The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −2,73 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +35,34 % | – |
| 1 Jahr | +50,44 % | +50,44 % |
| 3 Jahre | +519,13 % | +83,62 % |
| 5 Jahre | +462,15 % | +41,24 % |
| 10 Jahre | +2.185,57 % | +36,74 % |
| 20 Jahre | +1.843,46 % | +15,99 % |
Über The Phoenix Holdings Ltd.
(automatisch übersetzt)
Phoenix Financial Ltd. operates as a financial services company in Israel. Its Life and Savings segment provides life insurance policies, permanent health insurance policies, and savings policies for salaried employees planholders, individual and self-employed policyholders, and groups. Die Lebens- und Spar-Sparte bietet Lebensversicherungspolicen, Permanente Krankenversicherungspolicen und Sparpolicen für Angestellte, Einzelpersonen und Selbstständige sowie Gruppen an. The company's Property and Casualty segment offers compulsory motor insurance, motor property insurance, and other property and casualty insurance. Die Sach- und Unfall-Sparte des Unternehmens bietet obligatorische Kfz-Versicherung, Kraftfahrzeug-Versicherungen gegen Sachschäden und weitere Sach- und Haftpflichtversicherungen. Its Health Insurance segment offers health insurance policies that are designed to indemnify or compensate policyholders for medical expenses incurred as a result of decline in health, illness, or accident; and long-term care insurance, critical illness insurance, dental insurance, travel insurance, and personal accidents insurance. Die Health Insurance-Sparte bietet Krankenversicherungspolicen, die darauf abzielen, Versicherungsnehmer für medizinische Kosten, die infolge von Gesundheitsverschlechterung, Krankheit oder Unfall entstehen, zu entschädigen; sowie Langzeitpflegeversicherung, Versicherungen bei schweren Erkrankungen, Zahnversicherung, Reiseversicherung und persönliche Unfallversicherung. The company's Retirement segment manages various types of pension funds and provident funds; and the central provident fund for annuity for employees of the Israel Electric Corporation Ltd. Die Pensionssparte verwaltet verschiedene Arten von Pensions- und Vorsorgefonds; und den zentralen Vorsorgefonds für eine Rente für Angestellte der Israel Electric Corporation Ltd. Its Wealth & Investments segment is involved in the marketing and management of investments for customers; underwriting and investment banking activities; management of mutual funds; and provision of stock exchange and trading, investment policies, and wealth management services. Die Wealth & Investments-Sparte ist an der Vermarktung und Verwaltung von Investitionen für Kunden beteiligt; Underwriting- und Investment-Banking-Aktivitäten; Verwaltung von Investmentfonds; sowie Bereitstellung von Börsen- und Handelsdienstleistungen, Anlagestrategien und Vermögensverwaltungsdiensten. The company's Payments & Financing segment engages in the credit cards - acquiring-aggregator activities; and provision of business credit, supplier financing, business guarantees, payment card vouchers factoring, financing against post-dated checks, financing against liens on real estate properties, construction financing, and consumer credit services. Die Payments & Financing-Sparte betreibt Kreditkarten-Acquiring-Aggregator-Aktivitäten; und Bereitstellung von Geschäftskrediten, Lieferantendarlehen, Bürgschaften, Factoring von Zahlungskartengutscheinen, Finanzierung gegen Wechsel, Finanzierung gegen Grundpfandrechte, Baufinanzierung und Verbraucherkreditdienste. Its Brokers & Advisors segment offers brokerage and marketing services for pension, insurance, and financial products of various insurance companies, investment houses, and institutional entities. Die Brokers & Advisors-Sparte bietet Makler- und Vermarktungsdienstleistungen für Pensions-, Versicherungs- und Finanzprodukte verschiedener Versicherungsunternehmen, Investmenthäuser und institutioneller Akteure. The company was formerly known as Phoenix Holdings Ltd. and changed its name to Phoenix Financial Ltd. in August 2024. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Phoenix Holdings Ltd. bekannt und hat seinen Namen im August 2024 in Phoenix Financial Ltd. geändert. Phoenix Financial Ltd. was incorporated in 1949 and is based in Rishon LeZion, Israel. Phoenix Financial Ltd. wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Rishon LeZion, Israel.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 15,72 |
| Marktkapitalisierung ? | 43.859.222.528 ILS | ROIC [%] ? | 13,05 |
| Enterprise Value ? | 39.835.881.832 ILS | ROIC/WACC ? | 2,21 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,32 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,25 |
| KGV [Forward] ? | 19,88 | EV/Sales [TTM] ? | 1,28 |
| KUV [TTM] ? | 2,12 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,63 | PEG [Trailing] ? | 0,59 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 2,73 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 8,23 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,24 | Quick Ratio - L2 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,35 | Current Ratio - L3 ? | 0,07 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 5,53 ILS | Ausschüttungsquote ? | 82,07 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 6,35 ILS | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,54 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 501.965.000 ILS | Effektive Ausschüttungsquote ? | 57,19 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.399.260.000 ILS | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,33 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.901.225.000 ILS | ||
Kennzahlen von The Phoenix Holdings Ltd.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte The Phoenix Holdings Ltd. einen Umsatz von 30,3 Mrd. ILS (+0,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,2 Mrd. ILS, das entspricht einer Nettomarge von 10,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 30,3 Mrd. | 30,1 Mrd. | 24,1 Mrd. | 8,5 Mrd. | 28,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 28,9 Mrd. | 27,4 Mrd. | 22,0 Mrd. | 6,6 Mrd. | 27,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 5,0 Mrd. | 2,8 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 3,2 Mrd. | 1,8 Mrd. | 777,4 Mio. | 1,3 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Brutto Marge | 95,3 % | 90,8 % | 91,3 % | 78,3 % | 94,4 % |
| Operative Marge | 16,5 % | 9,2 % | 4,8 % | 21,8 % | 9,4 % |
| Netto Marge | 10,6 % | 6,0 % | 3,2 % | 14,8 % | 6,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von The Phoenix Holdings Ltd. bei 4,2 Mrd. ILS, die Investitionsausgaben bei 311,3 Mio. ILS und der Free Cashflow bei 3,9 Mrd. ILS.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 4,2 Mrd. | −701,5 Mio. | 2,2 Mrd. | 2,7 Mrd. | 4,5 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 311,3 Mio. | 895,2 Mio. | 1,0 Mrd. | 524,9 Mio. | 361,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,9 Mrd. | −1,6 Mrd. | 1,1 Mrd. | 2,2 Mrd. | 4,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,0 % | −2,3 % | 9,0 % | 32,1 % | 15,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 3,0 % | 4,3 % | 6,2 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,0 % | −5,3 % | 4,7 % | 26,0 % | 14,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte The Phoenix Holdings Ltd. Dividenden in Höhe von 1,5 Mrd. ILS. Für Aktienrückkäufe wendete The Phoenix Holdings Ltd. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 301,8 Mio. ILS auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,5 Mrd. | 535,0 Mio. | 297,2 Mio. | 581,0 Mio. | 580,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 301,8 Mio. | 183,0 Mio. | 38,2 Mio. | 55,9 Mio. | 73,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,8 Mrd. | 718,0 Mio. | 335,4 Mio. | 636,9 Mio. | 653,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 46,2 % | – | 29,3 % | 28,9 % | 15,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies The Phoenix Holdings Ltd. eine Bilanzsumme von 197,6 Mrd. ILS und ein Eigenkapital von 12,5 Mrd. ILS aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 197,6 Mrd. | 172,2 Mrd. | 159,5 Mrd. | 147,1 Mrd. | 143,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 185,1 Mrd. | 160,3 Mrd. | 148,9 Mrd. | 137,0 Mrd. | 133,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 12,5 Mrd. | 11,9 Mrd. | 10,6 Mrd. | 10,1 Mrd. | 9,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 25,9 Mrd. | −9,6 Mrd. | −13,1 Mrd. | −11,3 Mrd. | −10,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,3 % | 6,9 % | 6,6 % | 6,9 % | 6,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Harel Insurance Investments & Financial Services Ltd | 50,78 | 13.105.761.367,223 USD | Versicherung (Allgemein) | Israel | 12.98 | - |
![]() | Talanx AG | 60,47 | 36.210.389.058,519 USD | Versicherung (Allgemein) | Deutschland | 12.47 | 10.66 |
![]() | Hartford Financial Services Group | 80,82 | 36.164.120.576 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.53 | 9.82 |
![]() | American International Group Inc | 49,4 | 41.611.841.536 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 14.58 | 9.1 |
![]() | Aviva PLC | 30,81 | 28.612.748.469,658 USD | Versicherung (Allgemein) | Vereinigtes Königreich - UK | 42.22 | 13.35 |
![]() | Sampo Oyj A | 71 | 27.449.376.973,783 USD | Versicherung (Allgemein) | Finnland | 14.83 | 16.78 |
| Helvetia Holding AG | 46,98 | 25.779.500.720,947 USD | Versicherung (Allgemein) | Schweiz | 41.7 | 11.52 | |
![]() | Assicurazioni Generali S.p.A. | 45,09 | 56.619.178.957,21 USD | Versicherung (Allgemein) | Italien | 13.34 | 12.29 |
![]() | NN Group NV | 55,66 | 22.403.895.789,322 USD | Versicherung (Allgemein) | Niederlande | 11.44 | 8.16 |
![]() | ageas SA/NV | 53,02 | 17.598.811.823,309 USD | Versicherung (Allgemein) | Belgien | 7.76 | 8.64 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








