Luther Burbank (LBC) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,55 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −14,57 % | – |
| 1 Jahr | −21,32 % | −21,32 % |
| 3 Jahre | −4,88 % | −1,65 % |
| 5 Jahre | −2,85 % | −0,58 % |
Über Luther Burbank
(automatisch übersetzt)
Die Luther Burbank Corporation ist die Bankholdinggesellschaft der Luther Burbank Savings, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Immobilieninvestoren, Freiberufler, Unternehmer, Sparer und Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet verzinsliche und unverzinsliche Transaktionskonten, Einlagenzertifikate und Geldmarktkonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Immobilienkredite an, darunter erste Hypothekendarlehen für den Kauf, die Refinanzierung oder den Ausbau von Mieterausbauten in Mehrfamilienhäusern, die sich im Besitz von Investoren befinden, sowie Darlehen für den Kauf, die Refinanzierung oder die Verbesserung von Büro-, Einzelhandels- und Leichtindustrieimmobilien, Darlehen für Einfamilienhäuser und ein Portfolio von ersten Hypotheken mit 30-jährigem Festzins und einer vergebbaren zweiten Hypothek. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldautomaten, Debitkarten, Online- und Mobile-Banking sowie Immobilieninvestitionsdienste an und emittiert Trust Preferred Securities. Die Luther Burbank Corporation wurde 1983 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Santa Rosa, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 112,55 |
| Marktkapitalisierung ? | 466.804.608 USD | ROIC [%] ? | 16,44 |
| Enterprise Value ? | 1.451.608.064 USD | ROIC/WACC ? | 3,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,89 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,79 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 0 |
| KUV [TTM] ? | 3,92 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,67 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,23 | Cash Ratio - L1 ? | 200,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2 | Quick Ratio - L2 ? | 206,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 2,92 | Current Ratio - L3 ? | 206,24 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 16,9 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -9.562.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -9,52 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.138.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | -0,73 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | -3.424.000 USD | ||
Kennzahlen von Luther Burbank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Luther Burbank einen Umsatz von 123,3 Mio. USD (−31,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 36,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 29,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −0,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 123,3 Mio. | 178,9 Mio. | 172,3 Mio. | 141,1 Mio. | 133,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 0 | 178,9 Mio. | 172,3 Mio. | 141,1 Mio. | 133,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 0 | 197,4 Mio. | 124,0 Mio. | 56,7 Mio. | 69,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 36,0 Mio. | 80,2 Mio. | 87,8 Mio. | 39,9 Mio. | 48,9 Mio. |
| Brutto Marge | 0,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 0,0 % | 110,4 % | 71,9 % | 40,1 % | 52,2 % |
| Netto Marge | 29,2 % | 44,8 % | 50,9 % | 28,3 % | 36,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Luther Burbank bei 49,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 810,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 49,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 49,8 Mio. | 84,9 Mio. | 106,7 Mio. | 65,0 Mio. | 75,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 810,0 Tsd. | 520,0 Tsd. | 434,0 Tsd. | 1,4 Mio. | 2,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 49,0 Mio. | 84,4 Mio. | 106,3 Mio. | 63,6 Mio. | 72,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 40,4 % | 47,5 % | 61,9 % | 46,1 % | 56,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,3 % | 0,3 % | 1,0 % | 1,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 39,7 % | 47,2 % | 61,7 % | 45,1 % | 54,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Luther Burbank Dividenden in Höhe von 6,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Luther Burbank im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 1,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 6,1 Mio. | 24,6 Mio. | 18,4 Mio. | 12,3 Mio. | 13,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,1 Mio. | 10,7 Mio. | 9,7 Mio. | 37,2 Mio. | 11,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 7,2 Mio. | 35,3 Mio. | 28,2 Mio. | 49,5 Mio. | 24,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 14,8 % | 41,8 % | 26,5 % | 77,9 % | 33,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2022 wies Luther Burbank eine Bilanzsumme von 8,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 682,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,0 Mrd. | 7,2 Mrd. | 6,9 Mrd. | 7,0 Mrd. | 6,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,3 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,3 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 682,5 Mio. | 669,1 Mio. | 613,7 Mio. | 614,5 Mio. | 581,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,3 Mrd. | 791,6 Mio. | 804,2 Mio. | 1,1 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,6 % | 9,3 % | 8,9 % | 8,7 % | 8,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,02 | 476.000.512 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.88 | 15.92 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 481.822.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.13 | 49.26 |
 | West Bancorporation | 44,46 | 488.644.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.74 | 13.26 |
 | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
 | Pioneer Bancorp Inc | 42,63 | 435.719.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 25.74 | - |
 | Orange County Bancorp Inc | 59,64 | 502.798.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.68 | - |
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,79 | 504.449.696 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.92 | 7.79 |
| American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | Capstar Financial Holdings Inc | 56,78 | 418.353.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.26 | 14.06 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital