Banco do Brasil S.A. (BBAS3)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −1,97 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −23,05 % | – |
| 1 Jahr | −20,09 % | −20,09 % |
| 3 Jahre | −18,56 % | −6,61 % |
| 5 Jahre | +72,48 % | +11,52 % |
| 10 Jahre | +118,51 % | +8,13 % |
| 20 Jahre | +564,89 % | +9,94 % |
Über Banco do Brasil S.A.
(automatisch übersetzt)
Banco do Brasil S.A., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und den öffentlichen Sektor in Brasilien und international an. Das Unternehmen arbeitet über die Segmente Banking, Investments, Fondsmanagement, Versicherung (einschließlich Lebensversicherung, private Pensionsfonds und Kapitalisierung) und Elektronische Zahlung. Das Banking-Segment bietet verschiedene Produkte und Dienstleistungen, einschließlich Einlagen, Krediten und weiteren Dienstleistungen für Privatkunden, Großkunden und den öffentlichen Sektor. Dieses Segment betreibt auch Geschäfte mit Mikrounternehmern und weitere Aktivitäten über Bankkorrespondenten. Das Investments-Segment befasst sich mit der Strukturierung und dem Vertrieb von Schuld- und Eigenkapitalinstrumenten in Primär- und Sekundärmärkten; und der Erbringung von Finanzdienstleistungen. Das Fondsmanagement-Segment ist beteiligt am Kauf, Verkauf und Verwahrung von Wertpapieren sowie dem Portfoliomanagement; und der Strukturierung, Organisation und Verwaltung von Investmentfonds und Anlageclubs. Das Versicherungssegment bietet Lebens-, Sach- und Kraftfahrtversicherung sowie private Renten- und Kapitalisierungspläne. Das Segment Elektronische Zahlung des Unternehmens bietet Erfassung, Übermittlung, Verarbeitung und finanzielle Abwicklung von elektronischen Zahlungsverkehrstransaktionen. Sein anderes Segment betreibt die Bereitstellung von Kreditrückgewinnung und Konsortialverwaltungsdienstleistungen. Dieses Segment ist zudem an der Entwicklung, Herstellung, dem Verkauf, der Vermietung und Integration von digitalen elektronischen Systemen, Peripheriegeräten, Programmen, Eingaben und Computerzubehör beteiligt. Das Unternehmen wurde im Jahr 1808 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 0,79 |
| Marktkapitalisierung ? | 95.852.822.528 BRL | ROIC [%] ? | 71,23 |
| Enterprise Value ? | 880.988.717.056 BRL | ROIC/WACC ? | 5,83 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 7,53 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,53 |
| KGV [Forward] ? | 4,61 | EV/Sales [TTM] ? | 2,23 |
| KUV [TTM] ? | 1,28 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,53 | PEG [Trailing] ? | 1,08 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,3 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,03 | Cash Ratio - L1 ? | 0,2 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,86 | Quick Ratio - L2 ? | 0,21 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,71 | Current Ratio - L3 ? | 0,21 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,645 BRL | Ausschüttungsquote ? | 19,09 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,14 BRL | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,82 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 BRL | Effektive Ausschüttungsquote ? | 67,65 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 8.656.750.000 BRL | Effektive Auszahlungsrendite ? | 9,03 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.656.750.000 BRL | ||
Kennzahlen von Banco do Brasil S.A.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banco do Brasil S.A. einen Umsatz von 365,6 Mrd. BRL (+17,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 17,8 Mrd. BRL, das entspricht einer Nettomarge von 4,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 365,6 Mrd. | 310,8 Mrd. | 302,2 Mrd. | 281,7 Mrd. | 168,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 147,1 Mrd. | 141,8 Mrd. | 125,5 Mrd. | 123,2 Mrd. | 99,8 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 5,6 Mrd. | 27,7 Mrd. | 41,1 Mrd. | 47,1 Mrd. | 28,3 Mrd. |
| Netto Gewinn | 17,8 Mrd. | 35,4 Mrd. | 33,8 Mrd. | 31,1 Mrd. | 19,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 40,2 % | 45,6 % | 41,5 % | 43,8 % | 59,1 % |
| Operative Marge | 1,5 % | 8,9 % | 13,6 % | 16,7 % | 16,8 % |
| Netto Marge | 4,9 % | 11,4 % | 11,2 % | 11,0 % | 11,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banco do Brasil S.A. bei 159,3 Mrd. BRL, die Investitionsausgaben bei 7,4 Mrd. BRL und der Free Cashflow bei 151,9 Mrd. BRL.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 159,3 Mrd. | 127,2 Mrd. | 16,7 Mrd. | 64,7 Mrd. | −46,2 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,4 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,0 Mrd. | 6,6 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Free Cash Flow | 151,9 Mrd. | 121,5 Mrd. | 11,7 Mrd. | 58,1 Mrd. | −51,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 43,6 % | 40,9 % | 5,5 % | 23,0 % | −27,4 % |
| CapEx/Umsatz | 2,0 % | 1,8 % | 1,7 % | 2,3 % | 2,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 41,5 % | 39,1 % | 3,9 % | 20,6 % | −30,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banco do Brasil S.A. Dividenden in Höhe von 6,7 Mrd. BRL.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,7 Mrd. | 14,8 Mrd. | 13,0 Mrd. | 11,8 Mrd. | 6,5 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 6,7 Mrd. | 14,8 Mrd. | 13,0 Mrd. | 11,8 Mrd. | 6,5 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 4,4 % | 12,2 % | 110,7 % | 20,3 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banco do Brasil S.A. eine Bilanzsumme von 2,5 Bio. BRL und ein Eigenkapital von 189,2 Mrd. BRL aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in BRL
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,5 Bio. | 2,4 Bio. | 2,1 Bio. | 2,0 Bio. | 1,9 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 2,3 Bio. | 2,2 Bio. | 2,0 Bio. | 1,9 Bio. | 1,8 Bio. |
| Eigenkapital | 189,2 Mrd. | 179,6 Mrd. | 169,2 Mrd. | 160,3 Mrd. | 142,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 151,8 Mrd. | −224,5 Mrd. | −311,1 Mrd. | 188,5 Mrd. | 222,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,7 % | 7,5 % | 7,9 % | 7,9 % | 7,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Banco Pan S.A | 28,47 | 3.139.524.113,51 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | - | 6.54 |
| Banco ABC Brasil S.A | 38,96 | 1.165.655.419,756 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 5.61 | 4.81 | |
![]() | Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A | 22,98 | 1.041.035.625,042 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 3.39 | 3.58 |
![]() | Banco Bradesco S/A ADR | 32,8 | 30.844.557.312 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 6.13 | 6.02 |
![]() | Banco Santander Brasil SA ADR | 24,32 | 18.120.216.576 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 14.67 | 5.98 |
![]() | Nu Holdings Ltd | 59,99 | 59.900.538.880 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 16.99 | 13.68 |
![]() | Itau Unibanco Banco Holding SA | 50,57 | 84.538.941.440 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 9.83 | 8.23 |
![]() | Inter & Co. Inc. Class A Common Shares | 51,34 | 1.955.904.640 USD | Bank (Großbanken) | Brasilien | 6.82 | 10.79 |
![]() | Credit Agricole SA | 58,41 | 51.460.650.146,529 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 7.7 | 6.27 |
![]() | DnB ASA | 55,57 | 49.912.471.117,824 USD | Bank (Großbanken) | Norwegen | 11.98 | 11 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








