Unicaja Banco SA (UNI)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,62 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +21,18 % | – |
| 1 Jahr | +43,61 % | +43,61 % |
| 3 Jahre | +295,90 % | +58,20 % |
| 5 Jahre | +364,29 % | +35,94 % |
Über Unicaja Banco SA
(automatisch übersetzt)
Unicaja Banco, S.A. betreibt in Spanien das Privatkundengeschäft. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Jugend- und Zahlungskonten; Festgelder; Debit-, Geschäfts- und Kreditkarten; Hypotheken; Studien-, Öko-Mobilität-, Mobilitätsfahrzeug-, Renovierungs- und Wohnungsdarlehen; sowie Haus-, Auto-, Gesundheits-, Unfall-, Bestattungs-, Firmen- und Agrarversicherungsprodukte; ebenso Versicherungen für Unternehmen und Landwirtschaft sowie Lebensversicherungen. Es bietet auch Pensionspläne; Investmentfonds; Rechnungs- und Steuerzahlungen- sowie Inkasso-Dienstleistungen; Zahlungen; POS-Produkte; Kurz- und Mittel-/Langzeitfinanzierungen; Geldautomat-, Außenhandelsfazilitäten- und Währungsmanagement- sowie -Umtauschdienste; Privat- und Privatkundenbankdienstleistungen sowie digitale und mobile Banking-Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Málaga, Spanien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 36,01 |
| Marktkapitalisierung ? | 8.207.213.056 EUR | ROIC [%] ? | 10,2 |
| Enterprise Value ? | 13.957.675.008 EUR | ROIC/WACC ? | 2,13 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,28 | EV/FCFF [TTM] ? | 23,71 |
| KGV [Forward] ? | 5,81 | EV/Sales [TTM] ? | 6,09 |
| KUV [TTM] ? | 4,05 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,22 | PEG [Trailing] ? | 0,24 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,87 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,96 | Cash Ratio - L1 ? | 0,16 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,01 | Quick Ratio - L2 ? | 0,21 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,6 | Current Ratio - L3 ? | 0,21 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,191 EUR | Ausschüttungsquote ? | 76,38 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,19 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 5,93 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | ||
Kennzahlen von Unicaja Banco SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Unicaja Banco SA einen Umsatz von 2,6 Mrd. EUR (−21,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 632,0 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 24,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 2,6 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 902,0 Mio. | 816,3 Mio. | 370,6 Mio. | 382,8 Mio. | 1,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 632,0 Mio. | 573,3 Mio. | 266,7 Mio. | 277,6 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Marge | 82,2 % | 64,8 % | 66,6 % | 89,6 % | 91,1 % |
| Operative Marge | 35,0 % | 24,9 % | 12,5 % | 19,7 % | 74,6 % |
| Netto Marge | 24,5 % | 17,5 % | 9,0 % | 14,3 % | 81,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Unicaja Banco SA bei 224,2 Mio. EUR, die Investitionsausgaben bei 57,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 167,2 Mio. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 224,2 Mio. | −355,5 Mio. | 2,8 Mrd. | −17,3 Mrd. | 14,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 57,0 Mio. | 51,0 Mio. | 68,7 Mio. | 64,8 Mio. | 31,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 167,2 Mio. | −406,5 Mio. | 2,8 Mrd. | −17,4 Mrd. | 13,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 8,7 % | −10,8 % | 95,4 % | −892,1 % | 1.019,1 % |
| CapEx/Umsatz | 2,2 % | 1,6 % | 2,3 % | 3,3 % | 2,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 6,5 % | −12,4 % | 93,1 % | −895,5 % | 1.016,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Unicaja Banco SA Dividenden in Höhe von 358,5 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Unicaja Banco SA im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 190,8 Mio. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 358,5 Mio. | 286,2 Mio. | 128,6 Mio. | 67,3 Mio. | 16,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 190,8 Mio. | 140,1 Mio. | 9,1 Mio. | 15,0 Tsd. | 55,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 549,2 Mio. | 426,2 Mio. | 137,7 Mio. | 67,4 Mio. | 17,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 328,5 % | – | 5,0 % | – | 0,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Unicaja Banco SA eine Bilanzsumme von 97,9 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 6,5 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 97,9 Mrd. | 97,4 Mrd. | 97,2 Mrd. | 99,0 Mrd. | 115,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 91,3 Mrd. | 90,6 Mrd. | 90,5 Mrd. | 92,5 Mrd. | 109,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 6,5 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,6 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 6,8 Mrd. | 3,0 Mrd. | 1,4 Mrd. | 6,0 Mrd. | −7,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,7 % | 6,9 % | 6,8 % | 6,5 % | 5,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bankinter | 49,06 | 14.341.472.008,151 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 11.35 | 9.82 |
 | Caixabank SA | 57,62 | 87.981.114.194,002 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 13.36 | 11.07 |
 | First Financial Holding Co Ltd | 43,95 | 18.962.908.254,774 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 22.89 | 13.57 |
| CIMB Group Holdings Bhd | 61,09 | 18.773.951.946,045 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 9.74 | 9.23 |
 | Banco Bpm SpA | 54,99 | 18.739.752.491,622 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 8.51 | 7 |
 | Krung Thai Bank Public Company Limited | 33,06 | 18.709.362.120,008 USD | Bank (Großbanken) | Thailand | 12 | 12.44 |
 | Banco do Brasil S.A. | 35,21 | 18.557.318.221,332 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 8.05 | 4.61 |
 | Bank Mandiri Persero Tbk PT | 64,61 | 19.505.397.856,05 USD | Bank (Großbanken) | Indonesien | 5.57 | 5.68 |
 | Banco De Chile | 50,73 | 19.657.922.560 USD | Bank (Großbanken) | Chile | 14.97 | 14.31 |
 | Raiffeisen Bank International AG | 46,69 | 19.742.507.902,812 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 8.15 | 6.33 |
Spanien
Taiwan
Malaysia
Italien
Thailand
Brasilien
Indonesien
Chile
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital