Central Pacific Financial Corp (CPF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 41,75 US Dollar | 1 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 25.747.432 | 4,12 | 4,88 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,11 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +27,31 % | – |
| 1 Jahr | +41,28 % | +41,28 % |
| 3 Jahre | +179,55 % | +40,87 % |
| 5 Jahre | +75,11 % | +11,86 % |
| 10 Jahre | +124,20 % | +8,41 % |
| 20 Jahre | −90,93 % | −11,31 % |
Über Central Pacific Financial Corp
(automatisch übersetzt)
Central Pacific Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Central Pacific Bank, die eine Reihe von kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen für Unternehmen, Fachleute und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte und -dienstleistungen an, einschließlich Girokonten, Spar- und Termineinlagen, Cash-Management und digitales Banking, Treuhandschaft und Einzelhandelsbrokerage-Dienstleistungen sowie Geldmarktkonten und Festgeldzertifikate. Es bietet auch verschiedene Kreditaktivitäten an, wie kommerzielle, industrielle, gewerbliche Immobilienfinanzierung und Wohnungs- bzw. Hypothekendarlehen, Eigenheimkredite und Konsumentenkredite; sowie weitere Produkte und Dienstleistungen, darunter Debitkarten, Internet- und mobiles Banking, Vollservice-Geldautomaten, Schließfächer, internationale Bankdienstleistungen, Nachttresoreinrichtungen, Devisen und Überweisungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen an, die nicht‑Depot‑Investmentprodukte, Renten, Versicherungen, Investment-Management, Vermögensverwahrung und allgemeine Beratung, Finanzberatung sowie Nachlassplanung umfassen. Central Pacific Financial Corp. wurde 1954 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 27,56 |
| Marktkapitalisierung ? | 975.570.176 USD | ROIC [%] ? | -13,47 |
| Enterprise Value ? | 685.869.888 USD | ROIC/WACC ? | -2,67 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,14 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,5 |
| KGV [Forward] ? | 7,04 | EV/Sales [TTM] ? | 3,61 |
| KUV [TTM] ? | 3,39 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,63 | PEG [Trailing] ? | 0,77 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,97 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,34 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,17 | Quick Ratio - L2 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,14 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 28,71 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,17 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 49.344.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 91,32 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 30.288.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,16 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 79.632.000 USD | ||
Kennzahlen von Central Pacific Financial Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Central Pacific Financial Corp einen Umsatz von 362,3 Mio. USD (+6,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 77,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +7,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 362,3 Mio. | 340,5 Mio. | 319,6 Mio. | 277,0 Mio. | 259,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 275,8 Mio. | 236,5 Mio. | 231,7 Mio. | 261,5 Mio. | 267,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 100,7 Mio. | 68,0 Mio. | 76,8 Mio. | 98,8 Mio. | 105,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 77,5 Mio. | 53,4 Mio. | 58,7 Mio. | 73,9 Mio. | 79,9 Mio. |
| Brutto Marge | 76,1 % | 69,5 % | 72,5 % | 94,4 % | 102,7 % |
| Operative Marge | 27,8 % | 20,0 % | 24,0 % | 35,7 % | 40,7 % |
| Netto Marge | 21,4 % | 15,7 % | 18,4 % | 26,7 % | 30,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Central Pacific Financial Corp bei 97,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 92,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 97,5 Mio. | 90,5 Mio. | 105,1 Mio. | 114,1 Mio. | 110,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,2 Mio. | 15,1 Mio. | 12,7 Mio. | 18,4 Mio. | 22,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 92,3 Mio. | 75,4 Mio. | 92,5 Mio. | 95,7 Mio. | 88,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,9 % | 26,6 % | 32,9 % | 41,2 % | 42,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 4,4 % | 4,0 % | 6,7 % | 8,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,5 % | 22,2 % | 28,9 % | 34,5 % | 34,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Central Pacific Financial Corp Dividenden in Höhe von 29,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Central Pacific Financial Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 23,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 29,4 Mio. | 28,1 Mio. | 28,1 Mio. | 28,5 Mio. | 27,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 23,3 Mio. | 945,0 Tsd. | 2,6 Mio. | 20,7 Mio. | 18,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 52,7 Mio. | 29,1 Mio. | 30,7 Mio. | 49,2 Mio. | 45,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 57,1 % | 38,6 % | 33,3 % | 51,5 % | 51,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Central Pacific Financial Corp eine Bilanzsumme von 7,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 592,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,4 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,6 Mrd. | 7,4 Mrd. | 7,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,8 Mrd. | 6,9 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,0 Mrd. | 6,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 592,6 Mio. | 538,4 Mio. | 503,8 Mio. | 452,9 Mio. | 558,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | −215,9 Mio. | −198,0 Mio. | −479,1 Mio. | −184,2 Mio. | −1,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,0 % | 7,2 % | 6,6 % | 6,1 % | 7,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Equity Bancshares, Inc. | 35,57 | 1.000.209.792 USD | Banken (regional) | USA | 10.69 | 10.38 |
 | Southside Bancshares, Inc. | 31,06 | 941.046.656 USD | Banken (regional) | USA | 12.45 | 10.7 |
 | The First Bancshares, Inc. | 38,42 | 1.056.163.584 USD | Banken (regional) | USA | 13.86 | 12.53 |
 | SmartFinancial, Inc. | 56,11 | 834.576.448 USD | Banken (regional) | USA | 13.3 | 14.1 |
 | Amerant Bancorp Inc. | 30,69 | 1.193.652.352 USD | Banken (regional) | USA | 9.42 | 11.45 |
 | Third Coast Bancshares, Inc. | 66,77 | 668.393.728 USD | Banken (regional) | USA | 10.25 | 9.59 |
 | Triumph Financial, Inc. | 19,95 | 1.505.619.840 USD | Banken (regional) | USA | 32.11 | 10.55 |
 | Origin Bancorp, Inc. | 58,09 | 1.597.087.872 USD | Banken (regional) | USA | 16.18 | - |
 | Live Oak Bancshares, Inc. | 48,41 | 1.611.167.360 USD | Banken (regional) | USA | 12.36 | 7.92 |
 | National Bank Holdings Corporation | 59,9 | 1.659.824.896 USD | Banken (regional) | USA | 16.37 | 13.79 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital