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The Phoenix Holdings Ltd. (PHOE)

Takani Score ?
49.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
174,3 Schekel198,232 Schekel120,026 Schekel
Analysten Konsens
215 Schekel
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
252.499.845

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −2,73 %–
Seit Jahresbeginn +35,34 %–
1 Jahr +50,44 %+50,44 %
3 Jahre +519,13 %+83,62 %
5 Jahre +462,15 %+41,24 %
10 Jahre +2.185,57 %+36,74 %
20 Jahre +1.843,46 %+15,99 %

Über The Phoenix Holdings Ltd.

(automatisch übersetzt)

Phoenix Financial Ltd. operates as a financial services company in Israel. Its Life and Savings segment provides life insurance policies, permanent health insurance policies, and savings policies for salaried employees planholders, individual and self-employed policyholders, and groups. Die Lebens- und Spar-Sparte bietet Lebensversicherungspolicen, Permanente Krankenversicherungspolicen und Sparpolicen für Angestellte, Einzelpersonen und Selbstständige sowie Gruppen an. The company's Property and Casualty segment offers compulsory motor insurance, motor property insurance, and other property and casualty insurance. Die Sach- und Unfall-Sparte des Unternehmens bietet obligatorische Kfz-Versicherung, Kraftfahrzeug-Versicherungen gegen Sachschäden und weitere Sach- und Haftpflichtversicherungen. Its Health Insurance segment offers health insurance policies that are designed to indemnify or compensate policyholders for medical expenses incurred as a result of decline in health, illness, or accident; and long-term care insurance, critical illness insurance, dental insurance, travel insurance, and personal accidents insurance. Die Health Insurance-Sparte bietet Krankenversicherungspolicen, die darauf abzielen, Versicherungsnehmer für medizinische Kosten, die infolge von Gesundheitsverschlechterung, Krankheit oder Unfall entstehen, zu entschädigen; sowie Langzeitpflegeversicherung, Versicherungen bei schweren Erkrankungen, Zahnversicherung, Reiseversicherung und persönliche Unfallversicherung. The company's Retirement segment manages various types of pension funds and provident funds; and the central provident fund for annuity for employees of the Israel Electric Corporation Ltd. Die Pensionssparte verwaltet verschiedene Arten von Pensions- und Vorsorgefonds; und den zentralen Vorsorgefonds für eine Rente für Angestellte der Israel Electric Corporation Ltd. Its Wealth & Investments segment is involved in the marketing and management of investments for customers; underwriting and investment banking activities; management of mutual funds; and provision of stock exchange and trading, investment policies, and wealth management services. Die Wealth & Investments-Sparte ist an der Vermarktung und Verwaltung von Investitionen für Kunden beteiligt; Underwriting- und Investment-Banking-Aktivitäten; Verwaltung von Investmentfonds; sowie Bereitstellung von Börsen- und Handelsdienstleistungen, Anlagestrategien und Vermögensverwaltungsdiensten. The company's Payments & Financing segment engages in the credit cards - acquiring-aggregator activities; and provision of business credit, supplier financing, business guarantees, payment card vouchers factoring, financing against post-dated checks, financing against liens on real estate properties, construction financing, and consumer credit services. Die Payments & Financing-Sparte betreibt Kreditkarten-Acquiring-Aggregator-Aktivitäten; und Bereitstellung von Geschäftskrediten, Lieferantendarlehen, Bürgschaften, Factoring von Zahlungskartengutscheinen, Finanzierung gegen Wechsel, Finanzierung gegen Grundpfandrechte, Baufinanzierung und Verbraucherkreditdienste. Its Brokers & Advisors segment offers brokerage and marketing services for pension, insurance, and financial products of various insurance companies, investment houses, and institutional entities. Die Brokers & Advisors-Sparte bietet Makler- und Vermarktungsdienstleistungen für Pensions-, Versicherungs- und Finanzprodukte verschiedener Versicherungsunternehmen, Investmenthäuser und institutioneller Akteure. The company was formerly known as Phoenix Holdings Ltd. and changed its name to Phoenix Financial Ltd. in August 2024. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Phoenix Holdings Ltd. bekannt und hat seinen Namen im August 2024 in Phoenix Financial Ltd. geändert. Phoenix Financial Ltd. was incorporated in 1949 and is based in Rishon LeZion, Israel. Phoenix Financial Ltd. wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Rishon LeZion, Israel.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?15,72
Marktkapitalisierung ?43.859.222.528 ILSROIC [%] ?13,05
Enterprise Value ?39.835.881.832 ILSROIC/WACC ?2,21
Bewertung
KGV [TTM] ?13,32EV/FCFF [TTM] ?8,25
KGV [Forward] ?19,88EV/Sales [TTM] ?1,28
KUV [TTM] ?2,12EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?3,63PEG [Trailing] ?0,59
PEG [Forward, 2J] ?2,73
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?8,23Cash Ratio - L1 ?0,02
Verschuldungsgrad [Buch] ?1,24Quick Ratio - L2 ?0,07
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,35Current Ratio - L3 ?0,07
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?5,53 ILSAusschüttungsquote ?82,07 %
Erwartete Jahresdividende ?6,35 ILSErwartete Dividendenrendite ?3,54 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?501.965.000 ILSEffektive Ausschüttungsquote ?57,19 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?1.399.260.000 ILSEffektive Auszahlungsrendite ?4,33 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?1.901.225.000 ILS

Kennzahlen von The Phoenix Holdings Ltd.

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte The Phoenix Holdings Ltd. einen Umsatz von 30,3 Mrd. ILS (+0,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,2 Mrd. ILS, das entspricht einer Nettomarge von 10,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Umsatz30,3 Mrd.30,1 Mrd.24,1 Mrd.8,5 Mrd.28,6 Mrd.
Brutto Gewinn28,9 Mrd.27,4 Mrd.22,0 Mrd.6,6 Mrd.27,0 Mrd.
Operativer Gewinn5,0 Mrd.2,8 Mrd.1,1 Mrd.1,9 Mrd.2,7 Mrd.
Netto Gewinn3,2 Mrd.1,8 Mrd.777,4 Mio.1,3 Mrd.2,0 Mrd.
Brutto Marge95,3 %90,8 %91,3 %78,3 %94,4 %
Operative Marge16,5 %9,2 %4,8 %21,8 %9,4 %
Netto Marge10,6 %6,0 %3,2 %14,8 %6,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von The Phoenix Holdings Ltd.

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von The Phoenix Holdings Ltd. bei 4,2 Mrd. ILS, die Investitionsausgaben bei 311,3 Mio. ILS und der Free Cashflow bei 3,9 Mrd. ILS.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Operativer Cash Flow4,2 Mrd.−701,5 Mio.2,2 Mrd.2,7 Mrd.4,5 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)311,3 Mio.895,2 Mio.1,0 Mrd.524,9 Mio.361,8 Mio.
Free Cash Flow3,9 Mrd.−1,6 Mrd.1,1 Mrd.2,2 Mrd.4,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge14,0 %−2,3 %9,0 %32,1 %15,9 %
CapEx/Umsatz1,0 %3,0 %4,3 %6,2 %1,3 %
Free Cash Flow Marge13,0 %−5,3 %4,7 %26,0 %14,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von The Phoenix Holdings Ltd.

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte The Phoenix Holdings Ltd. Dividenden in Höhe von 1,5 Mrd. ILS. Für Aktienrückkäufe wendete The Phoenix Holdings Ltd. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 301,8 Mio. ILS auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Dividenden1,5 Mrd.535,0 Mio.297,2 Mio.581,0 Mio.580,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe301,8 Mio.183,0 Mio.38,2 Mio.55,9 Mio.73,4 Mio.
Gesamtausschüttung1,8 Mrd.718,0 Mio.335,4 Mio.636,9 Mio.653,4 Mio.
Ausschüttung in % des FCF46,2 %–29,3 %28,9 %15,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies The Phoenix Holdings Ltd. eine Bilanzsumme von 197,6 Mrd. ILS und ein Eigenkapital von 12,5 Mrd. ILS aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ILS

Kennzahl
Bilanzsumme197,6 Mrd.172,2 Mrd.159,5 Mrd.147,1 Mrd.143,3 Mrd.
Verbindlichkeiten185,1 Mrd.160,3 Mrd.148,9 Mrd.137,0 Mrd.133,7 Mrd.
Eigenkapital12,5 Mrd.11,9 Mrd.10,6 Mrd.10,1 Mrd.9,7 Mrd.
Investiertes Kapital25,9 Mrd.−9,6 Mrd.−13,1 Mrd.−11,3 Mrd.−10,9 Mrd.
Eigenkapitalquote6,3 %6,9 %6,6 %6,9 %6,7 %
Vollständige Bilanz von The Phoenix Holdings Ltd.

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