AMERISAFE Inc (AMSF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 33,333 US Dollar | 0 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 18.536.058 | 3,82 | 1,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −8,74 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −37,29 % | – |
| 1 Jahr | −37,14 % | −37,14 % |
| 3 Jahre | −47,13 % | −19,14 % |
| 5 Jahre | −49,79 % | −12,87 % |
| 10 Jahre | −24,21 % | −2,73 % |
| 20 Jahre | +296,55 % | +7,13 % |
Über AMERISAFE Inc
(automatisch übersetzt)
AMERISAFE, Inc., ein Versicherungskonzern, der Unfallversicherung für Arbeitnehmer in den Vereinigten Staaten unterzeichnet/zeichnet. Das Unternehmen gewährt verletzten Arbeitnehmern Leistungen bei vorübergehender oder dauernder Erwerbsunfähigkeit, Tod sowie medizinischen und Krankenhauskosten. Es vertreibt seine Produkte über Einzel- und Großhandelsbroker und -vertreter; sowie kleine und mittelständische Arbeitgeber, die in gefährlichen Branchen tätig sind, einschließlich Bauwesen, Güterverkehr, Holzernte und Holzwirtschaft, Landwirtschaft, Fertigung, Telekommunikation und Seefahrt. Das Unternehmen wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Deridder, Louisiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 3,81 |
| Marktkapitalisierung ? | 468.962.240 USD | ROIC [%] ? | 3,77 |
| Enterprise Value ? | 406.637.397 USD | ROIC/WACC ? | 0,59 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,24 | EV/FCFF [TTM] ? | 21,06 |
| KGV [Forward] ? | 22,37 | EV/Sales [TTM] ? | 1,21 |
| KUV [TTM] ? | 1,4 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,89 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,81 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0 | Cash Ratio - L1 ? | 0,21 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | 0,61 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | 0,61 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,6 USD | Ausschüttungsquote ? | 109,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,64 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,44 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 18.961.999 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 49.089.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 14,51 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 68.050.999 USD | ||
Kennzahlen von AMERISAFE Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte AMERISAFE Inc einen Umsatz von 317,3 Mio. USD (+2,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 47,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −1,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 317,3 Mio. | 309,1 Mio. | 306,9 Mio. | 294,7 Mio. | 316,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 147,3 Mio. | 128,1 Mio. | 135,2 Mio. | 142,4 Mio. | 155,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 58,9 Mio. | 69,1 Mio. | 77,4 Mio. | 67,6 Mio. | 79,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 47,1 Mio. | 55,4 Mio. | 62,1 Mio. | 55,6 Mio. | 65,8 Mio. |
| Brutto Marge | 46,4 % | 41,4 % | 44,1 % | 48,3 % | 49,1 % |
| Operative Marge | 18,6 % | 22,3 % | 25,2 % | 23,0 % | 25,1 % |
| Netto Marge | 14,9 % | 17,9 % | 20,2 % | 18,9 % | 20,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von AMERISAFE Inc bei 11,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 8,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,1 Mio. | 24,2 Mio. | 29,8 Mio. | 28,2 Mio. | 38,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,1 Mio. | 840,0 Tsd. | 553,0 Tsd. | 2,1 Mio. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 8,9 Mio. | 23,4 Mio. | 29,3 Mio. | 26,1 Mio. | 36,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 3,5 % | 7,8 % | 9,7 % | 9,6 % | 12,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,3 % | 0,2 % | 0,7 % | 0,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 2,8 % | 7,6 % | 9,5 % | 8,9 % | 11,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte AMERISAFE Inc Dividenden in Höhe von 48,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete AMERISAFE Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 12,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 48,6 Mio. | 85,4 Mio. | 93,3 Mio. | 100,4 Mio. | 99,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 12,1 Mio. | 5,7 Mio. | 2,2 Mio. | 12,4 Mio. | 0 |
| Gesamtausschüttung | 60,7 Mio. | 91,1 Mio. | 95,5 Mio. | 112,8 Mio. | 99,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 680,5 % | 390,2 % | 326,0 % | 432,2 % | 272,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies AMERISAFE Inc eine Bilanzsumme von 1,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 251,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 22,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 878,9 Mio. | 900,5 Mio. | 936,7 Mio. | 951,8 Mio. | 1,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 251,6 Mio. | 257,3 Mio. | 292,5 Mio. | 317,4 Mio. | 399,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 102,7 Mio. | 127,2 Mio. | 159,3 Mio. | −30,5 Mio. | −27,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 22,3 % | 22,2 % | 23,8 % | 25,0 % | 28,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | James River Group Holdings Ltd | 55,3 | 174.358.880 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.67 | 4.86 |
 | ICC Holdings Inc | 57,57 | 69.594.760 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.58 | - |
| Enact Holdings Inc | 72,14 | 6.608.839.680 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.14 | 9.31 |
 | Investors Title Company | 43,74 | 506.945.824 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 12.77 | 7.91 |
| Octave Specialty Group, Inc. | 16,68 | 217.148.176 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | 8 |
 | Employers Holdings Inc | 31,45 | 932.868.672 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 69.25 | 13.61 |
 | NMI Holdings Inc | 60,35 | 3.202.776.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.33 | 7.83 |
 | First American Corporation | 40,11 | 6.574.218.752 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.08 | 9.38 |
 | Fidelity National Financial Inc | 35,83 | 10.580.207.616 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.7 | 12.82 |
 | MBIA Inc | 13,4 | 227.533.344 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | - | 86.96 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital