MGIC Investment Corp (MTG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 30,833 US Dollar | 1 | 0 | 4 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 205.124.840 | 8,47 | 4,34 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,09 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +0,41 % | – |
| 1 Jahr | +11,91 % | +11,91 % |
| 3 Jahre | +87,40 % | +23,29 % |
| 5 Jahre | +100,88 % | +14,97 % |
| 10 Jahre | +311,62 % | +15,20 % |
| 20 Jahre | −40,98 % | −2,60 % |
Über MGIC Investment Corp
(automatisch übersetzt)
MGIC Investment Corporation, durch ihre Tochtergesellschaften, bietet private Hypothekenversicherung, weitere Lösungen zum Risikomanagement von Hypothekendarlehen und ergänzende Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, dem District of Columbia, Puerto Rico und Guam. Das Unternehmen bietet Primärversicherung, die einen Ausfallschutz bei Hypothekendarlehen einzelner Kredite bietet, sowie gedeckte ausstehende Kreditsummen, verzugsbezogene Zinsen und verschiedene Kosten im Zusammenhang mit dem Ausfall und der anschließenden Zwangsvollstreckung bei der Hypothek oder dem Verkauf des zugrunde liegenden Grundstücks. Es bietet auch Vertragsunterwriting-Dienstleistungen sowie Rückversicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen bedient Originatoren von Wohnhypothekendarlehen, darunter Sparkassen, Geschäftsbanken, Hypothekenmakler, Kreditgenossenschaften, Hypothekenbanker und andere Kreditgeber. Das Unternehmen wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Milwaukee, Wisconsin.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 75,37 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.796.827.648 USD | ROIC [%] ? | -296,79 |
| Enterprise Value ? | 6.318.474.914 USD | ROIC/WACC ? | -61,16 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,83 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,62 |
| KGV [Forward] ? | 8,49 | EV/Sales [TTM] ? | 5,28 |
| KUV [TTM] ? | 4,85 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,17 | PEG [Trailing] ? | 0,83 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,4 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 27,08 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,13 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,6 USD | Ausschüttungsquote ? | 19,31 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,37 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 754.108.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 125,55 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 134.633.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 15,33 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 888.741.000 USD | ||
Kennzahlen von MGIC Investment Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte MGIC Investment Corp einen Umsatz von 1,2 Mrd. USD (+0,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 738,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 60,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 928,5 Mio. | 968,7 Mio. | 902,2 Mio. | 1,1 Mrd. | 801,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 738,3 Mio. | 763,0 Mio. | 712,9 Mio. | 865,3 Mio. | 635,0 Mio. |
| Brutto Marge | 94,9 % | 100,5 % | 100,0 % | 120,7 % | 93,5 % |
| Operative Marge | 76,5 % | 80,2 % | 78,1 % | 92,9 % | 67,6 % |
| Netto Marge | 60,8 % | 63,2 % | 61,7 % | 73,8 % | 53,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von MGIC Investment Corp bei 852,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 851,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 852,8 Mio. | 725,0 Mio. | 713,0 Mio. | 650,0 Mio. | 696,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,0 Mio. | 1,2 Mio. | 2,0 Mio. | 3,3 Mio. | 4,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 851,8 Mio. | 723,9 Mio. | 711,0 Mio. | 646,8 Mio. | 692,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 70,3 % | 60,0 % | 61,7 % | 55,4 % | 58,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,1 % | 0,1 % | 0,2 % | 0,3 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 70,2 % | 59,9 % | 61,5 % | 55,1 % | 58,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte MGIC Investment Corp Dividenden in Höhe von 132,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete MGIC Investment Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 788,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 132,5 Mio. | 130,5 Mio. | 123,0 Mio. | 110,9 Mio. | 94,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 788,6 Mio. | 569,5 Mio. | 337,2 Mio. | 385,6 Mio. | 290,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 921,1 Mio. | 700,0 Mio. | 460,1 Mio. | 496,5 Mio. | 385,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 108,1 % | 96,7 % | 64,7 % | 76,8 % | 55,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies MGIC Investment Corp eine Bilanzsumme von 6,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 5,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 77,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,6 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,2 Mrd. | 7,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 5,1 Mrd. | 5,2 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,6 Mrd. | 6,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −366,5 Mio. | −264,1 Mio. | −371,6 Mio. | −431,5 Mio. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 77,5 % | 79,0 % | 77,6 % | 74,7 % | 84,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Radian Group Inc | 59,81 | 4.723.156.992 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.84 | 6.5 |
 | First American Corporation | 40,11 | 6.574.218.752 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.08 | 9.38 |
 | Fidelity National Financial Inc | 35,83 | 10.580.207.616 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.7 | 12.82 |
 | NMI Holdings Inc | 60,35 | 3.202.776.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.33 | 7.83 |
 | Employers Holdings Inc | 31,45 | 932.868.672 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 69.25 | 13.61 |
 | MBIA Inc | 13,4 | 227.533.344 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | - | 86.96 |
 | Octave Specialty Group, Inc. | 16,68 | 217.148.176 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | 8 |
 | AXIS Capital Holdings Ltd | 59,25 | 7.460.076.544 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Bermuda | 7.27 | 7.7 |
| Enact Holdings Inc | 72,14 | 6.608.839.680 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.14 | 9.31 |
 | Assured Guaranty Ltd | 60,13 | 3.071.507.712 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Bermuda | 9.3 | 10.96 |
USA
BermudaKennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital