Citizens Financial Services Inc. Common Stock (CZFS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 89 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 4.809.855 | 1,54 | 1,87 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,26 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +52,22 % | – |
| 1 Jahr | +63,24 % | +63,24 % |
| 3 Jahre | +100,88 % | +26,18 % |
| 5 Jahre | +66,09 % | +10,68 % |
| 10 Jahre | +138,61 % | +9,09 % |
| 20 Jahre | +749,83 % | +11,29 % |
Über Citizens Financial Services Inc. Common Stock
(automatisch übersetzt)
Citizens Financial Services, Inc., eine Bankholding-Gesellschaft, bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Regierungs- und institutionelle Kunden. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte, wie Giro-, Spark- und Festgeldkonten; Darlehensprodukte, einschließlich Wohn-, Gewerbe- und landwirtschaftlicher Immobilienkredite; Gewerbe- und Industriedarlehen; Kredite an Staaten und politische Untergliederungen; und Konsumentenkredite, sowie verschiedene andere spezialisierte Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch professionelle Treuhandverwaltung, Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Nachlassplanung und -verwaltung, Verwahrung von Wertpapieren sowie individuelle Rentenkonten. Zusätzlich bietet es Brokerage- und Finanzplanungsdienstleistungen sowie Unterstützung in verschiedenen Öl- und Gasleasingangelegenheiten; und bietet Investmentfonds, Rentenversicherungen und Gesundheits- sowie Lebensversicherungsprodukte. Citizens Financial Services, Inc. wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mansfield, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 28,66 |
| Marktkapitalisierung ? | 403.258.240 USD | ROIC [%] ? | 40,83 |
| Enterprise Value ? | 751.722.240 USD | ROIC/WACC ? | 6,89 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,81 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,5 |
| KGV [Forward] ? | 9,27 | EV/Sales [TTM] ? | 6,75 |
| KUV [TTM] ? | 3,51 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,14 | PEG [Trailing] ? | 1,25 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,23 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,74 | Cash Ratio - L1 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,92 | Quick Ratio - L2 ? | 0,04 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,77 | Current Ratio - L3 ? | 0,04 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,01 USD | Ausschüttungsquote ? | 23,63 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,04 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,44 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 554.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 24,88 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 9.658.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 10.212.000 USD | ||
Kennzahlen von Citizens Financial Services Inc. Common Stock
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Citizens Financial Services Inc. Common Stock einen Umsatz von 173,2 Mio. USD (+2,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 36,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 173,2 Mio. | 168,6 Mio. | 138,7 Mio. | 93,1 Mio. | 85,5 Mio. |
| Brutto Gewinn | 109,7 Mio. | 98,2 Mio. | 86,3 Mio. | 80,2 Mio. | 76,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 45,1 Mio. | 33,7 Mio. | 21,5 Mio. | 35,5 Mio. | 35,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 36,6 Mio. | 27,8 Mio. | 17,8 Mio. | 29,1 Mio. | 29,1 Mio. |
| Brutto Marge | 63,3 % | 58,2 % | 62,2 % | 86,1 % | 89,9 % |
| Operative Marge | 26,0 % | 20,0 % | 15,5 % | 38,1 % | 41,3 % |
| Netto Marge | 21,1 % | 16,5 % | 12,8 % | 31,2 % | 34,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Citizens Financial Services Inc. Common Stock bei 36,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 35,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 36,5 Mio. | 33,2 Mio. | 26,5 Mio. | 33,2 Mio. | 38,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,3 Mio. | 1,3 Mio. | 2,6 Mio. | 1,6 Mio. | 1,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 35,2 Mio. | 31,9 Mio. | 23,9 Mio. | 31,6 Mio. | 37,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,1 % | 19,7 % | 19,1 % | 35,7 % | 45,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,8 % | 1,9 % | 1,8 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 20,3 % | 18,9 % | 17,2 % | 34,0 % | 44,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Citizens Financial Services Inc. Common Stock Dividenden in Höhe von 9,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Citizens Financial Services Inc. Common Stock im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 545,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 9,5 Mio. | 9,3 Mio. | 8,5 Mio. | 7,6 Mio. | 7,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 545,0 Tsd. | 266,0 Tsd. | 265,0 Tsd. | 1,3 Mio. | 1,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 10,1 Mio. | 9,6 Mio. | 8,8 Mio. | 8,9 Mio. | 8,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,6 % | 30,0 % | 36,7 % | 28,1 % | 23,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Citizens Financial Services Inc. Common Stock eine Bilanzsumme von 3,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 338,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 338,1 Mio. | 299,7 Mio. | 279,7 Mio. | 200,1 Mio. | 212,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 573,3 Mio. | 504,3 Mio. | 139,8 Mio. | −14,3 Mio. | −309,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,0 % | 9,9 % | 9,4 % | 8,6 % | 9,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | First Bancorp Inc | 48,5 | 409.439.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 12.2 |
 | Northeast Community Bancorp Inc | 65,77 | 392.608.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.91 | 15.67 |
 | Capstar Financial Holdings Inc | 56,78 | 418.353.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.26 | 14.06 |
 | Parke Bancorp Inc | 44,48 | 387.540.448 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.3 | 7.66 |
 | Summit Financial Group Inc | 48,6 | 377.448.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 6.64 | - |
 | Pioneer Bancorp Inc | 42,63 | 439.587.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 25.97 | - |
 | Fidelity D&D Bancorp Inc | 61,89 | 373.254.752 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.73 | - |
 | Timberland Bancorp Inc | 54,16 | 372.454.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.01 | 13.42 |
 | US Century Bank | 40,92 | 370.040.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.85 | 11.45 |
 | Southern States Bancshares Inc | 55,71 | 361.068.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.57 | - |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital