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Santam (SNT)

Takani Score ?
60.3

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Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
- Rand- Rand- Rand
Analysten Konsens
485,133 Rand
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
109.236.220

Über Santam

(automatisch übersetzt)

Santam Ltd, zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet verschiedene allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, den gewerblichen und den Unternehmensmarkt in Südafrika, dem Rest Afrikas und international an. Es bietet Privatversicherungen, wie Autoversicherung, Hausratversicherung, Gebäudesversicherung, Allgefahrenversicherung, Wassersportversicherung, Drohnenversicherung, Reiseversicherung und private Rechtsversicherung; Geschäftsinhalte Versicherung, einschließlich Kraftfahrzeugversicherung, Sachversicherung, Kleinunternehmensversicherung, Haftpflichtversicherung, Geschäftsanwaltsversicherung und branchenspezifische Produkte. Das Unternehmen bietet außerdem Versicherungen für spezialisierte Risiken, die Unfälle und Gesundheit, Luftfahrt, Geschäftsreiseversicherung, Haftung, Cell Captive, kommerzielle Drohne, Bauwesen und Ingenieurwesen, Firmenvermögen, Ernteversicherung, aufstrebendes Geschäft, Familienabsicherung, Schwertransporte, Rechtsversicherung, Marine, Fuhrparkversicherung, Privatkundenversion und Strukturiertes Versicherungsangebot umfassen. Zusätzlich bietet es Versicherungen für die Landwirtschaft an, bestehend aus Vermögensversicherung, Ernteversicherung und Landwirtschaftsrechtsversicherung; Gästehausversicherung; sowie Tourismus-, Freizeit- und Unterhaltungsver­sicherung und Rückversicherung. Das Unternehmen wurde im Jahr 1918 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bellville, Südafrika. Santam Ltd fungiert als Tochtergesellschaft von Sanlam Life Insurance Limited.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?13,33
Marktkapitalisierung ?53.013.434.368 ZARROIC [%] ?39,94
Enterprise Value ?51.506.802.920 ZARROIC/WACC ?4,14
Bewertung
KGV [TTM] ?12,72EV/FCFF [TTM] ?22,6
KGV [Forward] ?15,08EV/Sales [TTM] ?1,13
KUV [TTM] ?0,84EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?3,34PEG [Trailing] ?0,19
PEG [Forward, 5J] ?301,75
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?16,26Cash Ratio - L1 ?0,14
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,34Quick Ratio - L2 ?0,31
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,1Current Ratio - L3 ?0,31
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?17,4 ZARAusschüttungsquote ?44,05 %
Erwartete Jahresdividende ?17,4 ZARErwartete Dividendenrendite ?3,59 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?150.000.000 ZAREffektive Ausschüttungsquote ?47,36 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?1.842.000.000 ZAREffektive Auszahlungsrendite ?3,76 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?1.992.000.000 ZAR

Kennzahlen von Santam

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Santam einen Umsatz von 61,2 Mrd. ZAR (+22,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 4,1 Mrd. ZAR, das entspricht einer Nettomarge von 6,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,6 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Umsatz61,2 Mrd.50,1 Mrd.42,0 Mrd.32,4 Mrd.30,8 Mrd.
Brutto Gewinn61,2 Mrd.50,1 Mrd.49,0 Mrd.42,8 Mrd.30,5 Mrd.
Operativer Gewinn7,8 Mrd.6,0 Mrd.4,2 Mrd.3,6 Mrd.3,7 Mrd.
Netto Gewinn4,1 Mrd.3,7 Mrd.3,3 Mrd.2,0 Mrd.2,7 Mrd.
Brutto Marge100,0 %100,0 %116,6 %132,0 %99,0 %
Operative Marge12,8 %11,9 %10,1 %11,2 %11,9 %
Netto Marge6,6 %7,3 %7,7 %6,1 %8,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Santam

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Santam bei 2,4 Mrd. ZAR, die Investitionsausgaben bei 95,0 Mio. ZAR und der Free Cashflow bei 2,4 Mrd. ZAR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Operativer Cash Flow2,4 Mrd.3,7 Mrd.667,0 Mio.3,5 Mrd.1,9 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)95,0 Mio.119,0 Mio.271,0 Mio.136,0 Mio.108,0 Mio.
Free Cash Flow2,4 Mrd.3,6 Mrd.396,0 Mio.3,4 Mrd.1,8 Mrd.
Operative Cash Flow Marge4,0 %7,3 %1,6 %10,9 %6,1 %
CapEx/Umsatz0,2 %0,2 %0,6 %0,4 %0,4 %
Free Cash Flow Marge3,8 %7,1 %0,9 %10,5 %5,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Santam

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Santam Dividenden in Höhe von 1,7 Mrd. ZAR. Für Aktienrückkäufe wendete Santam im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 145,0 Mio. ZAR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Dividenden1,7 Mrd.1,6 Mrd.3,4 Mrd.2,3 Mrd.477,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe145,0 Mio.452,0 Mio.221,0 Mio.243,0 Mio.120,0 Mio.
Gesamtausschüttung1,8 Mrd.2,0 Mrd.3,6 Mrd.2,5 Mrd.597,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF77,5 %57,0 %920,5 %73,6 %33,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Santam eine Bilanzsumme von 80,9 Mrd. ZAR und ein Eigenkapital von 15,0 Mrd. ZAR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 18,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Bilanzsumme80,9 Mrd.72,1 Mrd.66,4 Mrd.72,3 Mrd.64,9 Mrd.
Verbindlichkeiten65,8 Mrd.59,4 Mrd.55,7 Mrd.61,4 Mrd.53,5 Mrd.
Eigenkapital15,0 Mrd.12,7 Mrd.10,7 Mrd.10,9 Mrd.11,4 Mrd.
Investiertes Kapital14,0 Mrd.10,4 Mrd.3,2 Mrd.5,2 Mrd.9,2 Mrd.
Eigenkapitalquote18,6 %17,7 %16,1 %15,0 %17,6 %
Vollständige Bilanz von Santam

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
First American Corporation logoFirst American Corporation
40,11
6.574.218.752 USDVersicherung (Allgemein) USA9.089.38
Enact Holdings Inc logoEnact Holdings Inc
72,14
6.608.839.680 USDVersicherung (Allgemein) USA10.149.31
Bupa Arabia for Coop. Insurance logoBupa Arabia for Coop. Insurance
26,58
9.826.469.931,827 USDVersicherung (Allgemein) 33.0624.57
Fidelity National Financial Inc logoFidelity National Financial Inc
35,83
10.580.207.616 USDVersicherung (Allgemein) USA13.712.82
Employers Holdings Inc logoEmployers Holdings Inc
31,45
932.868.672 USDVersicherung (Allgemein) USA69.2513.61
Syarikat Takaful Malaysia Bhd logoSyarikat Takaful Malaysia Bhd
41,74
601.505.856,146 USDVersicherung (Allgemein) Malaysia6.316.06
AMERISAFE Inc logoAMERISAFE Inc
58,35
468.962.240 USDVersicherung (Allgemein) USA10.2422.37
Octave Specialty Group, Inc. logoOctave Specialty Group, Inc.
16,68
217.148.176 USDVersicherung (Allgemein) USA-8
James River Group Holdings Ltd logoJames River Group Holdings Ltd
55,3
174.358.880 USDVersicherung (Allgemein) USA9.674.86
ICC Holdings Inc logoICC Holdings Inc
57,57
69.594.760 USDVersicherung (Allgemein) USA13.58-

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