HarborOne Bancorp Inc (HONE) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 14 US Dollar | 1 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 43.158.596 | 6,29 | 4,42 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +4,78 % | – |
| 1 Jahr | −4,59 % | −4,59 % |
| 3 Jahre | −8,25 % | −2,83 % |
| 5 Jahre | +35,73 % | +6,30 % |
Über HarborOne Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
HarborOne Bancorp, Inc. bietet Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Familien, kleine und mittlere Unternehmen sowie Gemeinden. Das Unternehmen operiert in zwei Geschäftsbereichen: HarborOne Bank und HarborOne Mortgage. Es bietet Einlagenprodukte an, zu denen Girokonten, NOW-Konten, Money-Market-Konten, Sparkonten und Sweep-Konten sowie Term-Certificate-of-Deposit-Konten gehören; und Kreditprodukte umfassen gewerbliche Immobilien, gewerbliche und industrielle Kredite, gewerbliche Baufinanzierung, Wohnimmobilienkredite, Eigenheimkredite, Auto-Darlehen und persönliche Kreditlinien. Das Unternehmen bietet auch verschiedene Bildungsdienstleistungen an, wie kostenfreie digitale Inhalte, Webinare und Aufzeichnungen für kleine Unternehmen und persönliche Finanzbildung unter dem Namen HarborOne U. Das Unternehmen betreibt Servicefilialen und Gewerbekreditbüros in Boston, Massachusetts und Providence, Rhode Island, sowie ein Verwaltungsbüro in Brockton und Geldautomatenstandorte in Massachusetts. HarborOne Bancorp, Inc. wurde 1917 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brockton, Massachusetts. Ab dem 28. Oktober 2025 ist HarborOne Bancorp, Inc. eine Tochtergesellschaft von Eastern Bankshares, Inc.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 10,63 |
| Marktkapitalisierung ? | 522.219.040 USD | ROIC [%] ? | 24,2 |
| Enterprise Value ? | 749.324.864 USD | ROIC/WACC ? | 4,61 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,62 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,05 |
| KGV [Forward] ? | 14,99 | EV/Sales [TTM] ? | 5,66 |
| KUV [TTM] ? | 3,17 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,9 | PEG [Trailing] ? | 2,2 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,6 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,24 | Cash Ratio - L1 ? | 0,1 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,9 | Quick Ratio - L2 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,99 | Current Ratio - L3 ? | 0,11 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 61,4 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,98 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 18.658.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 121,81 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 13.462.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,15 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 32.120.000 USD | ||
Kennzahlen von HarborOne Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte HarborOne Bancorp Inc einen Umsatz von 313,7 Mio. USD (+10,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 27,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 313,7 Mio. | 283,4 Mio. | 225,5 Mio. | 237,1 Mio. | 275,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 159,7 Mio. | 160,7 Mio. | 196,9 Mio. | 231,8 Mio. | 212,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 34,3 Mio. | 25,1 Mio. | 61,7 Mio. | 80,5 Mio. | 58,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 27,4 Mio. | 16,1 Mio. | 45,6 Mio. | 58,5 Mio. | 44,8 Mio. |
| Brutto Marge | 50,9 % | 56,7 % | 87,3 % | 97,8 % | 77,0 % |
| Operative Marge | 10,9 % | 8,9 % | 27,4 % | 33,9 % | 21,1 % |
| Netto Marge | 8,7 % | 5,7 % | 20,2 % | 24,7 % | 16,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von HarborOne Bancorp Inc bei 3,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 2,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,8 Mio. | 53,5 Mio. | 68,9 Mio. | 224,3 Mio. | −27,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mio. | 4,5 Mio. | 2,3 Mio. | 6,5 Mio. | 5,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 2,6 Mio. | 49,0 Mio. | 66,6 Mio. | 217,8 Mio. | −32,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 1,2 % | 18,9 % | 30,6 % | 94,6 % | −9,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 1,6 % | 1,0 % | 2,7 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,8 % | 17,3 % | 29,6 % | 91,9 % | −11,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte HarborOne Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 13,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete HarborOne Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 21,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 13,1 Mio. | 12,8 Mio. | 12,2 Mio. | 9,2 Mio. | 3,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 21,5 Mio. | 45,2 Mio. | 62,5 Mio. | 69,2 Mio. | 15,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 34,7 Mio. | 58,0 Mio. | 74,7 Mio. | 78,4 Mio. | 19,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 1.331,9 % | 118,4 % | 112,1 % | 36,0 % | – |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies HarborOne Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 5,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 575,0 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,8 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,4 Mrd. | 4,6 Mrd. | 4,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,2 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,7 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 575,0 Mio. | 583,8 Mio. | 617,0 Mio. | 679,3 Mio. | 696,3 Mio. |
| Investiertes Kapital | 596,6 Mio. | 634,7 Mio. | 652,8 Mio. | 180,4 Mio. | 397,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,0 % | 10,3 % | 11,5 % | 14,9 % | 15,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,88 | 521.845.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.17 | 8.14 |
 | Home Bancorp Inc | 49,82 | 534.974.880 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 9.4 |
 | Macatawa Bank Corporation | 46,7 | 509.238.912 USD | Bank (Großbanken) | USA | 54.89 | 12.35 |
 | American National Bankshares Inc | 41,35 | 507.722.208 USD | Bank (Großbanken) | USA | 19.41 | - |
 | ChoiceOne Financial Services Inc | 40,79 | 504.449.696 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.92 | 7.79 |
 | Orange County Bancorp Inc | 59,64 | 502.798.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.68 | - |
 | Enterprise Bancorp Inc | 44,51 | 495.832.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.12 | - |
 | West Bancorporation | 44,46 | 488.644.128 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.74 | 13.26 |
 | Civista Bancshares Inc | 44,03 | 560.820.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.06 | 9.53 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 481.822.976 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.13 | 49.26 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital