FS Bancorp Inc (FSBW)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 45,5 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.862.148 | 2,67 | 5,17 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,33 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +9,93 % | – |
| 1 Jahr | +18,34 % | +18,34 % |
| 3 Jahre | +68,22 % | +18,93 % |
| 5 Jahre | +47,74 % | +8,12 % |
| 10 Jahre | +268,28 % | +13,92 % |
Über FS Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
FS Bancorp, Inc. agiert als Banken-Holdinggesellschaft für die 1st Security Bank of Washington, die lokale Familien, lokale und regionale Unternehmen sowie Branchenspezifische Nischen in Washington mit Bank- und Finanzdienstleistungen versorgt. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten: kommerzielles und Privatkundengeschäft; sowie Heimfinanzierung. Es bietet verschiedene Einlageninstrumente an, darunter Girokonten, Money-Market-Einlagenkonten, Sparkonten und Festgeldkonten. Es bietet Hypothekendarlehen für Ein- bis Vier-Familienhäuser, Eigenheimkreditprodukte, kommerzielle Geschäftskredite, Kredite für gewerbliche Immobilien sowie Bau- und Entwicklungsdarlehen, sowie Konsumentenkredite, zu denen persönliche Kreditlinien, Kreditkarten, Autokredite, direkte Heimverbesserung, Kredite auf Einlagen und Freizeitkredite gehören. Zudem bietet es Online-Banking-Plattformen, Mobile-Banking-Apps und Telefon-Banking-Dienste sowie Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen betreibt vollwertige Bankdienstleistungsfilialen und Home-Loan-Produktionsbüros in Vorort-Gemeinden der größeren Puget Sound-Region, einschließlich der Grafschaften Snohomish, King, Pierce, Kitsap, Clallam, Jefferson, Grays Harbor, Thurston und Benton; Oregon; und ein Kreditproduktionsbüro im Marktgebiet der Tri-Cities. Das Unternehmen wurde 1936 gegründet und hat seinen Sitz in Mountlake Terrace, Washington.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 10,97 |
| Marktkapitalisierung ? | 344.047.584 USD | ROIC [%] ? | 25 |
| Enterprise Value ? | 721.880.512 USD | ROIC/WACC ? | 4,71 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,73 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,85 |
| KGV [Forward] ? | 8,9 | EV/Sales [TTM] ? | 5,01 |
| KUV [TTM] ? | 2,38 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,03 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,62 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,58 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,52 | Current Ratio - L3 ? | 0,12 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,15 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,52 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,16 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,65 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 11.299.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 10.237.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,26 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 21.536.000 USD | ||
Kennzahlen von FS Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte FS Bancorp Inc einen Umsatz von 217,5 Mio. USD (+6,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 33,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 217,5 Mio. | 203,7 Mio. | 185,3 Mio. | 134,1 Mio. | 131,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 144,7 Mio. | 136,5 Mio. | 136,6 Mio. | 113,5 Mio. | 120,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 44,7 Mio. | 41,6 Mio. | 45,3 Mio. | 37,0 Mio. | 47,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 33,3 Mio. | 35,0 Mio. | 36,1 Mio. | 29,6 Mio. | 37,4 Mio. |
| Brutto Marge | 66,5 % | 67,0 % | 73,7 % | 84,6 % | 92,2 % |
| Operative Marge | 20,6 % | 20,4 % | 24,4 % | 27,6 % | 36,2 % |
| Netto Marge | 15,3 % | 17,2 % | 19,5 % | 22,1 % | 28,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von FS Bancorp Inc bei 72,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 20,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 51,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 72,3 Mio. | 50,8 Mio. | 77,7 Mio. | 184,9 Mio. | 109,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 20,4 Mio. | 1,6 Mio. | 1,7 Mio. | 1,6 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 51,9 Mio. | 49,2 Mio. | 76,0 Mio. | 183,3 Mio. | 107,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 33,2 % | 24,9 % | 41,9 % | 137,9 % | 83,2 % |
| CapEx/Umsatz | 9,4 % | 0,8 % | 0,9 % | 1,2 % | 1,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,9 % | 24,1 % | 41,0 % | 136,7 % | 81,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte FS Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 10,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete FS Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 15,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 10,3 Mio. | 8,3 Mio. | 7,8 Mio. | 7,1 Mio. | 4,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 15,4 Mio. | 2,9 Mio. | 578,0 Tsd. | 15,6 Mio. | 14,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 25,7 Mio. | 11,2 Mio. | 8,3 Mio. | 22,7 Mio. | 18,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 49,5 % | 22,7 % | 11,0 % | 12,4 % | 17,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies FS Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 3,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 307,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,2 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,9 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 307,7 Mio. | 295,8 Mio. | 264,5 Mio. | 231,7 Mio. | 247,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 184,5 Mio. | 450,0 Mio. | 213,5 Mio. | 198,8 Mio. | 35,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,6 % | 9,8 % | 8,9 % | 8,8 % | 10,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | John Marshall Bancorp Inc | 36,77 | 329.377.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.49 | - |
 | Southern States Bancshares Inc | 55,71 | 361.068.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.57 | - |
 | LINKBANCORP Inc | 56,63 | 325.593.408 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.66 | - |
 | US Century Bank | 40,92 | 370.040.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.85 | 11.45 |
 | Timberland Bancorp Inc | 54,16 | 372.454.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.01 | 13.42 |
 | Fidelity D&D Bancorp Inc | 61,89 | 373.254.752 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.73 | - |
 | Summit Financial Group Inc | 48,6 | 377.448.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 6.64 | - |
 | First Western Financial Inc | 29,74 | 307.894.528 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.73 | - |
 | FVCBankcorp Inc | 41,08 | 306.040.416 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.47 | 12.38 |
 | Bank Of Princeton | 59,83 | 305.435.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.83 | 11.2 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital