Enterprise Bancorp Inc (EBTC) Nicht notiert
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +1,48 % | – |
| 1 Jahr | +69,92 % | +69,92 % |
| 3 Jahre | +32,57 % | +9,85 % |
| 5 Jahre | +96,58 % | +14,47 % |
| 10 Jahre | +112,31 % | +7,82 % |
| 20 Jahre | +333,51 % | +7,61 % |
Über Enterprise Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Enterprise Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft für die Enterprise Bank and Trust Company, die auf die lokale Gemeinschaft ausgerichtete kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte für Unternehmen und Privatkunden an, darunter Girokonten, Sparkonten mit begrenzten Transaktionsmöglichkeiten und Geldmarktkonten, kommerzielle Sweep-Produkte und befristete Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem gewerbliche Immobilienhypotheken, Bau- und Grundstückserschließungskredite, besicherte und unbesicherte gewerbliche Kredite und Kreditlinien, Akkreditive sowie Industriekredite und Verbraucher-/Privatkundenkredite, darunter konventionelle Wohnbauhypotheken, Eigenheimkredite, Wohnbaukredite für selbstgenutzte Haupt- und Zweitwohnsitze sowie besicherte und unbesicherte Privatkredite und Kreditlinien. Darüber hinaus bietet es Cash-Management-Dienstleistungen, Vermögensberatungs- und -verwaltungsdienstleistungen, darunter maßgeschneiderte Anlageverwaltung und Treuhanddienstleistungen für Privatpersonen, Familiengruppen, gewerbliche Unternehmen, Trusts, Stiftungen, gemeinnützige Organisationen und Stiftungen, Makler- und Verwaltungsdienstleistungen für Privatanleger, Versicherungsdienstleistungen, Online- und Mobile-Banking-Dienstleistungen sowie Dienstleistungen im Bereich Altersvorsorge an. Enterprise Bancorp, Inc. wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lowell, Massachusetts.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 20,93 |
| Marktkapitalisierung ? | 495.832.960 USD | ROIC [%] ? | 22,26 |
| Enterprise Value ? | 579.904.896 USD | ROIC/WACC ? | 3,79 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,12 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,23 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 3,87 |
| KUV [TTM] ? | 2,88 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,29 | PEG [Trailing] ? | 4,81 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,63 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,66 | Quick Ratio - L2 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,48 | Current Ratio - L3 ? | 0,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,97 USD | Ausschüttungsquote ? | 30 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,52 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -283.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 25,97 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 10.841.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,13 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 10.558.000 USD | ||
Kennzahlen von Enterprise Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Enterprise Bancorp Inc einen Umsatz von 253,1 Mio. USD (+25,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 38,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 15,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 253,1 Mio. | 201,1 Mio. | 179,4 Mio. | 167,1 Mio. | 162,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 168,8 Mio. | 193,0 Mio. | 164,5 Mio. | 157,9 Mio. | 134,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 51,6 Mio. | 51,2 Mio. | 56,1 Mio. | 55,8 Mio. | 41,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 38,7 Mio. | 38,1 Mio. | 42,7 Mio. | 42,2 Mio. | 31,5 Mio. |
| Brutto Marge | 66,7 % | 96,0 % | 91,7 % | 94,5 % | 83,2 % |
| Operative Marge | 20,4 % | 25,5 % | 31,3 % | 33,4 % | 25,7 % |
| Netto Marge | 15,3 % | 18,9 % | 23,8 % | 25,2 % | 19,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Enterprise Bancorp Inc bei 46,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 2,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 44,2 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 46,7 Mio. | 57,2 Mio. | 48,0 Mio. | 62,2 Mio. | 40,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 2,5 Mio. | 6,0 Mio. | 4,8 Mio. | 4,2 Mio. | 6,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 44,2 Mio. | 51,1 Mio. | 43,2 Mio. | 58,0 Mio. | 33,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 18,4 % | 28,4 % | 26,8 % | 37,2 % | 24,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 3,0 % | 2,7 % | 2,5 % | 4,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 17,5 % | 25,4 % | 24,1 % | 34,7 % | 20,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Enterprise Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 10,3 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 10,3 Mio. | 9,7 Mio. | 8,5 Mio. | 7,6 Mio. | 7,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 58,3 Mio. | −165,0 Tsd. | −429,8 Mio. | −824,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 10,3 Mio. | 68,0 Mio. | 8,4 Mio. | −422,2 Mio. | −817,4 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 23,2 % | 133,0 % | 19,4 % | −727,4 % | −2.428,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Enterprise Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 4,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 360,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,8 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,4 Mrd. | 4,4 Mrd. | 4,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,5 Mrd. | 4,1 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 360,7 Mio. | 329,1 Mio. | 282,3 Mio. | 346,9 Mio. | 334,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 500,0 Mio. | 570,3 Mio. | −718,9 Mio. | −959,8 Mio. | −406,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 7,5 % | 7,4 % | 6,4 % | 7,8 % | 8,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Orange County Bancorp Inc | 59,64 | 502.798.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.68 | - |
 | West Bancorporation | 44,46 | 488.644.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.74 | 13.26 |
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,79 | 504.449.696 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.92 | 7.79 |
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 481.822.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.13 | 49.26 |
 | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,02 | 476.000.512 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.88 | 15.92 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,88 | 521.845.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.17 | 8.14 |
 | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
| Luther Burbank | 21,34 | 466.804.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.89 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital