HealthEquity Inc (HQY)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 120,667 US Dollar | 10 | 5 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 82.715.296 | 9,54 | 6,6 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,02 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +10,64 % | – |
| 1 Jahr | +7,33 % | +7,33 % |
| 3 Jahre | +42,78 % | +12,60 % |
| 5 Jahre | +53,16 % | +8,90 % |
| 10 Jahre | +206,59 % | +11,86 % |
Über HealthEquity Inc
(automatisch übersetzt)
HealthEquity, Inc. bietet technologiegestützte Servicelösungen für Verbraucher und Arbeitgeber in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Health Savings Accounts (HAS); Investitionsplattform; rein online-basierte automatisierte Vermögensverwaltungsdienste über Advisor, ein webbasiertes Tool. Das Unternehmen bietet außerdem Flexible Spending Accounts (FSA) für Gesundheits- und Pflegebedarfe; Health Reimbursement Arrangements; und Continuation-Dienstleistungen gemäß dem Consolidated Omnibus Budget Reconciliation Act (COBRA), sowie verwaltet es steuerbegünstigte Pendlerbenefit-Programme. Darüber hinaus bietet das Unternehmen HSA- und FSA-Mitgliedern Zugang zu bestimmten Gesundheitsprodukten, Programmen und Dienstleistungen über seinen Marktplatz. Es bedient Kunden über eine direkte Vertriebsmannschaft; und Makler und Berater, ein Netzwerk von Gesundheitsplänen, Leistungsadministratoren, Leistungsbroker und Beratern sowie Verwahrstellen für Ruhestandspläne. HealthEquity, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Sitz in Draper, Utah.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | Operative Marge [%] ? | 25,61 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.382.367.744 USD | ROIC [%] ? | 10,23 |
| Enterprise Value ? | 9.096.553.943 USD | ROIC/WACC ? | 1,32 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 36,58 | EV/FCFF [TTM] ? | 17,81 |
| KGV [Forward] ? | 18,62 | EV/Sales [TTM] ? | 6,65 |
| KUV [TTM] ? | 6,15 | EV/EBITDA [TTM] ? | 17,45 |
| KBV [TTM] ? | 4,19 | PEG [Trailing] ? | 0,41 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,24 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 5,86 | Cash Ratio - L1 ? | 2,03 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,48 | Quick Ratio - L2 ? | 2,82 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,12 | Current Ratio - L3 ? | 3,27 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 404.498.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 171,04 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,83 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 404.498.000 USD | ||
Kennzahlen von HealthEquity Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.01.2026 erzielte HealthEquity Inc einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (+9,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 215,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.01.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 999,6 Mio. | 861,7 Mio. | 756,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 913,1 Mio. | 692,6 Mio. | 529,9 Mio. | 395,5 Mio. | 340,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 322,5 Mio. | 230,1 Mio. | 128,1 Mio. | 37,7 Mio. | 40,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 215,2 Mio. | 96,7 Mio. | 55,7 Mio. | −26,1 Mio. | −44,3 Mio. |
| Brutto Marge | 69,5 % | 57,7 % | 53,0 % | 45,9 % | 45,1 % |
| Operative Marge | 24,6 % | 19,2 % | 12,8 % | 4,4 % | 5,4 % |
| Netto Marge | 16,4 % | 8,1 % | 5,6 % | −3,0 % | −5,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.01.2026 lag der operative Cashflow von HealthEquity Inc bei 457,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 455,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 457,1 Mio. | 339,9 Mio. | 242,8 Mio. | 150,7 Mio. | 141,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,0 Mio. | 2,1 Mio. | 46,1 Mio. | 119,1 Mio. | 137,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 455,1 Mio. | 337,8 Mio. | 196,8 Mio. | 31,5 Mio. | 3,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 34,8 % | 28,3 % | 24,3 % | 17,5 % | 18,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,2 % | 4,6 % | 13,8 % | 18,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 34,7 % | 28,2 % | 19,7 % | 3,7 % | 0,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.01.2026 weist HealthEquity Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete HealthEquity Inc im Geschäftsjahr zum 31.01.2026 netto 299,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 299,3 Mio. | 121,5 Mio. | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 299,3 Mio. | 121,5 Mio. | 0 | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 65,8 % | 36,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.01.2026 wies HealthEquity Inc eine Bilanzsumme von 3,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 61,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,4 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,8 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 61,4 % | 61,3 % | 64,3 % | 61,4 % | 59,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | R1 RCM Inc | 38,18 | 6.044.457.984 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | - | 51.55 |
 | BrightSpring Health Services, Inc. Common Stock | 58,19 | 11.765.007.360 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 53.09 | 23.15 |
 | Privia Health Group Inc | 49,08 | 2.788.437.760 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 103.95 | 20.04 |
 | Accolade, Inc. | 25 | 575.591.616 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | - | - |
 | National Research Corp | 56,01 | 519.146.208 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 97.79 | 17.21 |
 | Schrodinger Inc | 29,32 | 1.998.806.400 USD | Gesundheitsinformationen und -technologie | USA | - | - |
 | Omnicell Inc | 20,83 | 1.671.804.544 USD | Gesundheitsinformationen und -technologie | USA | 43.76 | 29.5 |
 | Certara Inc | 29,3 | 1.670.299.648 USD | Gesundheitsinformationen und -technologie | USA | - | 27.17 |
 | Goodrx Holdings Inc | 38,71 | 1.187.185.920 USD | Gesundheitsinformationen und -technologie | USA | 69.6 | 10.29 |
 | HealthStream Inc | 50,98 | 1.045.767.488 USD | Gesundheitsinformationen und -technologie | USA | 47.47 | 40.98 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital