Banco Santander S.A. (SAN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,01 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +6,93 % | – |
| 1 Jahr | +21,46 % | +21,46 % |
| 3 Jahre | +240,18 % | +50,40 % |
| 5 Jahre | +283,33 % | +30,83 % |
| 10 Jahre | +245,68 % | +13,21 % |
| 20 Jahre | +270,78 % | +6,77 % |
Über Banco Santander S.A.
(automatisch übersetzt)
Banco Santander, S.A. bietet Privatpersonen, kleinen und mittleren Unternehmen, großen Konzernen und öffentlichen Einrichtungen weltweit eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen. Das Unternehmen operiert über fünf Segmente: Privat- und Geschäftskundenbank, Digitale Verbraucherbank, Corporate- und Investmentbanking, Vermögensverwaltung & Versicherung und Payments. Es bietet Sichteinlagen und Termineinlagen, Investmentfonds und Giro- sowie Sparkonten; Hypotheken, Konsumfinanzierung, Darlehen und verschiedene Finanzierungslösungen; sowie Projektfinanzierung, Schuldenkapitalmärkte, Global Transaction Banking und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Kredit- und Debitkarten, Immobilienkredite, Mikrofinanzierung und Autokredite; Corporate- und Investmentbanking-Dienstleistungen; Beratung bei Fusionen und Übernahmen; Vermögens-, Asset- und Risikomanagement-Dienstleistungen; sowie digitale Zahlungen und Technologielösungen. Darüber hinaus ist es an Verbriefung, Leasing, Portfoliomanagement, E-Commerce, Luftfahrt, Flugzeugvermietung, Software, Beratung, Fonds- und Vermögensverwaltung, erneuerbare Energien, Fahrzeugvermietung, Versicherung, Werbung, Marketing, Telemarketing, Automobil, Landwirtschaft, Factoring, Wertpapier-Brokerage und Investment, Pensionsfondsverwaltung, Handelsvermittlung, Risikokapitalfonds, Vermietung, Gastronomie, Stromerzeugung, IT, Internet und Finanzberatung sowie weitere Aktivitäten beteiligt; Management und weitere Immobilienaktivitäten; und Kauf und Verkauf von Fahrzeugen. Weiterhin bietet das Unternehmen mobiles und Online-Banking an. Banco Santander, S.A. war früher bekannt als Banco Santander Central Hispano SA und änderte seinen Namen in Banco Santander, S.A. im Februar 2007. Das Unternehmen wurde im Jahr 1856 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,28 |
| Marktkapitalisierung ? | 151.565.271.040 EUR | ROIC [%] ? | 39,77 |
| Enterprise Value ? | -375.741.710.336 EUR | ROIC/WACC ? | 8,3 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,95 | EV/FCFF [TTM] ? | -4,79 |
| KGV [Forward] ? | 8,38 | EV/Sales [TTM] ? | 8,02 |
| KUV [TTM] ? | 3,06 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,38 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,77 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,31 | Cash Ratio - L1 ? | 1,77 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 5,05 | Quick Ratio - L2 ? | 1,77 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 3,44 | Current Ratio - L3 ? | 1,77 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,125 EUR | Ausschüttungsquote ? | 30,84 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,25 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,39 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 6.700.000.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 72,91 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 5.141.000.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,81 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 11.841.000.000 EUR | ||
Kennzahlen von Banco Santander S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco Santander S.A. einen Umsatz von 119,4 Mrd. EUR (−4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 14,1 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 11,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 119,4 Mrd. | 125,5 Mrd. | 117,8 Mrd. | 87,0 Mrd. | 39,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 47,5 Mrd. | 48,2 Mrd. | 44,4 Mrd. | 43,4 Mrd. | 39,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 18,7 Mrd. | 17,3 Mrd. | 15,0 Mrd. | 15,3 Mrd. | 14,3 Mrd. |
| Netto Gewinn | 14,1 Mrd. | 12,6 Mrd. | 11,1 Mrd. | 9,6 Mrd. | 8,1 Mrd. |
| Brutto Marge | 39,8 % | 38,4 % | 37,7 % | 49,8 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 15,6 % | 13,8 % | 12,7 % | 17,5 % | 36,6 % |
| Netto Marge | 11,8 % | 10,0 % | 9,4 % | 11,0 % | 20,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco Santander S.A. bei 83,5 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 5,9 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 77,7 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 83,5 Mrd. | −24,2 Mrd. | 80,6 Mrd. | 27,7 Mrd. | 56,7 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,9 Mrd. | 8,5 Mrd. | 13,6 Mrd. | 10,8 Mrd. | 11,4 Mrd. |
| Free Cash Flow | 77,7 Mrd. | −32,6 Mrd. | 66,9 Mrd. | 16,9 Mrd. | 45,3 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 70,0 % | −19,2 % | 68,4 % | 31,8 % | 145,3 % |
| CapEx/Umsatz | 4,9 % | 6,8 % | 11,6 % | 12,5 % | 29,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 65,1 % | −26,0 % | 56,8 % | 19,4 % | 116,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco Santander S.A. Dividenden in Höhe von 3,3 Mrd. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Banco Santander S.A. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,1 Mrd. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,3 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,1 Mrd. | 4,8 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 7,4 Mrd. | 7,8 Mrd. | 5,4 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 9,6 % | – | 8,0 % | 23,1 % | 6,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banco Santander S.A. eine Bilanzsumme von 1,9 Bio. EUR und ein Eigenkapital von 103,2 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 5,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,9 Bio. | 1,8 Bio. | 1,8 Bio. | 1,7 Bio. | 1,6 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 1,8 Bio. | 1,7 Bio. | 1,7 Bio. | 1,6 Bio. | 1,5 Bio. |
| Eigenkapital | 103,2 Mrd. | 98,6 Mrd. | 95,4 Mrd. | 89,1 Mrd. | 86,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 166,3 Mrd. | 344,6 Mrd. | 44,0 Mrd. | 113,1 Mrd. | 48,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 5,6 % | 5,4 % | 5,3 % | 5,2 % | 5,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA | 68,71 | 139.277.231.770,501 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 12.07 | 9.32 |
![]() | Banco de Sabadell S.A | 49,57 | 18.424.012.938,363 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 14.67 | 10.75 |
![]() | JPMorgan Chase & Co | 64,11 | 891.723.972.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.09 | 13.04 |
| Industrial and Commercial Bank of China Ltd | 44,88 | 466.210.470.114,099 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.72 | 7.91 | |
| China Construction Bank Co | 47,84 | 461.886.260.751,893 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.05 | 8.35 | |
![]() | Agricultural Bank of China Ltd Class A | 42,23 | 390.082.119.965,082 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.17 | 8.7 |
![]() | Bank of America Corp | 59,28 | 350.842.191.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.07 | 9.77 |
![]() | Bank of China Limited | 39,84 | 339.312.269.281,198 USD | Bank (Großbanken) | China | 9.49 | 8.77 |
![]() | HSBC Holdings PLC | 59,33 | 292.657.528.758,272 USD | Bank (Großbanken) | Vereinigtes Königreich - UK | 11.26 | 9.56 |
![]() | Royal Bank of Canada | 55,52 | 282.804.630.506,701 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 18.08 | 15.95 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







