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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)

Takani Score ?
66.8

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
40,41 US Dollar46,355 US Dollar35,73 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
47,605 US Dollar2 2 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
16.654.9703,39 5,07

Überblick
Finanzdaten
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Marktvergleich
Industrievergleich
Inhaber

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,35 %–
Seit Jahresbeginn +6,31 %–
1 Jahr +10,26 %+10,26 %
3 Jahre +169,40 %+39,14 %

Über Third Coast Bancshares, Inc.

(automatisch übersetzt)

Third Coast Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding der Third Coast Bank, die verschiedene kommerzielle Bankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Fachleute in Texas, den Vereinigten Staaten, anbietet. Die Einlagenprodukte des Unternehmens umfassen Giro-, Geldmarktkonten, Spar- und IRA-Konten sowie Einlagenzertifikate. Das Kreditportfolio besteht aus gewerblichen und wohnwirtschaftlichen Immobilienkrediten; Bau-, Entwicklungs- und anderen Krediten; gewerblichen und industriellen Krediten; sowie landwirtschaftlichen, Verbraucherkrediten und Agrarkrediten, ferner Leasingfinanzierung und Anleiheanknotsnoten, sowie Finanzprodukten und -dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Privat- und Geschäftskunden-Online-Banking-Plattformen, Mobile-Banking-Apps, Treasury-Management-Lösungen, Händlerkartenservices und kundenspezifische Digitallösungen sowie Debit- und Kreditkarten. Zusätzlich bietet es Staats- und Kommunal- sowie hypothekenbesicherte Wertpapiere, Agentur-Collateralized Mortgage Obligations, US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Humble, Texas.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?13,14
Marktkapitalisierung ?670.695.680 USDROIC [%] ?-109,4
Enterprise Value ?471.483.616 USDROIC/WACC ?-20
Bewertung
KGV [TTM] ?10,27EV/FCFF [TTM] ?3,3
KGV [Forward] ?9,59EV/Sales [TTM] ?3,38
KUV [TTM] ?2,77EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,99PEG [Trailing] ?0,25
PEG [Forward, 2J] ?1,57
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,52Cash Ratio - L1 ?0,09
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,26Quick Ratio - L2 ?0,09
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,2Current Ratio - L3 ?0,09
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- USDAusschüttungsquote ?0 %
Erwartete Jahresdividende ?0 USDErwartete Dividendenrendite ?0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?5.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?4.750.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?0,71 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?4.755.000 USD

Kennzahlen von Third Coast Bancshares, Inc.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Third Coast Bancshares, Inc. einen Umsatz von 366,9 Mio. USD (+8,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 66,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +34,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz366,9 Mio.338,1 Mio.266,5 Mio.160,2 Mio.103,2 Mio.
Brutto Gewinn202,8 Mio.164,8 Mio.266,5 Mio.110,5 Mio.83,2 Mio.
Operativer Gewinn85,0 Mio.61,4 Mio.41,6 Mio.23,2 Mio.14,5 Mio.
Netto Gewinn66,3 Mio.47,7 Mio.33,4 Mio.18,7 Mio.11,4 Mio.
Brutto Marge55,3 %48,7 %100,0 %69,0 %80,6 %
Operative Marge23,2 %18,1 %15,6 %14,5 %14,0 %
Netto Marge18,1 %14,1 %12,5 %11,6 %11,1 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Third Coast Bancshares, Inc.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Third Coast Bancshares, Inc. bei 50,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,7 Mio. USD und der Free Cashflow bei 48,2 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow50,8 Mio.35,1 Mio.39,1 Mio.21,8 Mio.4,6 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)2,7 Mio.1,8 Mio.3,4 Mio.12,2 Mio.5,6 Mio.
Free Cash Flow48,2 Mio.33,4 Mio.35,6 Mio.9,6 Mio.−1,0 Mio.
Operative Cash Flow Marge13,9 %10,4 %14,7 %13,6 %4,4 %
CapEx/Umsatz0,7 %0,5 %1,3 %7,6 %5,4 %
Free Cash Flow Marge13,1 %9,9 %13,4 %6,0 %−1,0 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Third Coast Bancshares, Inc.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Third Coast Bancshares, Inc. Dividenden in Höhe von 4,8 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden4,8 Mio.4,7 Mio.4,7 Mio.221,0 Tsd.221,0 Tsd.
Netto-Aktienrückkäufe00−567,0 Mio.−67,8 Mio.121,0 Tsd.
Gesamtausschüttung4,8 Mio.4,7 Mio.−562,3 Mio.−67,5 Mio.342,0 Tsd.
Ausschüttung in % des FCF9,9 %14,2 %−1.577,7 %−703,3 %–

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Third Coast Bancshares, Inc. eine Bilanzsumme von 5,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 531,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme5,3 Mrd.4,9 Mrd.4,4 Mrd.3,8 Mrd.2,5 Mrd.
Verbindlichkeiten4,8 Mrd.4,5 Mrd.4,0 Mrd.3,4 Mrd.2,2 Mrd.
Eigenkapital531,0 Mio.460,7 Mio.412,0 Mio.381,8 Mio.299,0 Mio.
Investiertes Kapital268,6 Mio.−162,3 Mio.78,7 Mio.5,3 Mio.−53,3 Mio.
Eigenkapitalquote9,9 %9,3 %9,4 %10,1 %12,0 %
Vollständige Bilanz von Third Coast Bancshares, Inc.

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