NMI Holdings Inc (NMIH)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 48,875 US Dollar | 3 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 75.217.851 | 4,83 | 3,6 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,54 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,86 % | – |
| 1 Jahr | +21,36 % | +21,36 % |
| 3 Jahre | +61,18 % | +17,25 % |
| 5 Jahre | +77,84 % | +12,20 % |
| 10 Jahre | +464,44 % | +18,89 % |
Über NMI Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
NMI Holdings, Inc., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet in den Vereinigten Staaten private Hypothekengarantieversicherungsdienste an. Es bietet primäre Hypothekengarantieversicherungsdienste; und ausgelagerte Kreditprüfungsdienste für Hypothekendarlehensoriginatoren. Das Unternehmen bedient nationale und regionale Hypothekenbanken, Money-Center-Banken, Kreditgenossenschaften, Regionalbanken, bauherreneigene Hypothekendarlehensgeber, im Internet gewonnene Kreditgeber und andere nicht-bankliche Kreditgeber. NMI Holdings, Inc. wurde 2011 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Emeryville, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 69,36 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.167.423.744 USD | ROIC [%] ? | 16,73 |
| Enterprise Value ? | 3.548.675.095 USD | ROIC/WACC ? | 2,9 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,29 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,67 |
| KGV [Forward] ? | 7,78 | EV/Sales [TTM] ? | 4,86 |
| KUV [TTM] ? | 4,33 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,18 | PEG [Trailing] ? | 0,47 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,66 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 18,55 | Cash Ratio - L1 ? | 0,85 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,16 | Quick Ratio - L2 ? | 1,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,13 | Current Ratio - L3 ? | 1,9 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 115.141.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 29,12 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,64 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 115.141.000 USD | ||
Kennzahlen von NMI Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte NMI Holdings Inc einen Umsatz von 705,6 Mio. USD (+8,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 388,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 55,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 705,6 Mio. | 651,0 Mio. | 579,0 Mio. | 524,5 Mio. | 485,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 647,9 Mio. | 618,7 Mio. | 555,6 Mio. | 527,0 Mio. | 470,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 499,8 Mio. | 463,4 Mio. | 412,7 Mio. | 377,3 Mio. | 296,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 388,9 Mio. | 360,1 Mio. | 322,1 Mio. | 292,9 Mio. | 231,1 Mio. |
| Brutto Marge | 91,8 % | 95,0 % | 96,0 % | 100,5 % | 96,9 % |
| Operative Marge | 70,8 % | 71,2 % | 71,3 % | 71,9 % | 61,1 % |
| Netto Marge | 55,1 % | 55,3 % | 55,6 % | 55,8 % | 47,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von NMI Holdings Inc bei 419,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 412,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 419,3 Mio. | 393,6 Mio. | 342,7 Mio. | 313,4 Mio. | 325,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,8 Mio. | 6,9 Mio. | 9,4 Mio. | 10,6 Mio. | 12,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 412,5 Mio. | 386,7 Mio. | 333,3 Mio. | 302,8 Mio. | 313,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 59,4 % | 60,5 % | 59,2 % | 59,8 % | 67,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 1,1 % | 1,6 % | 2,0 % | 2,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 58,5 % | 59,4 % | 57,6 % | 57,7 % | 64,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist NMI Holdings Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete NMI Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 105,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 105,1 Mio. | 97,6 Mio. | 91,6 Mio. | 56,6 Mio. | 5,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 105,1 Mio. | 97,6 Mio. | 91,6 Mio. | 56,6 Mio. | 5,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 25,5 % | 25,2 % | 27,5 % | 18,7 % | 1,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies NMI Holdings Inc eine Bilanzsumme von 3,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 67,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,8 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 902,3 Mio. | 558,8 Mio. |
| Eigenkapital | 2,6 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,6 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,0 Mrd. | −131,9 Mio. | 135,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 67,5 % | 66,2 % | 65,0 % | 64,1 % | 77,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Radian Group Inc | 59,81 | 4.723.156.992 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.84 | 6.5 |
 | MGIC Investment Corp | 58,1 | 5.878.877.696 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.96 | 8.51 |
 | Enact Holdings Inc | 72,14 | 6.608.839.680 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.14 | 9.31 |
 | Investors Title Company | 43,74 | 506.945.824 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 12.77 | 7.91 |
 | AMERISAFE Inc | 58,35 | 468.962.240 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.24 | 22.37 |
 | James River Group Holdings Ltd | 55,3 | 174.358.880 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.67 | 4.86 |
| ICC Holdings Inc | 57,57 | 69.594.760 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.58 | - |
 | First American Corporation | 40,11 | 6.574.218.752 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.08 | 9.38 |
 | Fidelity National Financial Inc | 35,83 | 10.580.207.616 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.7 | 12.82 |
 | Employers Holdings Inc | 31,45 | 932.868.672 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 69.25 | 13.61 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital