StoneCo Ltd (STNE)

Takani Score

50.8

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
8 US Dollar	16,076 US Dollar	7,06 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
13,93 US Dollar	7	2	7	0	1

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
216.544.468	5,83	1,39

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	−1,11 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	−34,52 %	–
1 Jahr 29.10.2025	−49,19 %	−49,19 %
3 Jahre 27.10.2023	+0,87 %	+0,29 %
5 Jahre 29.10.2021	−71,40 %	−22,15 %

Über StoneCo Ltd

(automatisch übersetzt)

StoneCo Ltd. bietet Finanztechnologie- und Softwarelösungen für Händler und integrierte Partner, um elektronischen Handel über In-Store-, Online- und Mobile-Kanäle in Brasilien abzuwickeln. Das Unternehmen bietet Finanzdienstleistungen, einschließlich Zahlungs-, Vorauszahlungs-, Digitalbanking- und Kreditlösungen. Es bietet Zahlungslösungen für elektronische Zahlungen und alternative Zahlungsmethoden, wie Zahlungsscheine (Boletos) und Pix-Transaktionen; digitales Produkt, um Händlern zu helfen, das Kundenerlebnis ihrer Verbraucher zu verbessern, zu dem unter anderem Split-Payment-Abwicklung, Multi-Payment-Abwicklung und wiederkehrende Zahlungen für Abonnements gehören; und Tap-on-Phone-Lösung. Zusätzlich bietet das Unternehmen Vorauszahlung; Digitalbanking; und Kreditlösungen. Das Unternehmen bedient Online-, Offline- und Omni-Channel-Verkaufskunden unter Stone, tonstone und paggar.me. StoneCo Ltd. wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in George Town, den Cayman Islands.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Operative Marge [%] ?	50,01
Marktkapitalisierung ?	1.844.765.056 USD	ROIC [%] ?	51,36
Enterprise Value ?	3.081.082.519 USD	ROIC/WACC ?	3,42
Bewertung
KGV [TTM] ?	3,1	EV/FCFF [TTM] ?	2,1
KGV [Forward] ?	10,75	EV/Sales [TTM] ?	1,21
KUV [TTM] ?	0,14	EV/EBITDA [TTM] ?	2,85
KBV [TTM] ?	1,11	PEG [Trailing] ?	0,14
		PEG [Forward, 2J] ?	0,95
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,75	Cash Ratio - L1 ?	0,15
Verschuldungsgrad [Buch] ?	1,49	Quick Ratio - L2 ?	1,24
Verschuldungsgrad [Markt] ?	1,77	Current Ratio - L3 ?	1,3
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0 USD	Ausschüttungsquote ?	31,59 %
Erwartete Jahresdividende ?	0 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	3.080.972.039 BRL	Effektive Ausschüttungsquote ?	188,12 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	3.148.089.369 BRL	Effektive Auszahlungsrendite ?	62,7 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	6.229.061.408 BRL

Kennzahlen von StoneCo Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte StoneCo Ltd einen Umsatz von 14,2 Mrd. BRL (+11,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,3 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 16,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +34,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	14,2 Mrd.	12,7 Mrd.	11,4 Mrd.	9,0 Mrd.	4,6 Mrd.
Brutto Gewinn	10,8 Mrd.	9,4 Mrd.	8,4 Mrd.	6,3 Mrd.	2,9 Mrd.
Operativer Gewinn	7,3 Mrd.	5,9 Mrd.	5,2 Mrd.	3,5 Mrd.	923,6 Mio.
Netto Gewinn	2,3 Mrd.	−1,5 Mrd.	1,6 Mrd.	−519,4 Mio.	−1,4 Mrd.
Brutto Marge	76,2 %	73,4 %	73,8 %	70,4 %	62,6 %
Operative Marge	51,4 %	46,2 %	46,1 %	38,8 %	20,2 %
Netto Marge	16,4 %	−11,9 %	14,0 %	−5,8 %	−29,7 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von StoneCo Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von StoneCo Ltd bei 663,3 Mio. BRL, die Investitionsausgaben bei 691,7 Mio. BRL und der Free Cashflow bei −28,4 Mio. BRL.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	663,3 Mio.	−3,6 Mrd.	1,6 Mrd.	1,7 Mrd.	3,6 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	691,7 Mio.	1,3 Mrd.	1,2 Mrd.	723,2 Mio.	1,3 Mrd.
Free Cash Flow	−28,4 Mio.	−4,9 Mrd.	437,4 Mio.	960,4 Mio.	2,3 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	4,7 %	−28,4 %	14,5 %	18,7 %	78,8 %
CapEx/Umsatz	4,9 %	10,0 %	10,7 %	8,0 %	28,4 %
Free Cash Flow Marge	−0,2 %	−38,4 %	3,8 %	10,7 %	50,4 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von StoneCo Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist StoneCo Ltd keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete StoneCo Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,9 Mrd. BRL auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	0	0	0	0	0
Netto-Aktienrückkäufe	2,9 Mrd.	1,6 Mrd.	292,7 Mio.	0	988,8 Mio.
Gesamtausschüttung	2,9 Mrd.	1,6 Mrd.	292,7 Mio.	0	988,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	–	–	66,9 %	0,0 %	42,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies StoneCo Ltd eine Bilanzsumme von 62,2 Mrd. BRL und ein Eigenkapital von 11,8 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 18,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	62,2 Mrd.	54,8 Mrd.	48,6 Mrd.	42,2 Mrd.	42,0 Mrd.
Verbindlichkeiten	50,4 Mrd.	43,0 Mrd.	34,0 Mrd.	29,3 Mrd.	28,5 Mrd.
Eigenkapital	11,8 Mrd.	11,8 Mrd.	14,6 Mrd.	12,9 Mrd.	13,5 Mrd.
Investiertes Kapital	23,4 Mrd.	10,1 Mrd.	8,1 Mrd.	9,5 Mrd.	13,1 Mrd.
Eigenkapitalquote	18,9 %	21,5 %	30,1 %	30,6 %	32,2 %

Vollständige Bilanz von StoneCo Ltd

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Flywire Corp	51,19	2.327.512.320 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	72.46	21.19
Payoneer Global Inc	52	2.416.006.656 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	50.93	-
Dlocal Ltd	66,86	4.134.481.152 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Uruguay	20.66	19.61
Remitly Global Inc	48,29	5.124.870.656 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	17.54	-
Priority Technology Holdings Inc	38,89	645.757.504 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	11.69	13.89
Repay Holdings Corp	28,38	378.311.040 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	5.55
Joint Stock Company Kaspi.kz	61,27	17.385.594.880 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Kasachstan	8.39	-
Janover Inc. Common Stock	12,5	157.552.480 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	-
Usio Inc	29,12	53.260.268 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	45.66
Mogo Inc	13,31	25.935.678 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Kanada	4.65	-

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