Macatawa Bank Corporation (MCBC) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 11,17 US Dollar | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 34.361.600 | 0,61 | 0,87 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,87 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +33,40 % | – |
| 1 Jahr | +55,55 % | +55,55 % |
| 3 Jahre | +97,22 % | +25,40 % |
| 5 Jahre | +71,43 % | +11,38 % |
| 10 Jahre | +314,62 % | +15,28 % |
| 20 Jahre | +56,51 % | +2,26 % |
Über Macatawa Bank Corporation
(automatisch übersetzt)
Die Macatawa Bank Corporation ist die Holdinggesellschaft der Macatawa Bank, die Bank- und Treuhanddienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagen an, wie z.B. Girokonten, Sparkonten, Termineinlagen, reguläre und Geldmarkt-Sparkonten, Einlagenzertifikate und Sichteinlagen. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören gewerbliche und industrielle Kredite, die Darlehen zur Finanzierung von Betrieben und Ausrüstungen umfassen, gewerbliche Immobilienkredite, die aus Bau- und Entwicklungs-, Mehrfamilien- und anderen Nicht-Wohnimmobilienkrediten bestehen, sowie Hypothekendarlehen für Wohnzwecke und Verbraucherkredite, darunter Autokredite, Eigenheimkredite und Ratenkredite, Wohnungsbaudarlehen, Kredite für Einlagenkonten und andere Kredite für Haushalts- und persönliche Zwecke. Das Unternehmen bietet auch Geldautomaten- und Debitkartenverarbeitung, Cash-Management und Brokerage-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltung, persönliche Treuhand- und Altersvorsorgeleistungen an. Das Unternehmen bedient Privatpersonen, Unternehmen, Verbände, Kirchen, gemeinnützige Organisationen, Finanzinstitute und Regierungsbehörden. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Sitz in Holland, Michigan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | -6,08 |
| Marktkapitalisierung ? | 509.238.912 USD | ROIC [%] ? | -28,62 |
| Enterprise Value ? | 170.757.344 USD | ROIC/WACC ? | -5,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 54,89 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,04 |
| KGV [Forward] ? | 12,35 | EV/Sales [TTM] ? | 5,16 |
| KUV [TTM] ? | 4,92 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,74 | PEG [Trailing] ? | 5,29 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4,62 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 85,77 | Cash Ratio - L1 ? | 0,37 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,01 | Quick Ratio - L2 ? | 0,37 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,06 | Current Ratio - L3 ? | 0,37 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,03 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,43 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 249.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 28,97 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 11.634.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,33 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 11.883.000 USD | ||
Kennzahlen von Macatawa Bank Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Macatawa Bank Corporation einen Umsatz von 132,3 Mio. USD (+867,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 43,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 32,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,4 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 132,3 Mio. | 13,7 Mio. | 79,8 Mio. | 85,5 Mio. | 83,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 18,4 Mio. | 13,7 Mio. | 79,8 Mio. | 85,5 Mio. | 83,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 53,7 Mio. | 47,8 Mio. | 35,7 Mio. | 36,8 Mio. | 39,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 43,2 Mio. | 34,7 Mio. | 29,0 Mio. | 30,2 Mio. | 32,0 Mio. |
| Brutto Marge | 13,9 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 40,6 % | 349,8 % | 44,8 % | 43,0 % | 47,4 % |
| Netto Marge | 32,7 % | 254,0 % | 36,4 % | 35,3 % | 38,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Macatawa Bank Corporation bei 43,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 439,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 43,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 43,5 Mio. | 34,8 Mio. | 35,9 Mio. | 30,6 Mio. | 29,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 439,0 Tsd. | 796,0 Tsd. | 993,0 Tsd. | 2,3 Mio. | 1,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 43,1 Mio. | 34,0 Mio. | 34,9 Mio. | 28,3 Mio. | 28,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,9 % | 254,5 % | 45,0 % | 35,8 % | 35,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 5,8 % | 1,2 % | 2,7 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 32,6 % | 248,7 % | 43,8 % | 33,1 % | 34,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Macatawa Bank Corporation Dividenden in Höhe von 11,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Macatawa Bank Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 143,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 11,3 Mio. | 10,9 Mio. | 10,9 Mio. | 10,9 Mio. | 9,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 143,0 Tsd. | 207,0 Tsd. | 130,0 Tsd. | 86,0 Tsd. | 101,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 11,4 Mio. | 11,1 Mio. | 11,0 Mio. | 11,0 Mio. | 9,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 26,5 % | 32,7 % | 31,6 % | 38,7 % | 33,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies Macatawa Bank Corporation eine Bilanzsumme von 5,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 52,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,2 Mrd. | 2,9 Mrd. | 339,0 Mio. | 330,5 Mio. | 298,1 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 2,5 Mrd. | 2,7 Mrd. | 85,0 Mio. | 90,6 Mio. | 80,6 Mio. |
| Eigenkapital | 2,7 Mrd. | 247,0 Mio. | 254,0 Mio. | 239,8 Mio. | 217,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 2,3 Mrd. | −273,4 Mio. | −100,7 Mio. | 62,2 Mio. | 40,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 52,3 % | 8,5 % | 74,9 % | 72,6 % | 73,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - | |
![]() | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,79 | 504.449.696 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.92 | 7.79 |
![]() | Orange County Bancorp Inc | 59,64 | 502.798.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.68 | - |
![]() | Bankwell Financial Group Inc | 46,88 | 521.845.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.17 | 8.14 |
![]() | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
![]() | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
![]() | West Bancorporation | 44,46 | 488.644.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.74 | 13.26 |
![]() | Home Bancorp Inc | 49,82 | 534.974.880 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 9.4 |
![]() | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 481.822.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.13 | 49.26 |
![]() | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,02 | 476.000.512 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.88 | 15.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








