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Southside Bancshares, Inc. (SBSI)

Takani Score ?
31.1

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
33,29 US Dollar35,785 US Dollar26,334 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
34 US Dollar0 0 5 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
29.807.9804,02 6,32

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +5,25 %–
Seit Jahresbeginn +13,31 %–
1 Jahr +24,87 %+24,87 %
3 Jahre +40,74 %+12,07 %
5 Jahre +0,35 %+0,07 %
10 Jahre +54,76 %+4,46 %
20 Jahre +303,51 %+7,22 %

Über Southside Bancshares, Inc.

(automatisch übersetzt)

Southside Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Southside Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, kommunale Einrichtungen und gemeinnützige Organisationen mit einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen versorgt. Zu den Einlagenprodukten gehören Spar-, Geldmarktkonten sowie Zins- und zinslose Girokonten sowie Festgeldzertifikate. Das Unternehmen bietet Konsumentenkreditdienstleistungen, einschließlich Wohnimmobilien für 1- bis 4-Familien, Eigenheim-Eigenkapital, Eigenheimsanierung, Auto- und andere konsumbezogene Darlehen; kommerzielle Darlehen, wie kurzfristige Kredite für Umlaufvermögen für Inventar und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, kurz- und mittelfristige Darlehen für Ausrüstung oder andere Geschäftskapitalerweiterungen, Gewerbeimmobilienkredite und kommunale Kredite; und Baukredite für 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien und gewerbliche Immobilien. Es bietet auch Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste, die Investmentmanagement, Verwaltung unwiderruflicher, widerruflicher und testamentarischer Trusts, Nachlassverwaltung und Depotdienstleistungen für Privatpersonen, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften umfassen; Maklerdienste; und Safe-Deposit-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorge- und Arbeitnehmerbenefit-Konten, die Pläne und Gewinnbeteiligungspläne umfassen; sowie Telefon-, Internet- und Mobile-Banking-Produkte. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen über Filialen, Drive-Thru-Einrichtungen, Kreditproduktionsbüros, Geldautomaten und Interactive Teller Machines an. Southside Bancshares, Inc. wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tyler, Texas.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?19,86
Marktkapitalisierung ?992.307.712 USDROIC [%] ?41,37
Enterprise Value ?2.246.345.728 USDROIC/WACC ?8,86
Bewertung
KGV [TTM] ?13,11EV/FCFF [TTM] ?8,56
KGV [Forward] ?10,7EV/Sales [TTM] ?10,4
KUV [TTM] ?4,05EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,07PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?5,35
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,45Cash Ratio - L1 ?0,23
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,87Quick Ratio - L2 ?0,23
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,74Current Ratio - L3 ?0,23
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0 USDAusschüttungsquote ?58,23 %
Erwartete Jahresdividende ?1,48 USDErwartete Dividendenrendite ?4,68 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?12.106.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?72,46 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?42.963.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?5,55 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?55.069.000 USD

Kennzahlen von Southside Bancshares, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Southside Bancshares, Inc. einen Umsatz von 419,0 Mio. USD (−8,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 69,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz419,0 Mio.456,1 Mio.395,6 Mio.293,8 Mio.265,3 Mio.
Brutto Gewinn234,0 Mio.254,5 Mio.241,7 Mio.250,0 Mio.255,9 Mio.
Operativer Gewinn82,6 Mio.107,4 Mio.101,1 Mio.119,6 Mio.130,8 Mio.
Netto Gewinn69,2 Mio.88,5 Mio.86,7 Mio.105,0 Mio.113,4 Mio.
Brutto Marge55,8 %55,8 %61,1 %85,1 %96,4 %
Operative Marge19,7 %23,5 %25,6 %40,7 %49,3 %
Netto Marge16,5 %19,4 %21,9 %35,7 %42,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Southside Bancshares, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Southside Bancshares, Inc. bei 93,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 20,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 73,5 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow93,8 Mio.101,8 Mio.79,9 Mio.226,5 Mio.156,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)20,3 Mio.11,2 Mio.6,9 Mio.9,3 Mio.8,4 Mio.
Free Cash Flow73,5 Mio.90,7 Mio.73,0 Mio.217,2 Mio.147,7 Mio.
Operative Cash Flow Marge22,4 %22,3 %20,2 %77,1 %58,8 %
CapEx/Umsatz4,9 %2,4 %1,7 %3,2 %3,2 %
Free Cash Flow Marge17,5 %19,9 %18,4 %73,9 %55,7 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Southside Bancshares, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Southside Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 43,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Southside Bancshares, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 23,2 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden43,4 Mio.43,6 Mio.43,6 Mio.44,9 Mio.44,6 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe23,2 Mio.1,5 Mio.44,8 Mio.33,7 Mio.34,1 Mio.
Gesamtausschüttung66,6 Mio.45,1 Mio.88,4 Mio.78,6 Mio.78,7 Mio.
Ausschüttung in % des FCF90,6 %49,8 %121,1 %36,2 %53,3 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Southside Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 8,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 847,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme8,5 Mrd.8,5 Mrd.8,3 Mrd.7,6 Mrd.7,3 Mrd.
Verbindlichkeiten7,7 Mrd.7,7 Mrd.7,5 Mrd.6,8 Mrd.6,3 Mrd.
Eigenkapital847,6 Mio.811,9 Mio.773,3 Mio.746,0 Mio.912,2 Mio.
Investiertes Kapital−64,4 Mio.303,6 Mio.−143,4 Mio.−68,6 Mio.−1,5 Mrd.
Eigenkapitalquote10,0 %9,5 %9,3 %9,9 %12,6 %
Vollständige Bilanz von Southside Bancshares, Inc.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Central Pacific Financial Corp logoCentral Pacific Financial Corp
49,05
973.767.872 USDBanken (regional) USA12.129.43
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35,57
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38,42
1.056.163.584 USDBanken (regional) USA13.8612.53
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30,69
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66,77
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19,95
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55,55
566.815.936 USDBanken (regional) USA15.83-
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58,09
1.597.087.872 USDBanken (regional) USA16.18-
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48,41
1.611.167.360 USDBanken (regional) USA12.367.92

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