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Pioneer Bancorp Inc (PBFS)

Takani Score ?
42.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
18,12 US Dollar19,91 US Dollar13 US Dollar
#SharesShort [%] Short Ratio
24.179.7501,34 7,49

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,28 %–
Seit Jahresbeginn +34,42 %–
1 Jahr +38,74 %+38,74 %
3 Jahre +120,17 %+30,09 %
5 Jahre +43,13 %+7,43 %

Über Pioneer Bancorp Inc

(automatisch übersetzt)

Pioneer Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für Pioneer Bank, National Association, die in New York verschiedene Banking-Produkte und -Dienstleistungen anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenkonten, wie Giro-, Spark- und Geldmarktkonten, sowie Termineinlagenkonten. Die Kreditprodukte des Unternehmens umfassen kommerzielle Immobilien, kommerzielle und industrielle Kredite, kommerzielle Baufinanzierung, Hypothekenkredite für Privatpersonen, Verbraucherkredite, Beleihungsausgleiche (Home Equity Loans) und Kreditlinien. Es investiert außerdem in Wertpapiere, darunter U.S.-Regierungsschatzwechsel, festverzinsliche securitized Mortgage-Backed Securities und Collateralized Mortgage Obligations, festverzinsliche Anleihen von Investment Grade und Unternehmensanleihen. Zusätzlich bietet das Unternehmen persönliche und kommerzielle Versicherungsprodukte an, einschließlich Wohngebäude-, Auto- und umfassender Geschäftshaftpflichtversicherung; employee-benefit-Produkte und Beratungsdienstleistungen, wie Gruppenversicherung für Gesundheit, Zahnmedizin, Invalidität und Lebensversicherung; definierte Beitrag- und Leistungsverwaltung sowie Dienstleistungen im Personalmanagement; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die Anlageberatung, Ruhestandsplanung, Nachlassplanung, Unternehmensnachfolge und betriebliche Altersvorsorge umfassen. Pioneer Bancorp, Inc. wurde 1889 gegründet und hat seinen Sitz in Albany, New York. Pioneer Bancorp, Inc. fungiert als Tochtergesellschaft von Pioneer Bancorp MHC.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?15,89
Marktkapitalisierung ?436.928.064 USDROIC [%] ?20,58
Enterprise Value ?328.916.096 USDROIC/WACC ?3,52
Bewertung
KGV [TTM] ?25,81EV/FCFF [TTM] ?7,28
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?4,3
KUV [TTM] ?4,44EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,34PEG [Trailing] ?0,32
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,87Cash Ratio - L1 ?0,11
Verschuldungsgrad [Buch] ?0Quick Ratio - L2 ?0,11
Verschuldungsgrad [Markt] ?0Current Ratio - L3 ?0,11
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- USDAusschüttungsquote ?0 %
Erwartete Jahresdividende ?0 USDErwartete Dividendenrendite ?0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?9.883.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?58,66 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?0 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,26 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?9.883.000 USD

Kennzahlen von Pioneer Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 erzielte Pioneer Bancorp Inc einen Umsatz von 126,7 Mio. USD (+43,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 20,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.06.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz126,7 Mio.88,1 Mio.98,7 Mio.79,7 Mio.57,9 Mio.
Brutto Gewinn92,6 Mio.88,1 Mio.74,2 Mio.71,0 Mio.57,0 Mio.
Operativer Gewinn26,5 Mio.32,9 Mio.19,4 Mio.27,9 Mio.13,3 Mio.
Netto Gewinn20,3 Mio.19,2 Mio.15,3 Mio.21,9 Mio.10,3 Mio.
Brutto Marge73,1 %100,0 %75,2 %89,1 %98,4 %
Operative Marge20,9 %37,3 %19,7 %35,0 %23,0 %
Netto Marge16,0 %21,8 %15,5 %27,5 %17,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Pioneer Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 lag der operative Cashflow von Pioneer Bancorp Inc bei 11,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 8,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow11,1 Mio.33,7 Mio.23,8 Mio.26,3 Mio.50,0 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)2,3 Mio.1,5 Mio.838,0 Tsd.451,0 Tsd.780,0 Tsd.
Free Cash Flow8,8 Mio.32,2 Mio.23,0 Mio.25,8 Mio.49,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge8,8 %38,3 %24,2 %33,0 %86,3 %
CapEx/Umsatz1,8 %1,7 %0,8 %0,6 %1,3 %
Free Cash Flow Marge6,9 %36,5 %23,3 %32,4 %84,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Pioneer Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 30.06.2026 weist Pioneer Bancorp Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Pioneer Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 netto 11,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden00000
Netto-Aktienrückkäufe11,3 Mio.6,3 Mio.1,1 Mio.00
Gesamtausschüttung11,3 Mio.6,3 Mio.1,1 Mio.00
Ausschüttung in % des FCF128,3 %19,5 %4,7 %0,0 %0,0 %

Bilanz

Zum 30.06.2026 wies Pioneer Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 323,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme2,2 Mrd.2,1 Mrd.1,9 Mrd.1,9 Mrd.2,0 Mrd.
Verbindlichkeiten1,8 Mrd.1,8 Mrd.1,6 Mrd.1,6 Mrd.1,7 Mrd.
Eigenkapital323,9 Mio.314,2 Mio.296,5 Mio.266,7 Mio.242,6 Mio.
Investiertes Kapital138,6 Mio.−53,4 Mio.−106,3 Mio.−307,6 Mio.−611,8 Mio.
Eigenkapitalquote15,1 %15,0 %15,6 %14,4 %12,4 %
Vollständige Bilanz von Pioneer Bancorp Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Capstar Financial Holdings Inc logoCapstar Financial Holdings Inc
56,78
418.353.376 USDBank (Großbanken) USA14.2614.06
Luther Burbank logoLuther Burbank
21,34
466.804.608 USDBank (Großbanken) USA12.89-
First Bancorp Inc logoFirst Bancorp Inc
48,5
409.439.808 USDBank (Großbanken) USA10.412.2
Citizens Financial Services Inc. Common Stock logoCitizens Financial Services Inc. Common Stock
39,25
405.230.272 USDBank (Großbanken) USA9.859.27
Home Bancorp Inc logoHome Bancorp Inc
50,1
480.588.000 USDBank (Großbanken) USA10.779.4
Northeast Community Bancorp Inc logoNortheast Community Bancorp Inc
65,77
392.608.000 USDBank (Großbanken) USA8.9115.67
Enterprise Bancorp Inc logoEnterprise Bancorp Inc
44,51
495.832.960 USDBank (Großbanken) USA12.12-
Parke Bancorp Inc logoParke Bancorp Inc
44,48
387.540.448 USDBank (Großbanken) USA8.37.66
Farmers & Merchants Bancorp Inc logoFarmers & Merchants Bancorp Inc
52,17
503.286.144 USDBank (Großbanken) USA11.7615.92
American National Bankshares Inc logoAmerican National Bankshares Inc
41,35
507.722.208 USDBank (Großbanken) USA19.41-

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