Home Bancorp Inc (HBCP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 68 US Dollar | 0 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 7.873.701 | 4,44 | 5,19 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,11 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +7,71 % | – |
| 1 Jahr | +17,44 % | +17,44 % |
| 3 Jahre | +96,74 % | +25,30 % |
| 5 Jahre | +65,57 % | +10,61 % |
| 10 Jahre | +167,44 % | +10,34 % |
Über Home Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Home Bancorp, Inc. fungiert als Muttergesellschaft der Bank Home Bank, National Association, die Privatpersonen und Unternehmen in Louisiana, Mississippi und Texas, den Vereinigten Staaten, verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich zinsbringender und zinsloser Checking-Konten, Money-Market-, Sparkonto-, NOW-Konten und Zertifikate von Einlagen; Verwahrkonten; Health-Savings- und Individual Retirement Accounts; sowie Statement-Savings. Es bietet auch verschiedene Kreditprodukte, die aus Einfamilien- bis Vierfamilien-Erstrang-Hypothekendarlehen, Eigenheim-Darlehen und -Linien, gewerbliche Immobilienkredite, Bau- und Grundstückskredite, Mehrfamilienwohnungsdarlehen, Gewerbe- und Industrie-Darlehen sowie Konsumentenkredite bestehen; Privatkredite, einschließlich Auto-, Sparkonto- und CD-gesicherte, ungesicherte und Kreditaufbau-Darlehen; und Geschäftsdarlehen, wie Geschäftsdarlehen mit Laufzeit und SBA-Darlehen. Zusätzlich investiert das Unternehmen in Kredite und Wertpapiere. Ferner bietet es Debit- und Kreditkarten; Kontodienste; Treasury-Management, wie Online-Banking und Rechnungszahlung, mobiles Banking, Remote Deposit Capture, Positive Pay und ACH Positive Pay-Dienste; Händlerkartendienste; und Gehaltskarten. Home Bancorp, Inc. wurde 1908 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lafayette, Louisiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 26,6 |
| Marktkapitalisierung ? | 483.760.192 USD | ROIC [%] ? | -101,79 |
| Enterprise Value ? | 359.545.184 USD | ROIC/WACC ? | -17,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,84 | EV/FCFF [TTM] ? | 5 |
| KGV [Forward] ? | 9,4 | EV/Sales [TTM] ? | 3,44 |
| KUV [TTM] ? | 3,16 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,06 | PEG [Trailing] ? | 0,82 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 3,98 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,96 | Cash Ratio - L1 ? | 0,09 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,13 | Quick Ratio - L2 ? | 0,1 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,12 | Current Ratio - L3 ? | 0,09 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,25 USD | Ausschüttungsquote ? | 17,36 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,25 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,03 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 473.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 17,44 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 7.285.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,6 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.758.000 USD | ||
Kennzahlen von Home Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Home Bancorp Inc einen Umsatz von 209,2 Mio. USD (+4,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 46,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 209,2 Mio. | 199,4 Mio. | 178,3 Mio. | 139,8 Mio. | 123,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 147,6 Mio. | 132,4 Mio. | 132,5 Mio. | 124,1 Mio. | 127,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 58,0 Mio. | 45,2 Mio. | 50,1 Mio. | 42,5 Mio. | 60,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 46,1 Mio. | 36,4 Mio. | 40,2 Mio. | 34,1 Mio. | 48,6 Mio. |
| Brutto Marge | 70,5 % | 66,4 % | 74,3 % | 88,8 % | 103,1 % |
| Operative Marge | 27,7 % | 22,7 % | 28,1 % | 30,4 % | 49,1 % |
| Netto Marge | 22,0 % | 18,3 % | 22,6 % | 24,4 % | 39,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Home Bancorp Inc bei 54,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 44,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 54,5 Mio. | 48,7 Mio. | 41,4 Mio. | 51,2 Mio. | 55,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 10,2 Mio. | 4,1 Mio. | 2,0 Mio. | 2,7 Mio. | 2,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 44,3 Mio. | 44,7 Mio. | 39,3 Mio. | 48,5 Mio. | 53,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 26,1 % | 24,4 % | 23,2 % | 36,6 % | 45,2 % |
| CapEx/Umsatz | 4,9 % | 2,0 % | 1,1 % | 1,9 % | 2,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,2 % | 22,4 % | 22,1 % | 34,7 % | 43,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Home Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 9,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Home Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 14,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 9,0 Mio. | 8,2 Mio. | 8,2 Mio. | 7,8 Mio. | 7,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 14,4 Mio. | 4,8 Mio. | 5,3 Mio. | 11,3 Mio. | 8,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 23,3 Mio. | 13,0 Mio. | 13,5 Mio. | 19,1 Mio. | 16,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 52,6 % | 29,0 % | 34,3 % | 39,4 % | 31,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Home Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 3,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 435,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,5 Mrd. | 3,4 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 435,1 Mio. | 396,1 Mio. | 367,4 Mio. | 330,0 Mio. | 351,9 Mio. |
| Investiertes Kapital | 312,1 Mio. | 517,2 Mio. | 528,1 Mio. | 146,5 Mio. | −545,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,5 % | 11,5 % | 11,1 % | 10,2 % | 12,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Luther Burbank | 21,34 | 466.804.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.89 | - | |
![]() | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
![]() | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
| American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - | |
![]() | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
![]() | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,57 | 514.619.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 7.79 |
![]() | Orange County Bancorp Inc | 59,6 | 515.536.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.8 | - |
![]() | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
![]() | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
![]() | Pioneer Bancorp Inc | 42,63 | 439.587.872 USD | Bank (Großbanken) | USA | 25.97 | - |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







