ChoiceOne Financial Services Inc (COFS)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 37 US Dollar | 2 | 0 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 14.955.520 | 3,63 | 6 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,71 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +21,93 % | – |
| 1 Jahr | +25,21 % | +25,21 % |
| 3 Jahre | +107,04 % | +27,45 % |
| 5 Jahre | +68,93 % | +11,06 % |
| 10 Jahre | +150,11 % | +9,60 % |
| 20 Jahre | +394,65 % | +8,32 % |
Über ChoiceOne Financial Services Inc
(automatisch übersetzt)
ChoiceOne Financial Services, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für ChoiceOne Bank, die verschiedene Bankdienstleistungen in Michigan anbietet. Das Unternehmen bietet Termingeld-, Spar- und Sichteinlagen, Schließfächer und Dienstleistungen von Geldautomatendiensten an. Es bietet auch kommerzielle Kreditprodukte an, wie Geschäfts-, Industrie-, Landwirtschafts-, Bau-, Lager-/Inventar-, Gewerbe-, Privatkunden- und Immobilienkredite; Kredit- und andere Finanzdienstleistungen; Hypothekengeschäft; und Konsumentenkredite, die Direkt- und Indirektkredite an Verbraucher sowie Käufer von Wohn- und Immobilienobjekten umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungspolicen, wie Lebens- und Krankenversicherungen für gewerbliche und private Kunden; und alternative Anlagemöglichkeiten, zu denen Rentenversicherungen und Investmentfonds über einen registrierten Broker gehören, sowie Eigentum an geistigem Eigentum für ein FinTech-Produkt. Weiterhin bietet es Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste. Es bedient Privat- und Geschäftskunden über sein Filial- und Geldautomatennetz. ChoiceOne Financial Services, Inc. wurde 1898 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sparta, Michigan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 19,22 |
| Marktkapitalisierung ? | 523.443.200 USD | ROIC [%] ? | 60,9 |
| Enterprise Value ? | 778.350.976 USD | ROIC/WACC ? | 10,6 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,54 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,53 |
| KGV [Forward] ? | 7,79 | EV/Sales [TTM] ? | 5 |
| KUV [TTM] ? | 3,08 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,07 | PEG [Trailing] ? | 0,76 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 13,2 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,52 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,67 | Quick Ratio - L2 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,6 | Current Ratio - L3 ? | 0,06 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,15 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,68 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,16 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,36 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 3.358.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 37,62 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 17.227.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,93 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 20.585.000 USD | ||
Kennzahlen von ChoiceOne Financial Services Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte ChoiceOne Financial Services Inc einen Umsatz von 192,9 Mio. USD (+38,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 28,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 192,9 Mio. | 139,1 Mio. | 113,9 Mio. | 89,1 Mio. | 83,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 112,2 Mio. | 91,8 Mio. | 80,6 Mio. | 81,1 Mio. | 79,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 34,2 Mio. | 33,1 Mio. | 25,6 Mio. | 27,7 Mio. | 26,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 28,2 Mio. | 26,7 Mio. | 21,3 Mio. | 23,6 Mio. | 22,0 Mio. |
| Brutto Marge | 58,2 % | 66,0 % | 70,8 % | 91,0 % | 94,8 % |
| Operative Marge | 17,7 % | 23,8 % | 22,4 % | 31,0 % | 31,6 % |
| Netto Marge | 14,6 % | 19,2 % | 18,7 % | 26,5 % | 26,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von ChoiceOne Financial Services Inc bei 31,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 6,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 25,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 31,8 Mio. | 48,6 Mio. | 46,5 Mio. | 45,0 Mio. | 37,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 6,6 Mio. | 1,7 Mio. | 4,2 Mio. | 1,2 Mio. | 2,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 25,2 Mio. | 46,9 Mio. | 42,2 Mio. | 43,9 Mio. | 34,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,5 % | 35,0 % | 40,8 % | 50,5 % | 45,0 % |
| CapEx/Umsatz | 3,4 % | 1,2 % | 3,7 % | 1,3 % | 3,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,1 % | 33,7 % | 37,1 % | 49,2 % | 41,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte ChoiceOne Financial Services Inc Dividenden in Höhe von 16,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete ChoiceOne Financial Services Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 2,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 16,9 Mio. | 9,0 Mio. | 7,9 Mio. | 7,6 Mio. | 7,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,7 Mio. | 0 | 150,0 Mio. | 767,0 Tsd. | 7,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 19,6 Mio. | 9,0 Mio. | 157,9 Mio. | 8,3 Mio. | 15,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 77,9 % | 19,2 % | 373,8 % | 19,0 % | 42,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies ChoiceOne Financial Services Inc eine Bilanzsumme von 4,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 465,4 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,4 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,9 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 465,4 Mio. | 260,4 Mio. | 195,6 Mio. | 168,9 Mio. | 221,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 556,5 Mio. | −104,4 Mio. | −138,9 Mio. | −269,6 Mio. | −774,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,6 % | 9,6 % | 7,6 % | 7,1 % | 9,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Orange County Bancorp Inc | 59,6 | 515.536.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.8 | - |
 | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
 | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
 | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital