Banque Cantonale Vaudoise (BCVN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,79 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +35,39 % | – |
| 1 Jahr | +45,15 % | +45,15 % |
| 3 Jahre | +48,00 % | +13,96 % |
| 5 Jahre | +120,29 % | +17,11 % |
| 10 Jahre | +219,45 % | +12,32 % |
| 20 Jahre | +524,63 % | +9,59 % |
Über Banque Cantonale Vaudoise
(automatisch übersetzt)
Banque Cantonale Vaudoise engagiert sich in der Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen im Kanton Waadt und im Rest der Schweiz, der Europäischen Union, Nordamerika und international. Sie operiert über vier Divisionen: Einzelhandel Banking, Private Banking, Corporate Banking und Asset Management & Trading. Das Unternehmen bietet Giro-, Sparkonto-, Fremdwährungs- und Ruhestandsinvestitionskonten; Überziehungskredite; Kredit- und Zahlungskarten; Hypotheken-, Privat-, Wohn-, Geschäfts- und Baukredite; sowie Finanzierungen von Produktionsequipment sowie Working Capital- und internationalen Handelsfinanzprodukten. Es bietet auch eine Reihe von Bankdienstleistungen, wie Investitionen, Immobilien, Finanzplanungsdienstleistungen und Handel über seine TradeDirect-Online-Plattform; sowie Cash-Management-Dienstleistungen sowie Instrumente zum Hedging von Wechselkurs- und Zinssatzrisiken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögens- und Wealth-Management-Dienstleistungen; und Investitions- und Hedging-Produkte, wie Währungen, Aktien, Anleihen, Derivate und strukturierte Produkte. Weiterhin tätigt es Markttransaktionen in Aktien, festverzinslichen Instrumenten, Devisen und Edelmetallen im Auftrag von Kunden. Zusätzlich bietet das Unternehmen Lebensversicherungsprodukte, Geldautomaten und Online-Banking-Dienste; verwaltet Finanzen und Investitionen vermögender Privatpersonen; sowie Beratungsleistungen wie Steuerplanung, Nachlassplanung und Finanzplanung; und Renten-, Lebensversicherungs- und Invaliditätsdeckungen. Es bedient hauptsächlich Privat- und Geschäftskunden sowie öffentliche Einrichtungen. Banque Cantonale Vaudoise wurde 1845 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Lausanne, Schweiz.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 35,2 |
| Marktkapitalisierung ? | 11.208.207.360 CHF | ROIC [%] ? | 5,18 |
| Enterprise Value ? | 21.520.611.328 CHF | ROIC/WACC ? | 3,76 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 25,49 | EV/FCFF [TTM] ? | 32,53 |
| KGV [Forward] ? | 19,23 | EV/Sales [TTM] ? | 20,11 |
| KUV [TTM] ? | 9,64 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,93 | PEG [Trailing] ? | 4,75 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 6,06 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,01 | Cash Ratio - L1 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,8 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,99 | Current Ratio - L3 ? | 0,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 4,4 CHF | Ausschüttungsquote ? | 85,89 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,4 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,42 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 30.000.000 CHF | Effektive Ausschüttungsquote ? | 92,91 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 379.000.000 CHF | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,65 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 409.000.000 CHF | ||
Kennzahlen von Banque Cantonale Vaudoise
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banque Cantonale Vaudoise einen Umsatz von 1,4 Mrd. CHF (+22,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 429,7 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 30,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,4 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,1 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 503,6 Mio. | 511,0 Mio. | 693,9 Mio. | 512,3 Mio. | 441,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 429,7 Mio. | 440,6 Mio. | 469,2 Mio. | 388,3 Mio. | 378,7 Mio. |
| Brutto Marge | 82,1 % | 100,9 % | 98,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 36,1 % | 44,8 % | 60,1 % | 49,8 % | 44,0 % |
| Netto Marge | 30,8 % | 38,7 % | 40,6 % | 37,8 % | 37,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banque Cantonale Vaudoise bei 551,0 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 69,0 Mio. CHF und der Free Cashflow bei 482,0 Mio. CHF.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 551,0 Mio. | 6,1 Mrd. | −189,0 Mio. | 344,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 69,0 Mio. | 159,0 Mio. | 82,0 Mio. | 54,0 Mio. | 54,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 482,0 Mio. | 6,0 Mrd. | −271,0 Mio. | 290,0 Mio. | 1,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 39,5 % | 536,7 % | −16,4 % | 33,4 % | 112,5 % |
| CapEx/Umsatz | 4,9 % | 13,9 % | 7,1 % | 5,3 % | 5,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 34,5 % | 522,8 % | −23,5 % | 28,2 % | 107,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banque Cantonale Vaudoise Dividenden in Höhe von 379,0 Mio. CHF. Für Aktienrückkäufe wendete Banque Cantonale Vaudoise im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 30,0 Mio. CHF auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 379,0 Mio. | 370,0 Mio. | 327,0 Mio. | 318,0 Mio. | 310,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 30,0 Mio. | 28,0 Mio. | 24,0 Mio. | 24,0 Mio. | 23,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 409,0 Mio. | 398,0 Mio. | 351,0 Mio. | 342,0 Mio. | 333,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 84,9 % | 6,7 % | – | 117,9 % | 31,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Banque Cantonale Vaudoise eine Bilanzsumme von 61,6 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 4,0 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 61,6 Mrd. | 60,6 Mrd. | 58,9 Mrd. | 11,7 Mrd. | 11,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 57,6 Mrd. | 56,7 Mrd. | 55,0 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 4,0 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 5,2 Mrd. | 1,3 Mrd. | 8,3 Mrd. | −2,4 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,5 % | 6,5 % | 6,5 % | 31,9 % | 33,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Luzerner Kantonalbank AG | 36,32 | 7.462.982.529,843 USD | Banken (regional) | Schweiz | 20.23 | 17.89 |
![]() | Berner Kantonalbank AG | 41,33 | 4.761.926.722,765 USD | Banken (regional) | Schweiz | 22.33 | 15.15 |
![]() | Zuger Kantonalbank | 49,5 | 3.907.067.416,986 USD | Banken (regional) | Schweiz | 24.48 | - |
![]() | Valiant Holding AG | 41,41 | 2.767.652.261,376 USD | Banken (regional) | Schweiz | 14.6 | 12.42 |
![]() | Basellandschaftliche Kantonalbank | 41,59 | 812.831.811,61 USD | Banken (regional) | Schweiz | 12.44 | - |
![]() | Thurgauer Kantonalbank | 37,43 | 780.109.600 USD | Banken (regional) | Schweiz | 19.48 | - |
![]() | Glarner Kantonalbank | 30,62 | 417.346.560 USD | Banken (regional) | Schweiz | 14.07 | - |
![]() | St Galler Kantonalbank AG | 41,23 | 5.012.504.688,845 USD | Bank (Großbanken) | Schweiz | 17.85 | 15.34 |
![]() | Cembra Money Bank AG | 43,19 | 3.205.358.223,155 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Schweiz | 14.15 | 11.83 |
![]() | Banque Cantonale du Valais | 36,84 | 3.150.837.305,139 USD | Bank (Großbanken) | Schweiz | 20.62 | 18.69 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









