Aareal Bank AG (ARL)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 21.11.2023. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,06 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,37 % | – |
| 1 Jahr | +5,37 % | +5,37 % |
| 3 Jahre | +93,87 % | +24,69 % |
| 5 Jahre | +50,71 % | +8,55 % |
| 10 Jahre | +109,40 % | +7,67 % |
| 20 Jahre | +171,11 % | +5,11 % |
Über Aareal Bank AG
(automatisch übersetzt)
Die Aareal Bank AG bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Finanzierungen, Softwareprodukte, digitale Lösungen und Zahlungsverkehrsanwendungen für die Immobilienwirtschaft und verwandte Branchen in Deutschland, Nordamerika, Asien-Pazifik und dem übrigen Europa an. Sie ist in drei Segmenten tätig: Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking & Digitale Lösungen und Aareon. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen bietet Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungslösungen für Bürogebäude, Hotels und Einkaufszentren sowie für Einzelhandels-, Logistik-, Wohnimmobilien und studentisches Wohnen an. Darüber hinaus bietet das Segment Einlagen, Namens- und Inhaberpfandbriefe, Schuldscheindarlehen, Kassenobligationen, Schuldverschreibungen, Privatplatzierungen, sonstige Anleihen und nachrangige Emissionen, Hypothekenpfandbriefe und öffentliche Pfandbriefe an. Das Segment Banking & Digital Solutions bietet verschiedene Dienstleistungen und Produkte für die Wohnungs- und Gewerbeimmobilienwirtschaft sowie die Energie- und Entsorgungswirtschaft an. Zu den Dienstleistungen gehören Spezialbanking, Zahlungssysteme und optimierte Geschäftsprozesse. Das Segment Aareon bietet IT-Systemberatung und damit verbundene Beratungsleistungen, Warenwirtschaftssysteme, Softwarelösungen, Hosting und Software as a Service sowie Inhouse-Services an. Das Unternehmen wurde 1923 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wiesbaden, Deutschland.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 22,64 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.987.259.136 EUR | ROIC [%] ? | -8,6 |
| Enterprise Value ? | 32.779.259.904 EUR | ROIC/WACC ? | -2,07 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,55 | EV/FCFF [TTM] ? | -87,25 |
| KGV [Forward] ? | 11,49 | EV/Sales [TTM] ? | 0 |
| KUV [TTM] ? | 2,66 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,62 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,48 | Cash Ratio - L1 ? | 271,2 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 8,42 | Quick Ratio - L2 ? | 319 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 13,51 | Current Ratio - L3 ? | 319 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,6 EUR | Ausschüttungsquote ? | 95,24 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,6 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,82 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | ||
Kennzahlen von Aareal Bank AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2022 erzielte Aareal Bank AG einen Umsatz von 1,1 Mrd. EUR (+21,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 153,0 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 14,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2017 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +2,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Mrd. | 877,0 Mio. | 800,0 Mio. | 889,0 Mio. | 859,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 1,1 Mrd. | 877,0 Mio. | 800,0 Mio. | 889,0 Mio. | 753,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 737,0 Mio. | 154,0 Mio. | −80,0 Mio. | 246,0 Mio. | 261,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 153,0 Mio. | 67,0 Mio. | −69,0 Mio. | 161,0 Mio. | 224,0 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 87,7 % |
| Operative Marge | 69,4 % | 17,6 % | −10,0 % | 27,7 % | 30,4 % |
| Netto Marge | 14,4 % | 7,6 % | −8,6 % | 18,1 % | 26,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2022 lag der operative Cashflow von Aareal Bank AG bei −1,3 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 34,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei −1,3 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −1,3 Mrd. | 2,6 Mrd. | 3,0 Mrd. | 485,0 Mio. | −294,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 34,0 Mio. | 39,0 Mio. | 41,0 Mio. | 33,0 Mio. | 31,0 Mio. |
| Free Cash Flow | −1,3 Mrd. | 2,6 Mrd. | 3,0 Mrd. | 452,0 Mio. | −325,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | −118,6 % | 299,4 % | 376,1 % | 54,6 % | −34,2 % |
| CapEx/Umsatz | 3,2 % | 4,4 % | 5,1 % | 3,7 % | 3,6 % |
| Free Cash Flow Marge | −121,8 % | 295,0 % | 371,0 % | 50,8 % | −37,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2022 zahlte Aareal Bank AG Dividenden in Höhe von 14,0 Mio. EUR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 14,0 Mio. | 38,0 Mio. | 16,0 Mio. | 141,0 Mio. | 165,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 14,0 Mio. | 38,0 Mio. | 16,0 Mio. | 141,0 Mio. | 165,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 1,5 % | 0,5 % | 31,2 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2022 wies Aareal Bank AG eine Bilanzsumme von 47,3 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 3,2 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 47,3 Mrd. | 48,7 Mrd. | 45,4 Mrd. | 41,1 Mrd. | 42,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 44,1 Mrd. | 45,7 Mrd. | 42,5 Mrd. | 38,3 Mrd. | 39,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 3,2 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 24,6 Mrd. | 27,3 Mrd. | 27,4 Mrd. | 26,9 Mrd. | 29,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,7 % | 6,2 % | 6,4 % | 7,0 % | 6,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Commerzbank AG | 53,41 | 45.843.262.753,997 USD | Bank (Großbanken) | Deutschland | 16.95 | 12.09 |
 | Deutsche Bank Aktiengesellschaft | 59,88 | 66.523.863.273,062 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Deutschland | 9.68 | 9.06 |
 | The Bancorp Inc | 60,37 | 2.788.674.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.78 | 14.6 |
 | Moskovskiy Kreditnyi Bank OAO | 43,55 | 2.582.946.730 USD | Bank (Großbanken) | Russland | 4.39 | 4.13 |
 | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
 | Aozora Bank Ltd ADR | 21,96 | 2.537.908.992 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 16.38 | 9.97 |
 | Independent Bank Group Inc | 42 | 2.513.928.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 18.21 |
 | Xiamen Bank Co Ltd | 32,65 | 2.878.665.405,235 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.03 | - |
| Union Bank of Taiwan | 38,15 | 2.890.352.831,693 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 16.64 | 6.44 |
 | Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited | 35,42 | 2.910.112.920,346 USD | Bank (Großbanken) | Thailand | 14.29 | 12.27 |
Deutschland
USA
Russland
Japan
China
Taiwan
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital