Pioneer Bancorp Inc (PBFS)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,28 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +34,42 % | – |
| 1 Jahr | +38,74 % | +38,74 % |
| 3 Jahre | +120,17 % | +30,09 % |
| 5 Jahre | +43,13 % | +7,43 % |
Über Pioneer Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Pioneer Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für Pioneer Bank, National Association, die in New York verschiedene Banking-Produkte und -Dienstleistungen anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenkonten, wie Giro-, Spark- und Geldmarktkonten, sowie Termineinlagenkonten. Die Kreditprodukte des Unternehmens umfassen kommerzielle Immobilien, kommerzielle und industrielle Kredite, kommerzielle Baufinanzierung, Hypothekenkredite für Privatpersonen, Verbraucherkredite, Beleihungsausgleiche (Home Equity Loans) und Kreditlinien. Es investiert außerdem in Wertpapiere, darunter U.S.-Regierungsschatzwechsel, festverzinsliche securitized Mortgage-Backed Securities und Collateralized Mortgage Obligations, festverzinsliche Anleihen von Investment Grade und Unternehmensanleihen. Zusätzlich bietet das Unternehmen persönliche und kommerzielle Versicherungsprodukte an, einschließlich Wohngebäude-, Auto- und umfassender Geschäftshaftpflichtversicherung; employee-benefit-Produkte und Beratungsdienstleistungen, wie Gruppenversicherung für Gesundheit, Zahnmedizin, Invalidität und Lebensversicherung; definierte Beitrag- und Leistungsverwaltung sowie Dienstleistungen im Personalmanagement; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die Anlageberatung, Ruhestandsplanung, Nachlassplanung, Unternehmensnachfolge und betriebliche Altersvorsorge umfassen. Pioneer Bancorp, Inc. wurde 1889 gegründet und hat seinen Sitz in Albany, New York. Pioneer Bancorp, Inc. fungiert als Tochtergesellschaft von Pioneer Bancorp MHC.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 15,89 |
| Marktkapitalisierung ? | 436.928.064 USD | ROIC [%] ? | 20,58 |
| Enterprise Value ? | 328.916.096 USD | ROIC/WACC ? | 3,52 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 25,81 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,28 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,3 |
| KUV [TTM] ? | 4,44 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,34 | PEG [Trailing] ? | 0,32 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,87 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0 | Quick Ratio - L2 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | 0,11 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 9.883.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 58,66 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,26 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.883.000 USD | ||
Kennzahlen von Pioneer Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 erzielte Pioneer Bancorp Inc einen Umsatz von 126,7 Mio. USD (+43,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 20,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.06.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 126,7 Mio. | 88,1 Mio. | 98,7 Mio. | 79,7 Mio. | 57,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 92,6 Mio. | 88,1 Mio. | 74,2 Mio. | 71,0 Mio. | 57,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 26,5 Mio. | 32,9 Mio. | 19,4 Mio. | 27,9 Mio. | 13,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 20,3 Mio. | 19,2 Mio. | 15,3 Mio. | 21,9 Mio. | 10,3 Mio. |
| Brutto Marge | 73,1 % | 100,0 % | 75,2 % | 89,1 % | 98,4 % |
| Operative Marge | 20,9 % | 37,3 % | 19,7 % | 35,0 % | 23,0 % |
| Netto Marge | 16,0 % | 21,8 % | 15,5 % | 27,5 % | 17,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 lag der operative Cashflow von Pioneer Bancorp Inc bei 11,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 8,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,1 Mio. | 33,7 Mio. | 23,8 Mio. | 26,3 Mio. | 50,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,3 Mio. | 1,5 Mio. | 838,0 Tsd. | 451,0 Tsd. | 780,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 8,8 Mio. | 32,2 Mio. | 23,0 Mio. | 25,8 Mio. | 49,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 8,8 % | 38,3 % | 24,2 % | 33,0 % | 86,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,8 % | 1,7 % | 0,8 % | 0,6 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 6,9 % | 36,5 % | 23,3 % | 32,4 % | 84,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 30.06.2026 weist Pioneer Bancorp Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Pioneer Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 netto 11,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,3 Mio. | 6,3 Mio. | 1,1 Mio. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 11,3 Mio. | 6,3 Mio. | 1,1 Mio. | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 128,3 % | 19,5 % | 4,7 % | 0,0 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 30.06.2026 wies Pioneer Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 2,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 323,9 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 1,8 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 323,9 Mio. | 314,2 Mio. | 296,5 Mio. | 266,7 Mio. | 242,6 Mio. |
| Investiertes Kapital | 138,6 Mio. | −53,4 Mio. | −106,3 Mio. | −307,6 Mio. | −611,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 15,1 % | 15,0 % | 15,6 % | 14,4 % | 12,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Capstar Financial Holdings Inc | 56,78 | 418.353.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.26 | 14.06 |
| Luther Burbank | 21,34 | 466.804.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.89 | - | |
![]() | First Bancorp Inc | 48,5 | 409.439.808 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.4 | 12.2 |
![]() | Citizens Financial Services Inc. Common Stock | 39,25 | 405.230.272 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.85 | 9.27 |
![]() | Home Bancorp Inc | 50,1 | 480.588.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.77 | 9.4 |
![]() | Northeast Community Bancorp Inc | 65,77 | 392.608.000 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.91 | 15.67 |
![]() | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
![]() | Parke Bancorp Inc | 44,48 | 387.540.448 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.3 | 7.66 |
![]() | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
| American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







