Ponce Financial Group Inc (PDLB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 24 US Dollar | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 24.187.901 | 2,87 | 6,81 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,20 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +38,72 % | – |
| 1 Jahr | +59,72 % | +59,72 % |
| 3 Jahre | +197,64 % | +43,85 % |
| 5 Jahre | +103,99 % | +15,32 % |
Über Ponce Financial Group Inc
(automatisch übersetzt)
Ponce Financial Group, Inc. agiert als Bankholding-Gesellschaft von Ponce Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Sie bietet verschiedene Einlagenarten, darunter Sichteinlagen, NOW/IOLA, Geldmarktkonten, Einzelrentenkonten und Sparkonten; reziproke Einlagen; und Festgelder für Privatpersonen, Geschäftseinheiten und gemeinnützige Organisationen. Das Unternehmen bietet außerdem durch Immobilien gesicherte Darlehen an, einschließlich ein- bis viersitziger, investoren- bzw. eigengenutzter Wohnimmobilien; Mehrfamilienwohnen; Nichtwohnimmobilien; Bau- und Land; gewerbliche und industrielle Darlehen; sowie Geschäfts- und Konsumentenkredite. Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere, die aus US-Regierungs- und Bundesbehördenwertpapieren sowie Wertpapieren bestehen, die von regierungsunterstützten oder im Eigentum stehenden Unternehmen emittiert werden, sowie Unternehmenswertpapiere, hypothekengesicherte Wertpapiere und Aktien der Federal Home Loan Bank of New York. Ponce Financial Group, Inc. wurde im Jahr 1960 gegründet und hat ihren Hauptsitz in der Bronx, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 23,23 |
| Marktkapitalisierung ? | 542.050.816 USD | ROIC [%] ? | 14,85 |
| Enterprise Value ? | 1.358.861.824 USD | ROIC/WACC ? | 2,59 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,79 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,26 |
| KGV [Forward] ? | 49,26 | EV/Sales [TTM] ? | 11,46 |
| KUV [TTM] ? | 4,52 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,49 | PEG [Trailing] ? | 0,24 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 2,3 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,45 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,15 | Quick Ratio - L2 ? | 0,12 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,15 | Current Ratio - L3 ? | 0,12 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 1.125.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.125.000 USD | ||
Kennzahlen von Ponce Financial Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Ponce Financial Group Inc einen Umsatz von 194,3 Mio. USD (+16,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 28,7 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +26,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 194,3 Mio. | 167,3 Mio. | 134,5 Mio. | 87,1 Mio. | 77,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 105,9 Mio. | 79,8 Mio. | 72,9 Mio. | 46,9 Mio. | 66,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 39,5 Mio. | 15,7 Mio. | 5,9 Mio. | −36,8 Mio. | 33,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 28,7 Mio. | 11,0 Mio. | 3,4 Mio. | −30,0 Mio. | 25,4 Mio. |
| Brutto Marge | 54,5 % | 47,7 % | 54,2 % | 53,9 % | 85,9 % |
| Operative Marge | 20,3 % | 9,4 % | 4,4 % | −42,3 % | 43,3 % |
| Netto Marge | 14,8 % | 6,6 % | 2,5 % | −34,4 % | 32,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Ponce Financial Group Inc bei 55,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 978,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 54,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 55,6 Mio. | 7,2 Mio. | 6,5 Mio. | 9,8 Mio. | 18,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 978,0 Tsd. | 2,7 Mio. | 411,0 Tsd. | 492,0 Tsd. | 4,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 54,6 Mio. | 4,5 Mio. | 6,1 Mio. | 9,3 Mio. | 14,4 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 28,6 % | 4,3 % | 4,8 % | 11,2 % | 23,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 1,6 % | 0,3 % | 0,6 % | 5,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 28,1 % | 2,7 % | 4,5 % | 10,7 % | 18,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Ponce Financial Group Inc Dividenden in Höhe von 1,1 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,1 Mio. | 588,0 Tsd. | 156,0 Mio. | 0 | 186,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 11,0 Mio. | 5,2 Mio. | 1,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,1 Mio. | 588,0 Tsd. | 167,0 Mio. | 5,2 Mio. | 188,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 2,1 % | 13,1 % | 2.746,6 % | 55,9 % | 1.308,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Ponce Financial Group Inc eine Bilanzsumme von 3,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 541,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 16,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,2 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 541,5 Mio. | 505,5 Mio. | 491,4 Mio. | 492,7 Mio. | 189,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 948,4 Mio. | 887,2 Mio. | 949,2 Mio. | 859,2 Mio. | 40,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 16,8 % | 16,6 % | 17,9 % | 21,3 % | 11,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
 | HarborOne Bancorp Inc | 41,04 | 522.219.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.62 | 14.99 |
 | West Bancorporation | 44,07 | 518.641.120 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.12 | 13.26 |
 | Orange County Bancorp Inc | 59,6 | 515.536.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.8 | - |
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,57 | 514.619.456 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 7.79 |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | Farmers & Merchants Bancorp Inc | 52,17 | 503.286.144 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | 15.92 |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital