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Civista Bancshares Inc (CIVB)

Takani Score ?
43.9

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
28,47 US Dollar29,598 US Dollar20,471 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
31,333 US Dollar2 1 3 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
20.712.0133,57 5,8

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,03 %–
Seit Jahresbeginn +31,65 %–
1 Jahr +36,18 %+36,18 %
3 Jahre +116,31 %+29,33 %
5 Jahre +38,84 %+6,78 %
10 Jahre +148,66 %+9,54 %
20 Jahre +150,91 %+4,71 %

Über Civista Bancshares Inc

(automatisch übersetzt)

Civista Bancshares, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft für Civista Bank, die bankliche Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen offeriert private und geschäftliche Girokonten; Renten-, Money-Markt-, Fest- und Sparkonten; Schließfächer; Überweisungen; und Geldautomaten-Dienstleistungen. Es bietet zudem Internetbanking; ACH-Origination; Telefonbanking; sowie Mobile-/Digitalbanking-Dienstleistungen sowie Remote-Deposit-Capture-Banking-Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Festgelder, die Zertifikate von Einlagen umfassen, einschließlich solcher, die in IRA-Konten gehalten werden, sowie reziproke Einlagen. Weiterhin umfasst das Kreditportfolio kommerzielle und Landwirtschaft; gewerbliche Immobilien „Eigentum der bzw. Nicht-Eigentümer der Immobilie“; Wohn- und Landwirtschaftsimmobilien; Immobilienbau; Leasingfinanzierungsforderungen; Konsumentenkredite sowie weitere Kredite, ebenso wie eine Hypothekendarlehen-Linie. Zusätzlich hält und verwaltet das Unternehmen Wertpapierportfolio; vermietet allgemeine Ausrüstung; und bietet captive Insurance-Produkte sowie Investment Advisory Services. Es ist tätig in North Central, West Central, South Western Ohio, South Eastern Indiana und Northern Kentucky. Das Unternehmen war ehemals bekannt als First Citizens Banc Corp und änderte seinen Namen im Mai 2015 in Civista Bancshares, Inc. Civista Bancshares, Inc. wurde 1884 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sandusky, Ohio.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?15,14
Marktkapitalisierung ?583.664.512 USDROIC [%] ?165,31
Enterprise Value ?742.754.496 USDROIC/WACC ?30,09
Bewertung
KGV [TTM] ?10,14EV/FCFF [TTM] ?6,59
KGV [Forward] ?9,53EV/Sales [TTM] ?4,32
KUV [TTM] ?3,12EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,06PEG [Trailing] ?1,35
PEG [Forward, 5J] ?1,37
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,67Cash Ratio - L1 ?0,11
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,52Quick Ratio - L2 ?0,11
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,49Current Ratio - L3 ?0,11
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,71 USDAusschüttungsquote ?19,67 %
Erwartete Jahresdividende ?0,72 USDErwartete Dividendenrendite ?2,55 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?647.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?14.039.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?2,52 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?14.686.000 USD

Kennzahlen von Civista Bancshares Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Civista Bancshares Inc einen Umsatz von 255,0 Mio. USD (+5,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 46,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz255,0 Mio.241,9 Mio.217,5 Mio.153,0 Mio.134,2 Mio.
Brutto Gewinn169,2 Mio.146,6 Mio.155,8 Mio.135,3 Mio.123,7 Mio.
Operativer Gewinn55,2 Mio.36,6 Mio.50,6 Mio.47,0 Mio.48,4 Mio.
Netto Gewinn46,2 Mio.31,7 Mio.43,0 Mio.39,4 Mio.40,5 Mio.
Brutto Marge66,4 %60,6 %71,6 %88,4 %92,2 %
Operative Marge21,7 %15,1 %23,3 %30,7 %36,1 %
Netto Marge18,1 %13,1 %19,8 %25,8 %30,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Civista Bancshares Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Civista Bancshares Inc bei 43,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 42,1 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow43,3 Mio.48,2 Mio.62,7 Mio.25,2 Mio.40,8 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,2 Mio.4,2 Mio.3,4 Mio.6,5 Mio.1,9 Mio.
Free Cash Flow42,1 Mio.44,1 Mio.59,3 Mio.18,7 Mio.38,8 Mio.
Operative Cash Flow Marge17,0 %19,9 %28,8 %16,5 %30,4 %
CapEx/Umsatz0,5 %1,7 %1,6 %4,3 %1,4 %
Free Cash Flow Marge16,5 %18,2 %27,3 %12,2 %28,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Civista Bancshares Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Civista Bancshares Inc Dividenden in Höhe von 11,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Civista Bancshares Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 178,0 Tsd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden11,8 Mio.10,1 Mio.9,6 Mio.8,5 Mio.8,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe178,0 Tsd.164,0 Tsd.1,6 Mio.16,9 Mio.22,3 Mio.
Gesamtausschüttung12,0 Mio.10,2 Mio.11,2 Mio.25,4 Mio.30,3 Mio.
Ausschüttung in % des FCF28,5 %23,2 %18,9 %135,9 %78,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Civista Bancshares Inc eine Bilanzsumme von 4,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 543,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme4,3 Mrd.4,1 Mrd.3,9 Mrd.3,5 Mrd.3,0 Mrd.
Verbindlichkeiten3,8 Mrd.3,7 Mrd.3,5 Mrd.3,2 Mrd.2,7 Mrd.
Eigenkapital543,5 Mio.388,5 Mio.372,0 Mio.334,8 Mio.355,2 Mio.
Investiertes Kapital427,8 Mio.509,4 Mio.146,3 Mio.204,2 Mio.−255,6 Mio.
Eigenkapitalquote12,5 %9,5 %9,6 %9,5 %11,8 %
Vollständige Bilanz von Civista Bancshares Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Unity Bancorp Inc logoUnity Bancorp Inc
57,18
583.239.232 USDBank (Großbanken) USA9.598.39
Southern First Bancshares Inc logoSouthern First Bancshares Inc
32,38
580.239.680 USDBank (Großbanken) USA12.6318.62
Cambridge Bancorp logoCambridge Bancorp
53,8
577.509.248 USDBank (Großbanken) USA20.279.35
Bridgewater Bancshares Inc logoBridgewater Bancshares Inc
45,94
568.551.168 USDBank (Großbanken) USA10.4611.25
First Business Financial Services logoFirst Business Financial Services
46,77
609.046.336 USDBank (Großbanken) USA11.118.96
Greene County Bancorp Inc logoGreene County Bancorp Inc
51,71
609.852.800 USDBank (Großbanken) USA13.6713.7
HomeTrust Bancshares Inc logoHomeTrust Bancshares Inc
68,58
634.507.968 USDBank (Großbanken) USA11.4211.34
Northrim BanCorp Inc logoNorthrim BanCorp Inc
59,44
533.429.472 USDBank (Großbanken) USA9.6312.77
Bankwell Financial Group Inc logoBankwell Financial Group Inc
46,85
532.846.592 USDBank (Großbanken) USA12.428.14
Ponce Financial Group Inc logoPonce Financial Group Inc
46,53
532.133.792 USDBank (Großbanken) USA11.5849.26

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