Banco Santander S.A. Logo

Banco Santander S.A. (SAN)

Takani Score ?
46.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
10,512 Euro12,963 Euro8,42 Euro
Analysten Konsens
13,799 Euro
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
14.418.310.410

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,01 %–
Seit Jahresbeginn +6,93 %–
1 Jahr +21,46 %+21,46 %
3 Jahre +240,18 %+50,40 %
5 Jahre +283,33 %+30,83 %
10 Jahre +245,68 %+13,21 %
20 Jahre +270,78 %+6,77 %

Über Banco Santander S.A.

(automatisch übersetzt)

Banco Santander, S.A. bietet Privatpersonen, kleinen und mittleren Unternehmen, großen Konzernen und öffentlichen Einrichtungen weltweit eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen. Das Unternehmen operiert über fünf Segmente: Privat- und Geschäftskundenbank, Digitale Verbraucherbank, Corporate- und Investmentbanking, Vermögensverwaltung & Versicherung und Payments. Es bietet Sichteinlagen und Termineinlagen, Investmentfonds und Giro- sowie Sparkonten; Hypotheken, Konsumfinanzierung, Darlehen und verschiedene Finanzierungslösungen; sowie Projektfinanzierung, Schuldenkapitalmärkte, Global Transaction Banking und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Kredit- und Debitkarten, Immobilienkredite, Mikrofinanzierung und Autokredite; Corporate- und Investmentbanking-Dienstleistungen; Beratung bei Fusionen und Übernahmen; Vermögens-, Asset- und Risikomanagement-Dienstleistungen; sowie digitale Zahlungen und Technologielösungen. Darüber hinaus ist es an Verbriefung, Leasing, Portfoliomanagement, E-Commerce, Luftfahrt, Flugzeugvermietung, Software, Beratung, Fonds- und Vermögensverwaltung, erneuerbare Energien, Fahrzeugvermietung, Versicherung, Werbung, Marketing, Telemarketing, Automobil, Landwirtschaft, Factoring, Wertpapier-Brokerage und Investment, Pensionsfondsverwaltung, Handelsvermittlung, Risikokapitalfonds, Vermietung, Gastronomie, Stromerzeugung, IT, Internet und Finanzberatung sowie weitere Aktivitäten beteiligt; Management und weitere Immobilienaktivitäten; und Kauf und Verkauf von Fahrzeugen. Weiterhin bietet das Unternehmen mobiles und Online-Banking an. Banco Santander, S.A. war früher bekannt als Banco Santander Central Hispano SA und änderte seinen Namen in Banco Santander, S.A. im Februar 2007. Das Unternehmen wurde im Jahr 1856 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?26,28
Marktkapitalisierung ?151.565.271.040 EURROIC [%] ?39,77
Enterprise Value ?-375.741.710.336 EURROIC/WACC ?8,3
Bewertung
KGV [TTM] ?11,95EV/FCFF [TTM] ?-4,79
KGV [Forward] ?8,38EV/Sales [TTM] ?8,02
KUV [TTM] ?3,06EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,38PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?0,77
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,31Cash Ratio - L1 ?1,77
Verschuldungsgrad [Buch] ?5,05Quick Ratio - L2 ?1,77
Verschuldungsgrad [Markt] ?3,44Current Ratio - L3 ?1,77
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,125 EURAusschüttungsquote ?30,84 %
Erwartete Jahresdividende ?0,25 EURErwartete Dividendenrendite ?2,39 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?6.700.000.000 EUREffektive Ausschüttungsquote ?72,91 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?5.141.000.000 EUREffektive Auszahlungsrendite ?7,81 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?11.841.000.000 EUR

Kennzahlen von Banco Santander S.A.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Santander S.A. einen Umsatz von 119,4 Mrd. EUR (−4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,1 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 11,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Umsatz119,4 Mrd.125,5 Mrd.117,8 Mrd.87,0 Mrd.39,0 Mrd.
Brutto Gewinn47,5 Mrd.48,2 Mrd.44,4 Mrd.43,4 Mrd.39,0 Mrd.
Operativer Gewinn18,7 Mrd.17,3 Mrd.15,0 Mrd.15,3 Mrd.14,3 Mrd.
Netto Gewinn14,1 Mrd.12,6 Mrd.11,1 Mrd.9,6 Mrd.8,1 Mrd.
Brutto Marge39,8 %38,4 %37,7 %49,8 %100,0 %
Operative Marge15,6 %13,8 %12,7 %17,5 %36,6 %
Netto Marge11,8 %10,0 %9,4 %11,0 %20,8 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Banco Santander S.A.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Santander S.A. bei 83,5 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 5,9 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 77,7 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Operativer Cash Flow83,5 Mrd.−24,2 Mrd.80,6 Mrd.27,7 Mrd.56,7 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)5,9 Mrd.8,5 Mrd.13,6 Mrd.10,8 Mrd.11,4 Mrd.
Free Cash Flow77,7 Mrd.−32,6 Mrd.66,9 Mrd.16,9 Mrd.45,3 Mrd.
Operative Cash Flow Marge70,0 %−19,2 %68,4 %31,8 %145,3 %
CapEx/Umsatz4,9 %6,8 %11,6 %12,5 %29,2 %
Free Cash Flow Marge65,1 %−26,0 %56,8 %19,4 %116,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Banco Santander S.A.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Santander S.A. Dividenden in Höhe von 3,3 Mrd. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Banco Santander S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,1 Mrd. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Dividenden3,3 Mrd.3,0 Mrd.2,3 Mrd.1,8 Mrd.1,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe4,1 Mrd.4,8 Mrd.3,1 Mrd.2,1 Mrd.1,6 Mrd.
Gesamtausschüttung7,4 Mrd.7,8 Mrd.5,4 Mrd.3,9 Mrd.3,0 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF9,6 %–8,0 %23,1 %6,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Banco Santander S.A. eine Bilanzsumme von 1,9 Bio. EUR und ein Eigenkapital von 103,2 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Bilanzsumme1,9 Bio.1,8 Bio.1,8 Bio.1,7 Bio.1,6 Bio.
Verbindlichkeiten1,8 Bio.1,7 Bio.1,7 Bio.1,6 Bio.1,5 Bio.
Eigenkapital103,2 Mrd.98,6 Mrd.95,4 Mrd.89,1 Mrd.86,9 Mrd.
Investiertes Kapital166,3 Mrd.344,6 Mrd.44,0 Mrd.113,1 Mrd.48,6 Mrd.
Eigenkapitalquote5,6 %5,4 %5,3 %5,2 %5,5 %
Vollständige Bilanz von Banco Santander S.A.

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA logoBanco Bilbao Vizcaya Argentaria SA
68,71
139.277.231.770,501 USDBank (Großbanken) Spanien12.079.32
Banco de Sabadell S.A logoBanco de Sabadell S.A
49,57
18.424.012.938,363 USDBank (Großbanken) Spanien14.6710.75
JPMorgan Chase & Co logoJPMorgan Chase & Co
64,11
891.723.972.608 USDBank (Großbanken) USA14.0913.04
Industrial and Commercial Bank of China Ltd logoIndustrial and Commercial Bank of China Ltd
44,88
466.210.470.114,099 USDBank (Großbanken) China8.727.91
China Construction Bank Co logoChina Construction Bank Co
47,84
461.886.260.751,893 USDBank (Großbanken) China9.058.35
Agricultural Bank of China Ltd Class A logoAgricultural Bank of China Ltd Class A
42,23
390.082.119.965,082 USDBank (Großbanken) China9.178.7
Bank of America Corp logoBank of America Corp
59,28
350.842.191.872 USDBank (Großbanken) USA12.079.77
Bank of China Limited logoBank of China Limited
39,84
339.312.269.281,198 USDBank (Großbanken) China9.498.77
HSBC Holdings PLC logoHSBC Holdings PLC
59,33
292.657.528.758,272 USDBank (Großbanken) Vereinigtes Königreich - UK11.269.56
Royal Bank of Canada logoRoyal Bank of Canada
55,52
282.804.630.506,701 USDBank (Großbanken) Kanada18.0815.95

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon