Texas Community Bancshares Inc (TCBS)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 24.07.2026. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,66 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −0,57 % | – |
| 1 Jahr | +12,51 % | +12,51 % |
| 3 Jahre | +49,42 % | +14,32 % |
| 5 Jahre | +20,22 % | +3,75 % |
Über Texas Community Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Texas Community Bancshares, Inc. agiert als Bankholdinggesellschaft der Broadstreet Bank, SSB, die Verbrauchern und Geschäftskunden in Mineola, Texas und der umliegenden Gegend sowie dem Dallas-Fort Worth Metroplex Kredite und Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, darunter Girokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten, Festgeldkonten (CDs) und individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs). Es vergibt auch Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, Bau- und Landdarlehen, Automobile, Freizeit- und All-Terrain-Fahrzeuge, Boote, Landwirtschaft, Bau- und Landdarlehen, Ballon-Darlehen und gewerbliche Darlehen. Das Unternehmen wurde im Jahr 1934 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mineola, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 13,87 |
| Marktkapitalisierung ? | 51.215.708 USD | ROIC [%] ? | 26,28 |
| Enterprise Value ? | 72.961.392 USD | ROIC/WACC ? | 4,82 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 16,28 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,05 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5,5 |
| KUV [TTM] ? | 3,2 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,93 | PEG [Trailing] ? | 0,53 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,37 | Cash Ratio - L1 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,85 | Quick Ratio - L2 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,89 | Current Ratio - L3 ? | 0,16 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,18 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,56 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,24 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,37 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.668.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 108,11 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 613.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,41 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.281.000 USD | ||
Kennzahlen von Texas Community Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Texas Community Bancshares Inc einen Umsatz von 25,6 Mio. USD (+22,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 11,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 25,6 Mio. | 20,8 Mio. | 19,3 Mio. | 14,4 Mio. | 12,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 15,6 Mio. | 10,8 Mio. | 11,1 Mio. | 11,9 Mio. | 10,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 3,4 Mio. | −1,8 Mio. | −937,0 Tsd. | 2,2 Mio. | 611,0 Tsd. |
| Netto Gewinn | 2,8 Mio. | −1,3 Mio. | −733,0 Tsd. | 1,8 Mio. | 518,0 Tsd. |
| Brutto Marge | 60,9 % | 51,7 % | 57,2 % | 82,7 % | 82,3 % |
| Operative Marge | 13,2 % | −8,5 % | −4,8 % | 15,1 % | 5,0 % |
| Netto Marge | 11,1 % | −6,3 % | −3,8 % | 12,2 % | 4,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Texas Community Bancshares Inc bei 1,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 394,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 973,0 Tsd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,4 Mio. | 1,9 Mio. | 2,3 Mio. | 3,1 Mio. | 1,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 394,0 Tsd. | 1,2 Mio. | 5,6 Mio. | 393,0 Tsd. | 137,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 973,0 Tsd. | 740,0 Tsd. | −3,3 Mio. | 2,7 Mio. | 1,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 5,3 % | 9,3 % | 11,8 % | 21,7 % | 14,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 5,8 % | 29,0 % | 2,7 % | 1,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 3,8 % | 3,6 % | −17,1 % | 19,0 % | 13,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Texas Community Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 593,0 Tsd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Texas Community Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 3,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 593,0 Tsd. | 504,0 Tsd. | 368,0 Tsd. | 28,0 Tsd. | 2,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 3,2 Mio. | 1,6 Mio. | 2,2 Mio. | 0 | 2,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 3,8 Mio. | 2,1 Mio. | 2,6 Mio. | 28,0 Tsd. | 5,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 386,0 % | 281,4 % | – | 1,0 % | 321,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Texas Community Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 429,8 Mio. USD und ein Eigenkapital von 53,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 429,8 Mio. | 443,5 Mio. | 452,0 Mio. | 417,3 Mio. | 364,8 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 376,1 Mio. | 391,3 Mio. | 387,8 Mio. | 333,1 Mio. | 301,0 Mio. |
| Eigenkapital | 53,8 Mio. | 52,1 Mio. | 64,2 Mio. | 84,3 Mio. | 63,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 48,5 Mio. | 13,1 Mio. | 30,1 Mio. | 30,6 Mio. | 14,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,5 % | 11,8 % | 14,2 % | 20,2 % | 17,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | PB Bankshares Inc | 50,6 | 52.306.284 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.21 | - |
 | NSTS Bancorp Inc | 27,65 | 66.651.512 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | Catalyst Bancorp Inc | 33,61 | 70.016.768 USD | Bank (Großbanken) | USA | 31.42 | - |
 | AmeriServ Financial Inc | 32,9 | 70.232.064 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.83 | 12.25 |
 | Home Federal Bancorp Louisiana | 53,58 | 70.239.448 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.44 | 11.79 |
 | Generations Bancorp NY Inc | 14,71 | 34.581.164 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | First Seacoast Bancorp | 15,45 | 79.242.368 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | Bayfirst Financial Corp | 18,4 | 30.862.780 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | United Bancorp Inc | 42,6 | 88.507.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.43 | 10.3 |
 | IF Bancorp Inc | 29,28 | 88.983.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.19 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital