First Business Financial Services (FBIZ)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 78,8 US Dollar | 2 | 3 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 8.368.320 | 4,76 | 5,49 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,39 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +38,11 % | – |
| 1 Jahr | +52,14 % | +52,14 % |
| 3 Jahre | +169,49 % | +39,16 % |
| 5 Jahre | +187,34 % | +23,50 % |
| 10 Jahre | +392,52 % | +17,28 % |
| 20 Jahre | +949,80 % | +12,47 % |
Über First Business Financial Services
(automatisch übersetzt)
First Business Financial Services, Inc. betreibt als Mutterunternehmen der First Business Bank, die kommerzielle Banking-Produkte und -Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Geschäftsinhaber, Führungskräfte, Fachleute und vermögende Privatpersonen in Wisconsin, Kansas und Missouri anbietet. Das Unternehmen bietet kommerzielle Immobilienkredite, kommerzielle und industrielle Kredite, asset-basierte Kreditvergabe, Forderungsfinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung, Floorplan-Finanzierung, Anbieterdarlehen, Kredite und Serviceleistungen der Small Business Administration, Treasury-Management-Lösungen und betriebliche Ruhestandsdienstleistungen. Es bietet auch Private Wealth Management für Privatpersonen, einschließlich der Erstellung und Umsetzung von Vermögensallokationsstrategien, Treuhand- und Nachlassverwaltung, Finanzplanung, Investment-Management und Zugang zu Brokerage- und Custody-only-Dienstleistungen sowie Private Banking für Private-Wealth-Kunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankberatungsdienstleistungen, die Bilanz-, Anlageportfoli o- und Asset-Liability-Management-Dienstleistungen umfassen. Weiterhin bietet es kommerzielle Einlagenkonten. Das Unternehmen wurde 1909 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madison, Wisconsin.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 22,51 |
| Marktkapitalisierung ? | 608.795.264 USD | ROIC [%] ? | 32,61 |
| Enterprise Value ? | 934.927.296 USD | ROIC/WACC ? | 5,3 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,07 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,74 |
| KGV [Forward] ? | 8,96 | EV/Sales [TTM] ? | 5,47 |
| KUV [TTM] ? | 3,59 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,58 | PEG [Trailing] ? | 0,46 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,24 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,55 | Cash Ratio - L1 ? | 0,31 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,7 | Quick Ratio - L2 ? | 26,62 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,43 | Current Ratio - L3 ? | 0,31 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,26 USD | Ausschüttungsquote ? | 20,4 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,36 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,88 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.716.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 23,91 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 11.555.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,18 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 13.271.000 USD | ||
Kennzahlen von First Business Financial Services
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte First Business Financial Services einen Umsatz von 279,2 Mio. USD (+6,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 50,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 279,2 Mio. | 262,4 Mio. | 89,2 Mio. | 150,8 Mio. | 124,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 160,0 Mio. | 144,6 Mio. | 89,2 Mio. | 131,7 Mio. | 118,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 60,5 Mio. | 51,2 Mio. | 22,6 Mio. | 52,2 Mio. | 47,0 Mio. |
| Netto Gewinn | 50,3 Mio. | 44,2 Mio. | 17,3 Mio. | 40,9 Mio. | 35,8 Mio. |
| Brutto Marge | 57,3 % | 55,1 % | 100,0 % | 87,3 % | 95,5 % |
| Operative Marge | 21,6 % | 19,5 % | 25,4 % | 34,6 % | 37,9 % |
| Netto Marge | 18,0 % | 16,9 % | 19,4 % | 27,1 % | 28,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von First Business Financial Services bei 61,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 595,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 61,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 61,7 Mio. | 57,5 Mio. | 54,5 Mio. | 38,6 Mio. | 36,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 595,0 Tsd. | 223,0 Tsd. | 4,0 Mio. | 3,2 Mio. | 391,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 61,1 Mio. | 57,3 Mio. | 50,5 Mio. | 35,4 Mio. | 35,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,1 % | 21,9 % | 61,0 % | 25,6 % | 29,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,1 % | 4,4 % | 2,1 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,9 % | 21,8 % | 56,6 % | 23,5 % | 28,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte First Business Financial Services Dividenden in Höhe von 10,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete First Business Financial Services im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 10,6 Mio. | 9,2 Mio. | 438,0 Tsd. | 7,4 Mio. | 6,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 1,4 Mio. | 1,3 Mio. | 5,6 Mio. | 6,1 Mio. | 5,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 12,0 Mio. | 10,5 Mio. | 6,0 Mio. | 13,5 Mio. | 11,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 19,6 % | 18,3 % | 11,9 % | 38,1 % | 32,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies First Business Financial Services eine Bilanzsumme von 4,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 371,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,1 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,7 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,7 Mrd. | 3,5 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 371,6 Mio. | 328,6 Mio. | 289,6 Mio. | 260,6 Mio. | 232,4 Mio. |
| Investiertes Kapital | 591,5 Mio. | 157,5 Mio. | 192,9 Mio. | 412,9 Mio. | 388,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 9,1 % | 8,5 % | 8,3 % | 8,8 % | 8,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Civista Bancshares Inc | 43,89 | 583.250.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.13 | 9.53 |
 | Unity Bancorp Inc | 57,18 | 583.239.232 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 8.39 |
 | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 580.239.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.63 | 18.62 |
 | Northfield Bancorp Inc | 18,49 | 639.406.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 117.77 | 22.83 |
 | Cambridge Bancorp | 53,8 | 577.509.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.27 | 9.35 |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
 | Red River Bancshares Inc | 62,77 | 674.475.840 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.89 | 11.3 |
 | Capital Bancorp | 60,99 | 677.259.648 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 8.35 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital