Home Bancorp Inc Logo

Home Bancorp Inc (HBCP)

Takani Score ?
50.1

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
61,37 US Dollar74,5 US Dollar51,324 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
68 US Dollar0 1 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
7.873.7014,44 5,19

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,11 %–
Seit Jahresbeginn +7,71 %–
1 Jahr +17,44 %+17,44 %
3 Jahre +96,74 %+25,30 %
5 Jahre +65,57 %+10,61 %
10 Jahre +167,44 %+10,34 %

Über Home Bancorp Inc

(automatisch übersetzt)

Home Bancorp, Inc. fungiert als Muttergesellschaft der Bank Home Bank, National Association, die Privatpersonen und Unternehmen in Louisiana, Mississippi und Texas, den Vereinigten Staaten, verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich zinsbringender und zinsloser Checking-Konten, Money-Market-, Sparkonto-, NOW-Konten und Zertifikate von Einlagen; Verwahrkonten; Health-Savings- und Individual Retirement Accounts; sowie Statement-Savings. Es bietet auch verschiedene Kreditprodukte, die aus Einfamilien- bis Vierfamilien-Erstrang-Hypothekendarlehen, Eigenheim-Darlehen und -Linien, gewerbliche Immobilienkredite, Bau- und Grundstückskredite, Mehrfamilienwohnungsdarlehen, Gewerbe- und Industrie-Darlehen sowie Konsumentenkredite bestehen; Privatkredite, einschließlich Auto-, Sparkonto- und CD-gesicherte, ungesicherte und Kreditaufbau-Darlehen; und Geschäftsdarlehen, wie Geschäftsdarlehen mit Laufzeit und SBA-Darlehen. Zusätzlich investiert das Unternehmen in Kredite und Wertpapiere. Ferner bietet es Debit- und Kreditkarten; Kontodienste; Treasury-Management, wie Online-Banking und Rechnungszahlung, mobiles Banking, Remote Deposit Capture, Positive Pay und ACH Positive Pay-Dienste; Händlerkartendienste; und Gehaltskarten. Home Bancorp, Inc. wurde 1908 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lafayette, Louisiana.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?26,6
Marktkapitalisierung ?483.760.192 USDROIC [%] ?-101,79
Enterprise Value ?359.545.184 USDROIC/WACC ?-17,26
Bewertung
KGV [TTM] ?10,84EV/FCFF [TTM] ?5
KGV [Forward] ?9,4EV/Sales [TTM] ?3,44
KUV [TTM] ?3,16EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,06PEG [Trailing] ?0,82
PEG [Forward, 2J] ?3,98
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,96Cash Ratio - L1 ?0,09
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,13Quick Ratio - L2 ?0,1
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,12Current Ratio - L3 ?0,09
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,25 USDAusschüttungsquote ?17,36 %
Erwartete Jahresdividende ?1,25 USDErwartete Dividendenrendite ?2,03 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?473.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?17,44 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?7.285.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?1,6 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?7.758.000 USD

Kennzahlen von Home Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Home Bancorp Inc einen Umsatz von 209,2 Mio. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 46,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz209,2 Mio.199,4 Mio.178,3 Mio.139,8 Mio.123,2 Mio.
Brutto Gewinn147,6 Mio.132,4 Mio.132,5 Mio.124,1 Mio.127,0 Mio.
Operativer Gewinn58,0 Mio.45,2 Mio.50,1 Mio.42,5 Mio.60,4 Mio.
Netto Gewinn46,1 Mio.36,4 Mio.40,2 Mio.34,1 Mio.48,6 Mio.
Brutto Marge70,5 %66,4 %74,3 %88,8 %103,1 %
Operative Marge27,7 %22,7 %28,1 %30,4 %49,1 %
Netto Marge22,0 %18,3 %22,6 %24,4 %39,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Home Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Home Bancorp Inc bei 54,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 44,3 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow54,5 Mio.48,7 Mio.41,4 Mio.51,2 Mio.55,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)10,2 Mio.4,1 Mio.2,0 Mio.2,7 Mio.2,5 Mio.
Free Cash Flow44,3 Mio.44,7 Mio.39,3 Mio.48,5 Mio.53,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge26,1 %24,4 %23,2 %36,6 %45,2 %
CapEx/Umsatz4,9 %2,0 %1,1 %1,9 %2,0 %
Free Cash Flow Marge21,2 %22,4 %22,1 %34,7 %43,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Home Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Home Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 9,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Home Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 14,4 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden9,0 Mio.8,2 Mio.8,2 Mio.7,8 Mio.7,9 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe14,4 Mio.4,8 Mio.5,3 Mio.11,3 Mio.8,9 Mio.
Gesamtausschüttung23,3 Mio.13,0 Mio.13,5 Mio.19,1 Mio.16,8 Mio.
Ausschüttung in % des FCF52,6 %29,0 %34,3 %39,4 %31,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Home Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 3,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 435,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme3,5 Mrd.3,4 Mrd.3,3 Mrd.3,2 Mrd.2,9 Mrd.
Verbindlichkeiten3,1 Mrd.3,0 Mrd.3,0 Mrd.2,9 Mrd.2,6 Mrd.
Eigenkapital435,1 Mio.396,1 Mio.367,4 Mio.330,0 Mio.351,9 Mio.
Investiertes Kapital312,1 Mio.517,2 Mio.528,1 Mio.146,5 Mio.−545,9 Mio.
Eigenkapitalquote12,5 %11,5 %11,1 %10,2 %12,0 %
Vollständige Bilanz von Home Bancorp Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Luther Burbank logoLuther Burbank
21,34
466.804.608 USDBank (Großbanken) USA12.89-
Enterprise Bancorp Inc logoEnterprise Bancorp Inc
44,51
495.832.960 USDBank (Großbanken) USA12.12-
Farmers & Merchants Bancorp Inc logoFarmers & Merchants Bancorp Inc
52,17
503.286.144 USDBank (Großbanken) USA11.7615.92
American National Bankshares Inc logoAmerican National Bankshares Inc
41,35
507.722.208 USDBank (Großbanken) USA19.41-
Macatawa Bank Corporation logoMacatawa Bank Corporation
46,7
509.238.912 USDBank (Großbanken) USA54.8912.35
ChoiceOne Financial Services Inc logoChoiceOne Financial Services Inc
40,57
514.619.456 USDBank (Großbanken) USA9.387.79
Orange County Bancorp Inc logoOrange County Bancorp Inc
59,6
515.536.192 USDBank (Großbanken) USA10.8-
West Bancorporation logoWest Bancorporation
44,07
518.641.120 USDBank (Großbanken) USA13.1213.26
HarborOne Bancorp Inc logoHarborOne Bancorp Inc
41,04
522.219.040 USDBank (Großbanken) USA18.6214.99
Pioneer Bancorp Inc logoPioneer Bancorp Inc
42,63
439.587.872 USDBank (Großbanken) USA25.97-

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon