US Century Bank (USCB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 23,25 US Dollar | 1 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 18.465.077 | 2,07 | 3,21 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,35 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +9,81 % | – |
| 1 Jahr | +17,77 % | +17,77 % |
| 3 Jahre | +107,61 % | +27,57 % |
| 5 Jahre | +68,18 % | +10,96 % |
Über US Century Bank
(automatisch übersetzt)
USCB Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der U.S. Century Bank, die in den Vereinigten Staaten verschiedene persönliche und geschäftliche Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Small-Business-Administration- und Yachtfinanzierung, HOA-Dienstleistungen (einschließlich Einzahlungs- und Lockbox-Dienstleistungen, Zahlungsdienstleistungen und Kreditprodukte), Jurist Advantage- und Private-Client-Group-Dienstleistungen; Korrespondenzbankdienstleistungen für Banken in bestimmten Ländern Lateinamerikas und der Karibik. Des Weiteren bietet es Einlagenprodukte, einschließlich Geschäftskonten und Privatkonten, Money Market Deposit Accounts, Sparkonten und Festgeldkonten; Treasury-, kommerzielle Zahlungs- und Cash-Management-Dienstleistungen; versicherte Cash-Sweep- und Festgeldkonto-Registerdienste; sowie Kundentitelversicherungen für Immobiliengeschäfte. Das Unternehmen wurde im Jahr 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Doral, Florida.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 27,37 |
| Marktkapitalisierung ? | 367.824.320 USD | ROIC [%] ? | 18,27 |
| Enterprise Value ? | 546.511.360 USD | ROIC/WACC ? | 3,07 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,77 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,3 |
| KGV [Forward] ? | 11,45 | EV/Sales [TTM] ? | 6,83 |
| KUV [TTM] ? | 3,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,59 | PEG [Trailing] ? | 0,66 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,7 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,58 | Cash Ratio - L1 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,93 | Quick Ratio - L2 ? | 0,04 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,54 | Current Ratio - L3 ? | 0,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,475 USD | Ausschüttungsquote ? | 22,73 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,5 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,51 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.001.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 25,2 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.388.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,01 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.389.000 USD | ||
Kennzahlen von US Century Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte US Century Bank einen Umsatz von 152,1 Mio. USD (+5,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 26,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 152,1 Mio. | 144,0 Mio. | 108,4 Mio. | 76,2 Mio. | 15,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 88,4 Mio. | 79,5 Mio. | 63,6 Mio. | 66,2 Mio. | 15,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 35,9 Mio. | 32,5 Mio. | 21,8 Mio. | 27,1 Mio. | 7,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 26,1 Mio. | 24,7 Mio. | 16,5 Mio. | 40,3 Mio. | 5,7 Mio. |
| Brutto Marge | 58,1 % | 55,2 % | 58,7 % | 87,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 23,6 % | 22,6 % | 20,1 % | 35,6 % | 49,2 % |
| Netto Marge | 17,2 % | 17,1 % | 15,3 % | 52,9 % | 37,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von US Century Bank bei 42,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 303,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 42,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 42,8 Mio. | 34,1 Mio. | 22,5 Mio. | 29,5 Mio. | 22,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 303,0 Tsd. | 314,0 Tsd. | 163,0 Tsd. | 673,0 Tsd. | 633,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 42,5 Mio. | 33,8 Mio. | 22,4 Mio. | 28,9 Mio. | 21,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 28,1 % | 23,7 % | 20,8 % | 38,8 % | 146,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,2 % | 0,2 % | 0,9 % | 4,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 27,9 % | 23,5 % | 20,6 % | 37,9 % | 142,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte US Century Bank Dividenden in Höhe von 7,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete US Century Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 34,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 7,8 Mio. | 3,9 Mio. | 500,2 Mio. | 0 | 2,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 34,6 Mio. | 501,0 Tsd. | 7,6 Mio. | −102,0 Tsd. | 18,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 42,4 Mio. | 4,4 Mio. | 507,8 Mio. | −102,0 Tsd. | 21,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 99,7 % | 13,1 % | 2.268,6 % | −0,4 % | 98,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies US Century Bank eine Bilanzsumme von 2,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 212,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,8 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 212,4 Mio. | 215,4 Mio. | 192,0 Mio. | 182,4 Mio. | 203,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 327,6 Mio. | 92,6 Mio. | 116,0 Mio. | 188,7 Mio. | 207,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 7,6 % | 8,3 % | 8,2 % | 8,7 % | 11,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Timberland Bancorp Inc | 54,16 | 372.454.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.01 | 13.42 |
 | Fidelity D&D Bancorp Inc | 61,89 | 373.254.752 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.73 | - |
 | Summit Financial Group Inc | 48,6 | 377.448.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 6.64 | - |
 | Southern States Bancshares Inc | 55,71 | 361.068.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.57 | - |
 | Parke Bancorp Inc | 44,48 | 387.540.448 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.3 | 7.66 |
 | Northeast Community Bancorp Inc | 65,77 | 392.608.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.91 | 15.67 |
 | FS Bancorp Inc | 43,29 | 343.575.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.72 | 8.9 |
 | Citizens Financial Services Inc. Common Stock | 39,25 | 405.230.272 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.85 | 9.27 |
 | First Bancorp Inc | 48,5 | 409.439.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 12.2 |
 | John Marshall Bancorp Inc | 36,77 | 329.377.216 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.49 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital