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Banque Cantonale Vaudoise (BCVN)

Takani Score ?
49.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
131 Franken135,2 Franken88,756 Franken
Analysten Konsens
112 Franken
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
85.886.651

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,79 %–
Seit Jahresbeginn +35,39 %–
1 Jahr +45,15 %+45,15 %
3 Jahre +48,00 %+13,96 %
5 Jahre +120,29 %+17,11 %
10 Jahre +219,45 %+12,32 %
20 Jahre +524,63 %+9,59 %

Über Banque Cantonale Vaudoise

(automatisch übersetzt)

Banque Cantonale Vaudoise engagiert sich in der Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen im Kanton Waadt und im Rest der Schweiz, der Europäischen Union, Nordamerika und international. Sie operiert über vier Divisionen: Einzelhandel Banking, Private Banking, Corporate Banking und Asset Management & Trading. Das Unternehmen bietet Giro-, Sparkonto-, Fremdwährungs- und Ruhestandsinvestitionskonten; Überziehungskredite; Kredit- und Zahlungskarten; Hypotheken-, Privat-, Wohn-, Geschäfts- und Baukredite; sowie Finanzierungen von Produktionsequipment sowie Working Capital- und internationalen Handelsfinanzprodukten. Es bietet auch eine Reihe von Bankdienstleistungen, wie Investitionen, Immobilien, Finanzplanungsdienstleistungen und Handel über seine TradeDirect-Online-Plattform; sowie Cash-Management-Dienstleistungen sowie Instrumente zum Hedging von Wechselkurs- und Zinssatzrisiken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögens- und Wealth-Management-Dienstleistungen; und Investitions- und Hedging-Produkte, wie Währungen, Aktien, Anleihen, Derivate und strukturierte Produkte. Weiterhin tätigt es Markttransaktionen in Aktien, festverzinslichen Instrumenten, Devisen und Edelmetallen im Auftrag von Kunden. Zusätzlich bietet das Unternehmen Lebensversicherungsprodukte, Geldautomaten und Online-Banking-Dienste; verwaltet Finanzen und Investitionen vermögender Privatpersonen; sowie Beratungsleistungen wie Steuerplanung, Nachlassplanung und Finanzplanung; und Renten-, Lebensversicherungs- und Invaliditätsdeckungen. Es bedient hauptsächlich Privat- und Geschäftskunden sowie öffentliche Einrichtungen. Banque Cantonale Vaudoise wurde 1845 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Lausanne, Schweiz.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Banken (regional)Operative Marge [%] ?35,2
Marktkapitalisierung ?11.208.207.360 CHFROIC [%] ?5,18
Enterprise Value ?21.520.611.328 CHFROIC/WACC ?3,76
Bewertung
KGV [TTM] ?25,49EV/FCFF [TTM] ?32,53
KGV [Forward] ?19,23EV/Sales [TTM] ?20,11
KUV [TTM] ?9,64EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,93PEG [Trailing] ?4,75
PEG [Forward, 5J] ?6,06
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?3,01Cash Ratio - L1 ?0,24
Verschuldungsgrad [Buch] ?2,8Quick Ratio - L2 ?0,24
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,99Current Ratio - L3 ?0,24
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?4,4 CHFAusschüttungsquote ?85,89 %
Erwartete Jahresdividende ?4,4 CHFErwartete Dividendenrendite ?3,42 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?30.000.000 CHFEffektive Ausschüttungsquote ?92,91 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?379.000.000 CHFEffektive Auszahlungsrendite ?3,65 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?409.000.000 CHF

Kennzahlen von Banque Cantonale Vaudoise

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Banque Cantonale Vaudoise einen Umsatz von 1,4 Mrd. CHF (+22,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 429,7 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 30,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Umsatz1,4 Mrd.1,1 Mrd.1,2 Mrd.1,0 Mrd.1,0 Mrd.
Brutto Gewinn1,1 Mrd.1,2 Mrd.1,1 Mrd.1,0 Mrd.1,0 Mrd.
Operativer Gewinn503,6 Mio.511,0 Mio.693,9 Mio.512,3 Mio.441,2 Mio.
Netto Gewinn429,7 Mio.440,6 Mio.469,2 Mio.388,3 Mio.378,7 Mio.
Brutto Marge82,1 %100,9 %98,0 %100,0 %100,0 %
Operative Marge36,1 %44,8 %60,1 %49,8 %44,0 %
Netto Marge30,8 %38,7 %40,6 %37,8 %37,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Banque Cantonale Vaudoise

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Banque Cantonale Vaudoise bei 551,0 Mio. CHF, die Investitionsausgaben bei 69,0 Mio. CHF und der Free Cashflow bei 482,0 Mio. CHF.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Operativer Cash Flow551,0 Mio.6,1 Mrd.−189,0 Mio.344,0 Mio.1,1 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)69,0 Mio.159,0 Mio.82,0 Mio.54,0 Mio.54,0 Mio.
Free Cash Flow482,0 Mio.6,0 Mrd.−271,0 Mio.290,0 Mio.1,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge39,5 %536,7 %−16,4 %33,4 %112,5 %
CapEx/Umsatz4,9 %13,9 %7,1 %5,3 %5,4 %
Free Cash Flow Marge34,5 %522,8 %−23,5 %28,2 %107,1 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Banque Cantonale Vaudoise

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Banque Cantonale Vaudoise Dividenden in Höhe von 379,0 Mio. CHF. Für Aktienrückkäufe wendete Banque Cantonale Vaudoise im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 30,0 Mio. CHF auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Dividenden379,0 Mio.370,0 Mio.327,0 Mio.318,0 Mio.310,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe30,0 Mio.28,0 Mio.24,0 Mio.24,0 Mio.23,0 Mio.
Gesamtausschüttung409,0 Mio.398,0 Mio.351,0 Mio.342,0 Mio.333,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF84,9 %6,7 %–117,9 %31,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Banque Cantonale Vaudoise eine Bilanzsumme von 61,6 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 4,0 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF

Kennzahl
Bilanzsumme61,6 Mrd.60,6 Mrd.58,9 Mrd.11,7 Mrd.11,0 Mrd.
Verbindlichkeiten57,6 Mrd.56,7 Mrd.55,0 Mrd.7,9 Mrd.7,3 Mrd.
Eigenkapital4,0 Mrd.3,9 Mrd.3,9 Mrd.3,7 Mrd.3,6 Mrd.
Investiertes Kapital5,2 Mrd.1,3 Mrd.8,3 Mrd.−2,4 Mrd.2,8 Mrd.
Eigenkapitalquote6,5 %6,5 %6,5 %31,9 %33,2 %
Vollständige Bilanz von Banque Cantonale Vaudoise

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Luzerner Kantonalbank AG logoLuzerner Kantonalbank AG
36,32
7.462.982.529,843 USDBanken (regional) Schweiz20.2317.89
Berner Kantonalbank AG logoBerner Kantonalbank AG
41,33
4.761.926.722,765 USDBanken (regional) Schweiz22.3315.15
Zuger Kantonalbank logoZuger Kantonalbank
49,5
3.907.067.416,986 USDBanken (regional) Schweiz24.48-
Valiant Holding AG logoValiant Holding AG
41,41
2.767.652.261,376 USDBanken (regional) Schweiz14.612.42
Basellandschaftliche Kantonalbank logoBasellandschaftliche Kantonalbank
41,59
812.831.811,61 USDBanken (regional) Schweiz12.44-
Thurgauer Kantonalbank logoThurgauer Kantonalbank
37,43
780.109.600 USDBanken (regional) Schweiz19.48-
Glarner Kantonalbank logoGlarner Kantonalbank
30,62
417.346.560 USDBanken (regional) Schweiz14.07-
St Galler Kantonalbank AG logoSt Galler Kantonalbank AG
41,23
5.012.504.688,845 USDBank (Großbanken) Schweiz17.8515.34
Cembra Money Bank AG logoCembra Money Bank AG
43,19
3.205.358.223,155 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) Schweiz14.1511.83
Banque Cantonale du Valais logoBanque Cantonale du Valais
36,84
3.150.837.305,139 USDBank (Großbanken) Schweiz20.6218.69

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