive-Thru-Einrichtungen, Kreditproduktionsbüros, Geldautomaten und Interactive Teller Machines an. Southside Bancshares, Inc. wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tyler, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 19,86 |
| Marktkapitalisierung ? | 992.307.712 USD | ROIC [%] ? | 41,37 |
| Enterprise Value ? | 2.246.345.728 USD | ROIC/WACC ? | 8,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,11 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,56 |
| KGV [Forward] ? | 10,7 | EV/Sales [TTM] ? | 10,4 |
| KUV [TTM] ? | 4,05 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,07 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 5,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,45 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,87 | Quick Ratio - L2 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,74 | Current Ratio - L3 ? | 0,23 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 58,23 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,68 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 12.106.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 72,46 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 42.963.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,55 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 55.069.000 USD | ||
Kennzahlen von Southside Bancshares, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Southside Bancshares, Inc. einen Umsatz von 419,0 Mio. USD (−8,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 69,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 419,0 Mio. | 456,1 Mio. | 395,6 Mio. | 293,8 Mio. | 265,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 234,0 Mio. | 254,5 Mio. | 241,7 Mio. | 250,0 Mio. | 255,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 82,6 Mio. | 107,4 Mio. | 101,1 Mio. | 119,6 Mio. | 130,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 69,2 Mio. | 88,5 Mio. | 86,7 Mio. | 105,0 Mio. | 113,4 Mio. |
| Brutto Marge | 55,8 % | 55,8 % | 61,1 % | 85,1 % | 96,4 % |
| Operative Marge | 19,7 % | 23,5 % | 25,6 % | 40,7 % | 49,3 % |
| Netto Marge | 16,5 % | 19,4 % | 21,9 % | 35,7 % | 42,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Southside Bancshares, Inc. bei 93,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 20,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 73,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 93,8 Mio. | 101,8 Mio. | 79,9 Mio. | 226,5 Mio. | 156,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 20,3 Mio. | 11,2 Mio. | 6,9 Mio. | 9,3 Mio. | 8,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 73,5 Mio. | 90,7 Mio. | 73,0 Mio. | 217,2 Mio. | 147,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,4 % | 22,3 % | 20,2 % | 77,1 % | 58,8 % |
| CapEx/Umsatz | 4,9 % | 2,4 % | 1,7 % | 3,2 % | 3,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,5 % | 19,9 % | 18,4 % | 73,9 % | 55,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Southside Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 43,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Southside Bancshares, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 23,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 43,4 Mio. | 43,6 Mio. | 43,6 Mio. | 44,9 Mio. | 44,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 23,2 Mio. | 1,5 Mio. | 44,8 Mio. | 33,7 Mio. | 34,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 66,6 Mio. | 45,1 Mio. | 88,4 Mio. | 78,6 Mio. | 78,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 90,6 % | 49,8 % | 121,1 % | 36,2 % | 53,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Southside Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 8,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 847,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,5 Mrd. | 8,5 Mrd. | 8,3 Mrd. | 7,6 Mrd. | 7,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,7 Mrd. | 7,7 Mrd. | 7,5 Mrd. | 6,8 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 847,6 Mio. | 811,9 Mio. | 773,3 Mio. | 746,0 Mio. | 912,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | −64,4 Mio. | 303,6 Mio. | −143,4 Mio. | −68,6 Mio. | −1,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 9,5 % | 9,3 % | 9,9 % | 12,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Central Pacific Financial Corp | 49,05 | 973.767.872 USD | Banken (regional) | USA | 12.12 | 9.43 |
![]() | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
![]() | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
![]() | SmartFinancial, Inc. | 56,11 | 834.576.448 USD | Banken (regional) | USA | 13.3 | 14.1 |
![]() | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
![]() | Third Coast Bancshares, Inc. | 66,77 | 668.393.728 USD | Banken (regional) | USA | 10.25 | 9.59 |
![]() | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
![]() | Guaranty Bancshares, Inc. | 55,55 | 566.815.936 USD | Banken (regional) | USA | 15.83 | - |
| Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - | |
![]() | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








