Luzerner Kantonalbank AG (LUKN)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,93 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +38,75 % | – |
| 1 Jahr | +59,38 % | +59,38 % |
| 3 Jahre | +89,20 % | +23,68 % |
| 5 Jahre | +73,35 % | +11,63 % |
| 10 Jahre | +117,88 % | +8,10 % |
| 20 Jahre | +339,44 % | +7,68 % |
Über Luzerner Kantonalbank AG
(automatisch übersetzt)
Luzerner Kantonalbank AG bietet in der Schweiz verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Sie operiert durch die Segmente Private & Commercial Clients, Corporate Clients, Private Banking und Corporate Center. Das Unternehmen bietet Immobilien- und Geschäftsförderung, Vorsorge und Vermögensberatung sowie -verwaltung; Verwaltung von Investmentfonds; Spar-, Privat-, Geschenk-Spar-, Anlage-, Club-, Mietkautions-Spar- und Geschäftskonten; Schließfach; Debit-, Kredit- und Geschäftskarten; mobile Zahlungen und Zahlungsterminals; und E-Banking-Dienstleistungen. Es bietet zudem Vorsorgeprodukte; Finanzplanung; Vermögensverwaltung; Steuerberatung; Vorsorgeberatung, Betreuungsverfügung und sichere Risikoversicherungsprodukte; Ruhestandsberatung; Lösungen im Erbrecht; Hypotheken und Baudarlehen; Vermögens- und Cash-Management; Anlagelösungen; Working Capital- und Investitionsfinanzierung; Handelsfinanzierung; Unternehmensnachfolge; Investitions- und Gewerbeimmobilien; Beratung zur betrieblichen Altersversorgung; Anlageprodukte; und Devisenhandel. Das Unternehmen war früher bekannt als Kantonale Spar- und Leihkasse und änderte seinen Namen in Luzerner Kantonalbank AG im Jahr 1892. Luzerner Kantonalbank AG wurde 1850 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Luzern, Schweiz.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 32 |
| Marktkapitalisierung ? | 6.249.338.368 CHF | ROIC [%] ? | 2,39 |
| Enterprise Value ? | 24.172.865.536 CHF | ROIC/WACC ? | 1,35 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 20,45 | EV/FCFF [TTM] ? | 118,03 |
| KGV [Forward] ? | 17,89 | EV/Sales [TTM] ? | 34 |
| KUV [TTM] ? | 9,17 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,45 | PEG [Trailing] ? | 2,93 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 4,17 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,12 | Cash Ratio - L1 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 6,28 | Quick Ratio - L2 ? | 0,27 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 4,25 | Current Ratio - L3 ? | 0,27 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,7 CHF | Ausschüttungsquote ? | 21,8 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,7 CHF | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,17 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 CHF | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 CHF | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 CHF | ||
Kennzahlen von Luzerner Kantonalbank AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Luzerner Kantonalbank AG einen Umsatz von 1,0 Mrd. CHF (−18,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 295,5 Mio. CHF, das entspricht einer Nettomarge von 28,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,0 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 765,6 Mio. | 701,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 709,1 Mio. | 704,8 Mio. | 626,4 Mio. | 609,0 Mio. | 598,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 334,0 Mio. | 324,4 Mio. | 303,5 Mio. | 263,9 Mio. | 257,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 295,5 Mio. | 286,6 Mio. | 265,4 Mio. | 226,6 Mio. | 221,4 Mio. |
| Brutto Marge | 69,2 % | 56,2 % | 53,0 % | 79,5 % | 85,2 % |
| Operative Marge | 32,6 % | 25,9 % | 25,7 % | 34,5 % | 36,7 % |
| Netto Marge | 28,8 % | 22,9 % | 22,4 % | 29,6 % | 31,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Luzerner Kantonalbank AG bei −1,7 Mrd. CHF, die Investitionsausgaben bei 20,2 Mio. CHF und der Free Cashflow bei −1,7 Mrd. CHF.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −1,7 Mrd. | 823,0 Mio. | 1,0 Mrd. | 150,1 Mio. | 2,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 20,2 Mio. | 19,4 Mio. | 17,8 Mio. | 18,5 Mio. | 19,5 Mio. |
| Free Cash Flow | −1,7 Mrd. | 803,6 Mio. | 1,0 Mrd. | 131,5 Mio. | 1,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | −162,1 % | 65,6 % | 86,3 % | 19,6 % | 278,4 % |
| CapEx/Umsatz | 2,0 % | 1,5 % | 1,5 % | 2,4 % | 2,8 % |
| Free Cash Flow Marge | −164,0 % | 64,1 % | 84,8 % | 17,2 % | 275,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Luzerner Kantonalbank AG Dividenden in Höhe von 128,7 Mio. CHF. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Luzerner Kantonalbank AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 12,6 Mio. CHF zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 128,7 Mio. | 123,4 Mio. | 106,1 Mio. | 106,1 Mio. | 106,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −12,6 Mio. | 4,4 Mio. | 27,8 Mio. | 2,1 Mio. | 4,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 116,1 Mio. | 127,8 Mio. | 134,0 Mio. | 108,2 Mio. | 110,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 15,9 % | 13,4 % | 82,3 % | 5,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Luzerner Kantonalbank AG eine Bilanzsumme von 62,2 Mrd. CHF und ein Eigenkapital von 4,2 Mrd. CHF aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CHF
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 62,2 Mrd. | 59,5 Mrd. | 57,4 Mrd. | 57,0 Mrd. | 17,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 58,0 Mrd. | 55,4 Mrd. | 54,2 Mrd. | 53,8 Mrd. | 14,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 4,2 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 21,3 Mrd. | 12,6 Mrd. | 34,8 Mrd. | 18,9 Mrd. | 15,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,8 % | 6,8 % | 5,6 % | 5,7 % | 17,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Berner Kantonalbank AG | 41,33 | 4.761.926.722,765 USD | Banken (regional) | Schweiz | 22.33 | 15.15 |
 | Banque Cantonale Vaudoise | 49,09 | 13.420.942.879,13 USD | Banken (regional) | Schweiz | 25.27 | 19.23 |
 | Zuger Kantonalbank | 49,5 | 3.907.067.416,986 USD | Banken (regional) | Schweiz | 24.48 | - |
 | Valiant Holding AG | 41,41 | 2.767.652.261,376 USD | Banken (regional) | Schweiz | 14.6 | 12.42 |
 | Basellandschaftliche Kantonalbank | 41,59 | 812.831.811,61 USD | Banken (regional) | Schweiz | 12.44 | - |
 | Thurgauer Kantonalbank | 37,43 | 780.109.600 USD | Banken (regional) | Schweiz | 19.48 | - |
 | Glarner Kantonalbank | 30,62 | 417.346.560 USD | Banken (regional) | Schweiz | 14.07 | - |
 | St Galler Kantonalbank AG | 41,23 | 5.012.504.688,845 USD | Bank (Großbanken) | Schweiz | 17.85 | 15.34 |
 | Cembra Money Bank AG | 43,19 | 3.205.358.223,155 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Schweiz | 14.15 | 11.83 |
 | Banque Cantonale du Valais | 36,84 | 3.150.837.305,139 USD | Bank (Großbanken) | Schweiz | 20.62 | 18.69 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital