Civista Bancshares Inc (CIVB)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 31,333 US Dollar | 2 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 20.712.013 | 3,57 | 5,8 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,03 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +31,65 % | – |
| 1 Jahr | +36,18 % | +36,18 % |
| 3 Jahre | +116,31 % | +29,33 % |
| 5 Jahre | +38,84 % | +6,78 % |
| 10 Jahre | +148,66 % | +9,54 % |
| 20 Jahre | +150,91 % | +4,71 % |
Über Civista Bancshares Inc
(automatisch übersetzt)
Civista Bancshares, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft für Civista Bank, die bankliche Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen offeriert private und geschäftliche Girokonten; Renten-, Money-Markt-, Fest- und Sparkonten; Schließfächer; Überweisungen; und Geldautomaten-Dienstleistungen. Es bietet zudem Internetbanking; ACH-Origination; Telefonbanking; sowie Mobile-/Digitalbanking-Dienstleistungen sowie Remote-Deposit-Capture-Banking-Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Festgelder, die Zertifikate von Einlagen umfassen, einschließlich solcher, die in IRA-Konten gehalten werden, sowie reziproke Einlagen. Weiterhin umfasst das Kreditportfolio kommerzielle und Landwirtschaft; gewerbliche Immobilien „Eigentum der bzw. Nicht-Eigentümer der Immobilie“; Wohn- und Landwirtschaftsimmobilien; Immobilienbau; Leasingfinanzierungsforderungen; Konsumentenkredite sowie weitere Kredite, ebenso wie eine Hypothekendarlehen-Linie. Zusätzlich hält und verwaltet das Unternehmen Wertpapierportfolio; vermietet allgemeine Ausrüstung; und bietet captive Insurance-Produkte sowie Investment Advisory Services. Es ist tätig in North Central, West Central, South Western Ohio, South Eastern Indiana und Northern Kentucky. Das Unternehmen war ehemals bekannt als First Citizens Banc Corp und änderte seinen Namen im Mai 2015 in Civista Bancshares, Inc. Civista Bancshares, Inc. wurde 1884 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sandusky, Ohio.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 15,14 |
| Marktkapitalisierung ? | 583.664.512 USD | ROIC [%] ? | 165,31 |
| Enterprise Value ? | 742.754.496 USD | ROIC/WACC ? | 30,09 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,14 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,59 |
| KGV [Forward] ? | 9,53 | EV/Sales [TTM] ? | 4,32 |
| KUV [TTM] ? | 3,12 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,06 | PEG [Trailing] ? | 1,35 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,37 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,67 | Cash Ratio - L1 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,52 | Quick Ratio - L2 ? | 0,11 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,49 | Current Ratio - L3 ? | 0,11 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,71 USD | Ausschüttungsquote ? | 19,67 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,72 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,55 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 647.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 14.039.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,52 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 14.686.000 USD | ||
Kennzahlen von Civista Bancshares Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Civista Bancshares Inc einen Umsatz von 255,0 Mio. USD (+5,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 46,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 255,0 Mio. | 241,9 Mio. | 217,5 Mio. | 153,0 Mio. | 134,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 169,2 Mio. | 146,6 Mio. | 155,8 Mio. | 135,3 Mio. | 123,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 55,2 Mio. | 36,6 Mio. | 50,6 Mio. | 47,0 Mio. | 48,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 46,2 Mio. | 31,7 Mio. | 43,0 Mio. | 39,4 Mio. | 40,5 Mio. |
| Brutto Marge | 66,4 % | 60,6 % | 71,6 % | 88,4 % | 92,2 % |
| Operative Marge | 21,7 % | 15,1 % | 23,3 % | 30,7 % | 36,1 % |
| Netto Marge | 18,1 % | 13,1 % | 19,8 % | 25,8 % | 30,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Civista Bancshares Inc bei 43,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 42,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 43,3 Mio. | 48,2 Mio. | 62,7 Mio. | 25,2 Mio. | 40,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mio. | 4,2 Mio. | 3,4 Mio. | 6,5 Mio. | 1,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 42,1 Mio. | 44,1 Mio. | 59,3 Mio. | 18,7 Mio. | 38,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 17,0 % | 19,9 % | 28,8 % | 16,5 % | 30,4 % |
| CapEx/Umsatz | 0,5 % | 1,7 % | 1,6 % | 4,3 % | 1,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,5 % | 18,2 % | 27,3 % | 12,2 % | 28,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Civista Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 11,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Civista Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 178,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 11,8 Mio. | 10,1 Mio. | 9,6 Mio. | 8,5 Mio. | 8,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 178,0 Tsd. | 164,0 Tsd. | 1,6 Mio. | 16,9 Mio. | 22,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 12,0 Mio. | 10,2 Mio. | 11,2 Mio. | 25,4 Mio. | 30,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,5 % | 23,2 % | 18,9 % | 135,9 % | 78,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Civista Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 4,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 543,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,3 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,8 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 543,5 Mio. | 388,5 Mio. | 372,0 Mio. | 334,8 Mio. | 355,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 427,8 Mio. | 509,4 Mio. | 146,3 Mio. | 204,2 Mio. | −255,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,5 % | 9,5 % | 9,6 % | 9,5 % | 11,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 583.239.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 8.39 |
![]() | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 580.239.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.63 | 18.62 |
| Cambridge Bancorp | 53,8 | 577.509.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.27 | 9.35 | |
![]() | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
![]() | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
![]() | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
![]() | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
![]() | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
![]() | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
![]() | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








