Radian Group Inc (RDN)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 43,571 US Dollar | 3 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 132.301.318 | 8,27 | 4,27 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,06 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +1,37 % | – |
| 1 Jahr | +10,99 % | +10,99 % |
| 3 Jahre | +56,90 % | +16,20 % |
| 5 Jahre | +75,92 % | +11,96 % |
| 10 Jahre | +221,71 % | +12,39 % |
| 20 Jahre | −16,66 % | −0,91 % |
Über Radian Group Inc
(automatisch übersetzt)
Radian Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Hypothekenversicherung in den Vereinigten Staaten an. Es bündelt, verwaltet und verteilt das Hypothekendarisk zugunsten von Hypothekendarlehensinstituten und Investoren im Hypothekendarisk durch private Hypothekenversicherung bei Wohnimmobilien-Darlehen ersten Rangs. Das Unternehmen bietet außerdem private Hypothekenversicherung, Spezialversicherungen und Rückversicherungslinien an. Es bedient Hypothekenursprungnehmer wie Hypothekenbanken, Geschäftsbanken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften und Community-Banks. Das Unternehmen war früher unter dem Namen CMAC Investment Corp. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 1999 in Radian Group Inc. Radian Group Inc. wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wayne, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 43,8 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.625.253.888 USD | ROIC [%] ? | -72,51 |
| Enterprise Value ? | 5.843.541.052 USD | ROIC/WACC ? | -15,48 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,81 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,37 |
| KGV [Forward] ? | 6,49 | EV/Sales [TTM] ? | 3,55 |
| KUV [TTM] ? | 2,8 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,98 | PEG [Trailing] ? | 1,08 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,76 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 12,26 | Cash Ratio - L1 ? | 3,4 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,24 | Quick Ratio - L2 ? | 3,6 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,24 | Current Ratio - L3 ? | 4,28 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,02 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,02 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,86 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 179.316.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 66,56 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 177.638.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,72 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 356.954.000 USD | ||
Kennzahlen von Radian Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Radian Group Inc einen Umsatz von 1,2 Mrd. USD (−3,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 582,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 46,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −2,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 854,5 Mio. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 763,1 Mio. | 771,3 Mio. | 767,5 Mio. | 952,8 Mio. | 764,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 582,8 Mio. | 604,4 Mio. | 603,1 Mio. | 742,9 Mio. | 600,7 Mio. |
| Brutto Marge | 92,3 % | 95,1 % | 68,9 % | 119,5 % | 88,4 % |
| Operative Marge | 61,2 % | 59,8 % | 61,9 % | 80,0 % | 57,5 % |
| Netto Marge | 46,7 % | 46,8 % | 48,6 % | 62,4 % | 45,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Radian Group Inc bei 119,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 115,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 119,9 Mio. | −663,6 Mio. | 529,4 Mio. | 388,3 Mio. | 557,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,2 Mio. | 1,6 Mio. | 16,3 Mio. | 17,7 Mio. | 12,6 Mio. |
| Free Cash Flow | 115,7 Mio. | −665,1 Mio. | 513,2 Mio. | 370,6 Mio. | 544,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 9,6 % | −51,4 % | 42,7 % | 32,6 % | 41,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,1 % | 1,3 % | 1,5 % | 0,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 9,3 % | −51,5 % | 41,4 % | 31,1 % | 41,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Radian Group Inc Dividenden in Höhe von 145,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Radian Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 431,9 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 145,6 Mio. | 152,0 Mio. | 145,9 Mio. | 135,4 Mio. | 103,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 431,9 Mio. | 225,1 Mio. | 133,3 Mio. | 400,2 Mio. | 399,1 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 577,5 Mio. | 377,0 Mio. | 279,2 Mio. | 535,6 Mio. | 502,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 499,3 % | – | 54,4 % | 144,5 % | 92,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Radian Group Inc eine Bilanzsumme von 8,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 4,8 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 58,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,1 Mrd. | 8,7 Mrd. | 7,6 Mrd. | 7,1 Mrd. | 7,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,3 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 4,4 Mrd. | 3,9 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 9,6 Mio. | 1,3 Mrd. | 1,1 Mrd. | 597,7 Mio. | 1,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 58,9 % | 53,4 % | 57,9 % | 55,5 % | 75,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | MGIC Investment Corp | 58,1 | 5.878.877.696 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.96 | 8.51 |
 | First American Corporation | 40,11 | 6.574.218.752 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 9.08 | 9.38 |
 | NMI Holdings Inc | 60,35 | 3.202.776.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.33 | 7.83 |
 | Fidelity National Financial Inc | 35,83 | 10.580.207.616 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 13.7 | 12.82 |
 | Employers Holdings Inc | 31,45 | 932.868.672 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 69.25 | 13.61 |
 | MBIA Inc | 13,4 | 227.533.344 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | - | 86.96 |
 | Octave Specialty Group, Inc. | 16,68 | 217.148.176 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | - | 8 |
 | AXIS Capital Holdings Ltd | 59,25 | 7.460.076.544 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Bermuda | 7.27 | 7.7 |
| Enact Holdings Inc | 72,14 | 6.608.839.680 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 10.14 | 9.31 |
 | Assured Guaranty Ltd | 60,13 | 3.071.507.712 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Bermuda | 9.3 | 10.96 |
USA
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital