Unity Bancorp Inc (UNTY)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 68,6 US Dollar | 3 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 10.068.000 | 2,81 | 3,4 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,64 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,35 % | – |
| 1 Jahr | +28,12 % | +28,12 % |
| 3 Jahre | +163,48 % | +38,12 % |
| 5 Jahre | +147,35 % | +19,86 % |
| 10 Jahre | +451,95 % | +18,63 % |
| 20 Jahre | +522,00 % | +9,57 % |
Über Unity Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Unity Bancorp, Inc. betreibt als Bankholding-Gesellschaft Unity Bank, die kommerzielle und Privatkundengeschäftsdienstleistungen anbietet. Sie bietet Privat- und Geschäftskonten, Geldmarktkonten, Sparkonten, Ruhestandskonten, Geldmarktkonten sowie Fest- und nicht verzinsliche sowie verzinsliche Sichteinlagen. Das Unternehmen bietet auch kommerzielle, Small Business Administration-, Verbraucher-, Hypothek- und Home-Equity- sowie Privatkredite; sowie Eigentümer- und nicht-Eigentümer-gekaufte kommerzielle Hypotheken. Darüber hinaus ist es in Wohnungsbau-, kommerziellen und industriellen Kreditvergaben tätig, gesichert durch Geschäftsvermögen, einschließlich Immobilien, Forderungen, Inventar und Ausrüstung. Weiterhin bietet das Unternehmen Kredit- und Debitkarten, Überweisungen, Schließfächer, Geldautomaten-, Internet- und Mobile-Banking-Dienste; Origination von Automated Clearing House und Remote-Deposit-Capture-Diensten; sowie Geschäftsdienstleistungen wie Treuhandkonto, Händler- und Online-Dienste. Unity Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clinton, New Jersey.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 39,04 |
| Marktkapitalisierung ? | 581.225.664 USD | ROIC [%] ? | 36,8 |
| Enterprise Value ? | 612.493.632 USD | ROIC/WACC ? | 6,6 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,56 | EV/FCFF [TTM] ? | 23,56 |
| KGV [Forward] ? | 8,39 | EV/Sales [TTM] ? | 6,16 |
| KUV [TTM] ? | 4,35 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,5 | PEG [Trailing] ? | 0,49 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,99 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,33 | Cash Ratio - L1 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,77 | Quick Ratio - L2 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,46 | Current Ratio - L3 ? | 0,16 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 8,82 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,17 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 4.108.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 14,1 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.576.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,49 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 8.684.000 USD | ||
Kennzahlen von Unity Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Unity Bancorp Inc einen Umsatz von 188,4 Mio. USD (+15,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 58,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 30,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 188,4 Mio. | 163,1 Mio. | 150,7 Mio. | 108,3 Mio. | 95,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 127,9 Mio. | 102,0 Mio. | 99,1 Mio. | 93,4 Mio. | 87,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 75,5 Mio. | 54,4 Mio. | 53,0 Mio. | 51,4 Mio. | 48,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 58,0 Mio. | 41,5 Mio. | 39,7 Mio. | 38,5 Mio. | 36,1 Mio. |
| Brutto Marge | 67,9 % | 62,5 % | 65,7 % | 86,2 % | 91,7 % |
| Operative Marge | 40,1 % | 33,4 % | 35,2 % | 47,5 % | 50,3 % |
| Netto Marge | 30,8 % | 25,4 % | 26,3 % | 35,5 % | 37,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Unity Bancorp Inc bei 44,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 564,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 44,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 44,9 Mio. | 48,0 Mio. | 46,9 Mio. | 42,7 Mio. | 23,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 564,0 Tsd. | 693,0 Tsd. | 955,0 Tsd. | 1,5 Mio. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 44,3 Mio. | 47,3 Mio. | 46,0 Mio. | 41,2 Mio. | 22,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,8 % | 29,4 % | 31,1 % | 39,4 % | 24,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,4 % | 0,6 % | 1,4 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,5 % | 29,0 % | 30,5 % | 38,0 % | 23,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Unity Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 5,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Unity Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,6 Mio. | 5,0 Mio. | 4,7 Mio. | 4,4 Mio. | 3,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,0 Mio. | 6,2 Mio. | 15,7 Mio. | 42,0 Tsd. | 4,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 10,6 Mio. | 11,2 Mio. | 20,4 Mio. | 4,4 Mio. | 7,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 24,0 % | 23,7 % | 44,4 % | 10,7 % | 35,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Unity Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 3,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 345,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,0 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 345,6 Mio. | 295,6 Mio. | 261,4 Mio. | 239,2 Mio. | 205,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 271,2 Mio. | 330,4 Mio. | 341,6 Mio. | 428,0 Mio. | −40,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,7 % | 11,1 % | 10,1 % | 9,8 % | 10,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Civista Bancshares Inc | 43,89 | 583.250.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.13 | 9.53 |
 | Southern First Bancshares Inc | 32,38 | 580.239.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.63 | 18.62 |
 | Cambridge Bancorp | 53,8 | 577.509.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 20.27 | 9.35 |
 | Bridgewater Bancshares Inc | 45,94 | 568.551.168 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.46 | 11.25 |
 | First Business Financial Services | 46,77 | 609.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.11 | 8.96 |
 | Greene County Bancorp Inc | 51,71 | 609.852.800 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.67 | 13.7 |
 | HomeTrust Bancshares Inc | 68,58 | 634.507.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 11.34 |
 | Northrim BanCorp Inc | 59,44 | 533.429.472 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.63 | 12.77 |
 | Bankwell Financial Group Inc | 46,85 | 532.846.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.42 | 8.14 |
 | Ponce Financial Group Inc | 46,53 | 532.133.792 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.58 | 49.26 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital