KBC Groep NV (KBC)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,30 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +8,20 % | – |
| 1 Jahr | +17,82 % | +17,82 % |
| 3 Jahre | +167,38 % | +38,80 % |
| 5 Jahre | +117,36 % | +16,80 % |
| 10 Jahre | +292,23 % | +14,64 % |
| 20 Jahre | +209,49 % | +5,81 % |
Über KBC Groep NV
(automatisch übersetzt)
KBC Group NV, zusammen mit ihren Tochtergesellschaften, bietet Bank-, Versicherungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen in Belgien, Bulgarien, der Tschechischen Republik, Ungarn und der Slowakei an. Das Unternehmen bietet Sichteinlagen, Termineinlagen und Sparkonten sowie Girokonten; Eigenheim- und Hypothekendarlehen; Hausversicherung; Verbraucherkredite und KMU-Finanzierungsdienstleistungen, Investmentfonds und Lebens- und Nichtlebensversicherung; Cash-Management, Zahlungen, Handelsfinanzierung, Leasing, Unternehmensfinanzierung, Geld- und Kapitalmarktprodukte; und weitere Finanzdienstleistungen, wie Factoring und Wertpapierdienstleistungen. Es bietet auch digitales und mobiles Banking an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Kreditinstitut, Software, Fahrschule/Pannenhilfe tätig. Es bedient hauptsächlich Privatkunden, Privatbanking, kleine und mittlere Unternehmen sowie Mid-Cap-Kunden. Das Unternehmen war früher unter dem Namen KBC Bank and Insurance Holding Company NV bekannt und änderte im März 2005 seinen Namen in KBC Group NV. KBC Group NV wurde im Jahr 1935 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brüssel, Belgien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 19,38 |
| Marktkapitalisierung ? | 46.015.102.976 EUR | ROIC [%] ? | 18,34 |
| Enterprise Value ? | 48.580.108.288 EUR | ROIC/WACC ? | 4,34 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,88 | EV/FCFF [TTM] ? | -20,1 |
| KGV [Forward] ? | 10,48 | EV/Sales [TTM] ? | 3,09 |
| KUV [TTM] ? | 3,43 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,64 | PEG [Trailing] ? | 0,65 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,23 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,41 | Cash Ratio - L1 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,98 | Quick Ratio - L2 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,59 | Current Ratio - L3 ? | 0,15 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 5,1 EUR | Ausschüttungsquote ? | 67,55 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 5,1 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,4 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 169.000.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 59 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.023.000.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,76 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 2.192.000.000 EUR | ||
Kennzahlen von KBC Groep NV
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte KBC Groep NV einen Umsatz von 23,4 Mrd. EUR (−7,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,6 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 15,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 23,4 Mrd. | 25,3 Mrd. | 25,5 Mrd. | 16,1 Mrd. | 9,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 12,2 Mrd. | 11,2 Mrd. | 10,8 Mrd. | 10,1 Mrd. | 7,5 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 4,6 Mrd. | 3,9 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Netto Gewinn | 3,6 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,4 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Brutto Marge | 51,9 % | 44,0 % | 42,3 % | 62,4 % | 80,0 % |
| Operative Marge | 19,5 % | 15,6 % | 16,4 % | 21,6 % | 36,6 % |
| Netto Marge | 15,2 % | 13,5 % | 13,4 % | 17,5 % | 28,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von KBC Groep NV bei 4,2 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 2,8 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 4,2 Mrd. | 9,8 Mrd. | −20,2 Mrd. | 11,8 Mrd. | 14,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,4 Mrd. | 920,0 Mio. | 930,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 2,8 Mrd. | 8,5 Mrd. | −21,6 Mrd. | 10,8 Mrd. | 13,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,9 % | 38,9 % | −79,3 % | 73,0 % | 150,2 % |
| CapEx/Umsatz | 5,9 % | 5,5 % | 5,3 % | 5,7 % | 9,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 12,1 % | 33,4 % | −84,6 % | 67,3 % | 140,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte KBC Groep NV Dividenden in Höhe von 1,6 Mrd. EUR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,6 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,7 Mrd. | 3,6 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 803,0 Mio. | 497,0 Mio. | 238,0 Mio. | 1,0 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 1,6 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,2 Mrd. | 3,8 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 58,3 % | 32,4 % | – | 35,2 % | 18,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies KBC Groep NV eine Bilanzsumme von 397,3 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 27,9 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 397,3 Mrd. | 373,0 Mrd. | 346,9 Mrd. | 354,5 Mrd. | 340,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 369,4 Mrd. | 348,7 Mrd. | 322,7 Mrd. | 332,7 Mrd. | 317,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 27,9 Mrd. | 24,3 Mrd. | 24,3 Mrd. | 21,8 Mrd. | 23,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 12,9 Mrd. | −21,6 Mrd. | 15,7 Mrd. | −10,6 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,0 % | 6,5 % | 7,0 % | 6,2 % | 6,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Toronto Dominion Bank | 55,03 | 206.337.382.508,134 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 18.99 | 15.97 |
 | Citigroup Inc. | 44,26 | 203.076.485.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.96 | 9.15 |
 | Commonwealth Bank of Australia | 49,09 | 192.304.610.864,005 USD | Bank (Großbanken) | Australien | 25 | 24.45 |
 | Mitsubishi UFJ Financial Group Inc ADR | 52,4 | 241.548.705.792 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 14.03 | 13.55 |
 | Wells Fargo & Company | 62,7 | 248.115.478.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.66 | 10.27 |
 | Banco Santander S.A. | 46,47 | 171.478.194.950,636 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 12.09 | 8.87 |
 | Royal Bank of Canada | 55,52 | 282.804.630.506,701 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 18.08 | 15.95 |
 | HSBC Holdings PLC | 59,33 | 292.657.528.758,272 USD | Bank (Großbanken) | Vereinigtes Königreich - UK | 11.26 | 9.56 |
 | Sumitomo Mitsui Financial Group Inc | 57,54 | 152.164.302.848 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 14.02 | 13.77 |
 | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA | 68,71 | 139.277.231.770,501 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 12.07 | 9.32 |
Kanada
USA
Australien
Japan
Spanien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital